-
Departemen Keuangan AS merekomendasikan aturan AML dan pencegahan pendanaan teror untuk platform DeFi.
-
Laporan tersebut mengusulkan “hukum tahan” aset digital yang memungkinkan lembaga membekukan dana kripto mencurigakan selama penyelidikan.
-
Data dari Federal Bureau of Investigation yang dikutip dalam laporan memperkirakan kerugian penipuan kripto sebesar $9 miliar pada tahun 2024.
Departemen Keuangan AS mengajukan laporan ke Kongres di bawah undang-undang GENIUS yang merekomendasikan aturan anti-pencucian uang untuk platform DeFi. Menurut Alex Thorn, dokumen tersebut juga mengusulkan “hukum tahan” aset digital. Proposal ini memungkinkan lembaga membekukan dana mencurigakan selama penyelidikan tanpa perintah pengadilan.
Laporan Keuangan Menguraikan Usulan Kepatuhan DeFi
Laporan tersebut merekomendasikan perluasan kewajiban AML dan pendanaan kontra-teror ke aplikasi keuangan terdesentralisasi. Pejabat berpendapat bahwa sistem DeFi harus mengikuti persyaratan pemantauan keuangan yang serupa.
Menurut Thorn, laporan tersebut juga menyarankan adanya “hukum tahan” sebagai perlindungan aman untuk aset digital. Mekanisme ini memungkinkan lembaga membekukan dana mencurigakan sementara. Yang menarik, langkah ini tidak memerlukan perintah pengadilan langsung.
Sebaliknya, lembaga dapat menghentikan transfer sementara saat pihak berwenang menyelidiki kemungkinan kejahatan keuangan. Proposal ini muncul dalam laporan yang disampaikan ke Kongres di bawah kerangka undang-undang GENIUS.
Pembuat kebijakan kini meninjau rekomendasi tersebut sebagai bagian dari diskusi pengawasan aset digital yang lebih luas. Laporan ini juga meneliti aktivitas kriminal yang terkait dengan transaksi cryptocurrency. Temuan ini memberikan konteks tambahan untuk langkah kebijakan yang diusulkan.
Data Kejahatan Kripto Ditekankan dalam Laporan Federal
Laporan tersebut merujuk pada data terbaru yang dikumpulkan oleh Federal Bureau of Investigation. Menurut data tersebut, kerugian akibat penipuan terkait kripto mencapai sekitar $9 miliar pada tahun 2024. Pejabat menyebutkan angka ini saat membahas risiko kejahatan keuangan yang terkait aset digital.
Akibatnya, pembuat kebijakan terus mengeksplorasi alat penegakan hukum di sektor kripto. Namun, dokumen ini juga membahas prioritas keamanan siber yang mempengaruhi infrastruktur aset digital.
Diskusi ini muncul dalam strategi keamanan siber nasional Amerika Serikat yang diperbarui dan dirilis pada 6 Maret. Strategi ini merupakan kali pertama kebijakan siber federal secara langsung menyebutkan cryptocurrency dan teknologi blockchain.
Strategi Keamanan Siber Termasuk Kekhawatiran Crypto dan Kuantum
Strategi tersebut menempatkan cryptocurrency dan blockchain dalam kerangka pertahanan siber nasional negara tersebut. Menurut Thorn, strategi keamanan siber sebelumnya tidak pernah secara langsung menyebutkan teknologi ini.
Dokumen menyatakan bahwa lembaga federal akan mendukung keamanan sistem blockchain. Pejabat juga berencana memperkuat infrastruktur digital dan rantai pasokan. Sementara itu, bagian lain membahas jaringan keuangan kriminal dalam sistem digital.
Thorn mencatat bahwa bahasa tersebut dapat mendukung tindakan penegakan hukum terhadap mixer kripto dan alat privasi. Selain itu, strategi ini juga membahas risiko komputasi kuantum.
Nic Carter menyoroti referensi terhadap kriptografi pasca-kuantum dan model keamanan zero-trust. Dokumen ini juga menekankan keamanan kecerdasan buatan dan pengembangan tenaga kerja keamanan siber di seluruh sistem federal.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
Tennessee Menjadi Negara Bagian Kedua yang Melarang ATM Kripto di Seluruh Wilayah, Menerapkan Sanksi Pelanggaran Ringan
Berita Gate, 24 April — Tennessee telah menjadi negara bagian AS kedua yang memberlakukan larangan di seluruh negara bagian terhadap ATM kripto, menjadikan pengoperasian atau penyediaan mesin-mesin tersebut di mana saja di dalam negara bagian sebagai pelanggaran ringan. Gubernur Bill Lee menandatangani RUU Dewan Perwakilan 2505 menjadi undang-undang pada 13 April setelah disahkan oleh kedua kamar secara bulat. RUU tersebut secara resmi mulai berlaku pada Kamis dan akan dapat ditegakkan pada 1 Juli.
