Je viens de suivre l'affaire à Đồng Nai et je trouve cela assez inquiétant. Non seulement à cause du montant de 2 500 milliards de dong qui a été volé, mais aussi à cause de la manière dont toute cette chaîne a été organisée. C'est la première fois que les autorités ont arrêté le cerveau derrière, une jeune fille vietnamienne - Nguyễn Thị Vân ( née en 1996 ) - qui a elle-même investi dans la construction de l'infrastructure et dirigé tout le système d'escroquerie depuis le Cambodge. Cela montre que les modèles d'arnaque ne se limitent plus à "suivre" l'étranger, mais qu'ils sont désormais activement organisés par des Vietnamiens.

Les méthodes restent familières mais sont beaucoup plus sophistiquées. Les suspects créent des personnages de étudiantes étrangères, établissent volontairement des amitiés et développent des relations sentimentales avec des hommes ayant des conditions économiques favorables. Après avoir gagné leur confiance, ils incitent les victimes à participer à des "missions" - passer des commandes sur des plateformes de commerce électronique fictives comme Ozon ou Mercado. Au début, les victimes reçoivent de petits remboursements pour leur donner un sentiment de sécurité, mais lorsque le montant déposé augmente, c'est là que les suspects commencent à demander des frais supplémentaires sous des prétextes tels que "erreur système", "mise à niveau du compte", "déblocage des profits"... Et enfin, ils s'emparent de tout.

La partie vraiment remarquable concerne la gestion des flux financiers. Après avoir escroqué l'argent, ils le font circuler à travers de nombreux comptes bancaires, voire suppriment des comptes pour effacer les traces, puis convertissent en USDT via des intermédiaires chinois. C'est un modèle de blanchiment d'argent typique récent : fiat → compte intermédiaire → stablecoin → transfert transfrontalier. Ce modèle est très difficile à suivre.

Actuellement, la police a arrêté 14 suspects (3 chefs de file, 11 complices ), et saisi des biens d'une valeur de plus de 50 milliards de dong, comprenant des voitures, des terrains, de l'or et près de 300 000 USDT. Cependant, 111 autres suspects ont été identifiés et sont en cours de recherche.

Mais je souhaite partager quelques points issus de cette affaire :

Premièrement, la crypto n'est pas la cause profonde de l'escroquerie, mais elle est exploitée comme un outil de transfert d'argent en raison de sa nature transfrontalière et de la rapidité des transactions.

Deuxièmement, les modèles de "missions en ligne pour gagner de l'argent", "passer des commandes pour obtenir des remboursements", "investissements à haut rendement" sont presque tous des pièges si une demande de dépôt d'argent préalable est faite.

Troisièmement, l'aspect psychologique - construire des relations, instaurer la confiance - reste l'arme la plus dangereuse de ces réseaux. C'est pourquoi ils optent pour la méthode du "scam amoureux".

Le marché crypto devient plus mature, mais en parallèle, la sophistication des modèles d'escroquerie ne cesse d'augmenter. Cette histoire rappelle une chose : des profits exceptionnellement élevés s'accompagnent toujours de risques très importants, et lorsque l'argent est demandé à être transféré en USDT ou tout autre token, la récupération est presque impossible si l'argent a été déjà volé. Si vous avez déjà rencontré des modèles similaires, n'hésitez pas à alerter et à partager pour éviter que d'autres tombent dans le piège. La crypto est un outil neutre, mais la façon dont elle est utilisée fait toute la différence.