Ces derniers temps, je réfléchissais à l’investissement patrimonial et j’ai réalisé quelque chose que la plupart des gens négligent — si vous commencez suffisamment tôt, vous pouvez réellement mettre en place une richesse générationnelle pour vos petits-enfants. La clé est de choisir des entreprises qui ne se contentent pas de survivre, mais qui dominent leurs secteurs pendant des décennies.

J’ai examiné sept actions patrimoniales solides qui pourraient réellement se transformer en argent sérieux sur 20 à 30 ans. Plus vous achetez tôt, mieux votre capitalisation fonctionne.

Microsoft est le choix évident en premier. Ce géant de la technologie a cartonné — en hausse de plus de 260 % en cinq ans et verse toujours des dividendes. Ce qui attire mon attention, c’est leur agressivité dans l’intégration de l’IA. Ce n’est pas une tendance à court terme, c’est leur avenir. Ils ont le flux de trésorerie pour soutenir l’innovation et les produits sont partout dans notre vie quotidienne. L’accord avec Activision les positionne également favorablement pour le prochain cycle.

Nvidia est un autre que les gens surveillent. Oui, elle a connu une course folle — en hausse de 245 % depuis le début de l’année — mais la demande pour les puces IA ne ralentit pas. Les entreprises attendent littéralement des semaines pour mettre la main sur ces processeurs. En tant que leader dans les puces IA, ils sont dans une position que la plupart des entreprises tueraient pour avoir. Même si l’action ne répète pas cette croissance explosive, une expansion régulière dans ce secteur est presque garantie.

Palantir a attiré mon attention parce qu’elle devient enfin rentable après des années axées sur le gouvernement. Maintenant, ils gagnent réellement des clients commerciaux — en hausse de 37 % au troisième trimestre — et l’action est encore sous-évaluée à ces niveaux. L’analyse de Big Data combinée à l’IA va devenir une infrastructure essentielle pour la prochaine décennie. C’est le genre d’action patrimoniale qui pourrait surprendre les gens.

Apple est le jeu générationnel dont tout le monde parle. La fidélité à la marque est réelle — les gens ne changent pas. Ils ont la capitalisation boursière, le palmarès en innovation, et ils atteignent constamment de nouveaux sommets. Certes, les ventes d’iPhone ont chuté une fois, mais elles se sont redressées. La société est bien plus que des téléphones maintenant. Même avec les vents contraires économiques, je pense que 2024 et au-delà seront forts pour eux.

Amazon est similaire — elle existe depuis toujours et ne cesse de se réinventer. Elle a commencé comme une librairie, vend maintenant pratiquement tout et va bientôt vendre des voitures en ligne. Le secteur de la publicité croît rapidement, AWS est une vache à lait, et ils ont intégré l’IA dans la logistique. L’action s’est redressée après la chute de 2022 et approche de nouveaux sommets. C’est une action patrimoniale qui continue de générer de l’argent.

Disney ressemble à un pari à plus long terme. L’action est restée calme cette année, mais les chiffres de streaming sont impressionnants — plus de 112 millions d’abonnés maintenant. Les parcs à thème reprennent du poil de la bête. C’est une entreprise qui existe depuis des générations et qui existera encore pour des générations. De plus, ils versent des dividendes.

Johnson & Johnson est le choix ennuyeux mais fiable. Ils ont 25 médicaments en phase d’essai, un portefeuille diversifié, et ils sont un aristocrate du dividende. Vous ne verrez peut-être pas une croissance explosive, mais vous obtenez des rendements constants et un revenu passif. Parfait pour un portefeuille patrimonial.

Le motif que je vois avec toutes ces actions patrimoniales, c’est qu’il s’agit d’entreprises avec de véritables fossés concurrentiels, une forte génération de trésorerie, et une exposition aux secteurs de croissance future. Ce ne sont pas des placements pour devenir riche rapidement — ce sont des bâtisseurs de richesse générationnelle. Si vous avez des petits-enfants ou si vous souhaitez simplement penser à long terme, cette approche d’actions patrimoniales a vraiment du sens.