Undang-undang ini melarang pemasangan dan pengoperasian "kios mata uang virtual", yang umumnya dikenal sebagai ATM bitcoin, serta berlaku untuk operator dan bisnis yang mengizinkan mesin tersebut berada di properti mereka. Pelanggaran dikenai dakwaan pelanggaran ringan Kelas A, yang dapat berujung pada hukuman hingga satu tahun penjara dan denda $2.500. Indiana menjadi negara bagian pertama yang memberlakukan larangan penuh di seluruh negara bagian pada bulan lalu.
Menurut AARP, tiga puluh negara bagian telah mengajukan rancangan undang-undang terkait kios kripto pada 2026, dan dua puluh di antaranya sudah meloloskan undang-undang. Banyak dari negara-negara bagian ini telah menambahkan ketentuan yang mengharuskan operator memiliki lisensi negara bagian, menetapkan batas transaksi harian, dan memberikan pengembalian dana kepada korban penipuan. Kios mata uang kripto dikaitkan dengan hampir juta kerugian yang dilaporkan hanya pada tahun 2025, dengan warga Amerika yang lebih tua menyumbang porsi korban yang tidak sebanding, menurut data FBI.
GateNews1jam yang lalu
Departemen Keuangan AS Membekukan $344 Juta dalam Kripto Terkait Iran
Pesan Berita Gate, 24 April — Departemen Keuangan AS, dipimpin oleh Sekretaris Scott Bessent, telah memberi sanksi kepada beberapa dompet yang terkait dengan Iran dan mengumumkan pembekuan $344 juta dalam mata uang kripto di dua alamat. Tether membantu pemerintah AS dalam melaksanakan pembekuan tersebut, sementara Chainalysis
GateNews1jam yang lalu
Kelompok Advokasi Kripto Mengajukan Surat Bersama ke SEC untuk Meminta Perumusan Aturan DeFi yang Formal
Pesan dari Gate News, 24 April — DeFi Education Fund dan organisasi advokasi kripto lainnya, termasuk Chamber of Digital Commerce, mengajukan surat bersama kepada Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) pada 24 April, meminta lembaga tersebut meluncurkan proses perumusan aturan DeFi yang formal
GateNews2jam yang lalu
DOJ Menghentikan Penyelidikan Kriminal terhadap Ketua Fed Powell, Membuka Jalan bagi Kevin Warsh yang Ramah Kripto
Pesan dari Gate News, 24 April — Departemen Kehakiman AS telah menutup penyelidikan kriminalnya terhadap Ketua Federal Reserve Jerome Powell, menghilangkan hambatan besar untuk persetujuan Senat atas ketua Fed yang akan datang, Kevin Warsh. Jaksa Agung AS untuk Distrik Columbia Jeanine Pirro mengumumkan keputus
GateNews3jam yang lalu
DOJ Menghentikan Penyelidikan Pidana terhadap Ketua Fed Powell, Membuka Jalan bagi Kevin Warsh yang Pro-Krypto
Pesan Berita Gate, 24 April — Departemen Kehakiman AS telah menghentikan penyelidikan pidana terhadap Ketua Federal Reserve Jerome Powell, menghilangkan hambatan utama bagi konfirmasi Senat terhadap ketua Fed yang akan datang, Kevin Warsh. Jaksa Agung AS untuk Distrik Columbia Jeanine Pirro mengumumkan penghentian tersebut
GateNews4jam yang lalu
Pemimpin GOP Mengguncang Menteri Perdagangan Lutnick Terkait Pengeluaran Politik Texas $1,75M oleh Crypto PAC
Pesan Gate News, 24 April — Pejabat senior Partai Republik menghubungi Menteri Perdagangan Howard Lutnick minggu ini setelah Fellowship PAC, sebuah super PAC kripto yang didanai oleh Cantor Fitzgerald (perusahaan yang sebelumnya pernah dijalankan Lutnick), menandakan dalam dokumen pengajuan federal bahwa pihaknya berencana menggelontorkan $1,75 juta untuk mendukung Jaksa Agung Texas Ken Paxton dalam putaran kedua Partai Republik yang sengit di negara bagian itu melawan Sen. John Cornyn
GateNews7jam yang lalu
