Guide complet de la vérification d'identité et du KYC : trois niveaux d'accès

Le processus de vérification d’identité via le système KYC est une étape obligatoire lors de l’inscription sur les plateformes de cryptomonnaie modernes. Le système est divisé en trois niveaux de vérification, chacun offrant de nouvelles fonctionnalités et des limites accrues pour les opérations. La procédure KYC protège à la fois les utilisateurs et la plateforme contre la fraude et le blanchiment d’argent.

Pourquoi la vérification KYC est-elle nécessaire et quels sont les niveaux existants

La vérification d’identité via le système KYC (Know Your Customer) permet à la plateforme de confirmer l’identité de l’utilisateur et sa conformité à la législation en vigueur. Le système comprend trois niveaux :

• Niveau standard : nécessite une évaluation et une confirmation d’identité (POI) — accès de base aux fonctionnalités principales de la plateforme
• Niveau élevé : ajoute la vérification de l’adresse de résidence (POA) — augmente les limites de retrait
• Niveau professionnel : inclut une vérification approfondie et complète (EDD) — limites maximales et accès à tous les produits

Chaque niveau KYC est construit comme une extension du précédent, nécessitant la complétion des étapes antérieures.

Vérification standard : confirmation d’identité

Le processus commence par une vérification de base de l’identité. Voici le guide étape par étape :

Étape 1 — Accéder à la page de vérification

Ouvrez les paramètres du compte via l’icône de profil en haut à droite du menu principal. Sélectionnez « Informations du compte » et trouvez la section proposant de passer la vérification.

Étape 2 — Choisir le pays de résidence

Au premier stade, indiquez votre pays et votre région de résidence. Ces informations sont cruciales, car elles influencent les exigences en matière de documents et les délais de traitement. Notez que toute modification après confirmation peut nécessiter une nouvelle vérification.

Étape 3 — Télécharger les documents pour la vérification d’identité

Préparez un document d’identité (passeport, permis de conduire, carte nationale d’identité). Sélectionnez le pays d’émission et le type de document. Les documents doivent contenir :

• Une image claire du nom complet
• La date de naissance en lecture facile
• Un état intact, sans signes de falsification ou de modification

Le système accepte tous les formats d’image populaires. Assurez-vous d’un bon éclairage et d’une photo nette.

Étape 4 — Vérification biométrique par reconnaissance faciale

L’étape finale consiste à passer une vérification faciale via webcam. Alternativement, vous pouvez scanner un QR code avec votre smartphone pour effectuer cette étape à distance.

Conseil utile : si le système ne passe pas à la reconnaissance faciale après plusieurs tentatives, cela peut indiquer une qualité insuffisante du document ou une surcharge du système. Attendez 30 minutes et réessayez. Si le problème persiste, contactez le support technique.

Niveau élevé : KYC avec vérification d’adresse

Après avoir terminé la vérification standard, vous pouvez passer au second niveau. La plupart du temps, l’évaluation de l’identité est automatique, mais certains utilisateurs doivent remplir un formulaire KYC avec des questions supplémentaires.

Obtention de l’accès au niveau élevé

Le niveau élevé de vérification n’est accessible qu’après la réussite du niveau standard. À cette étape, une confirmation de l’adresse de résidence (POA) est requise.

Exigences pour les documents de confirmation d’adresse

La plateforme accepte les types de documents suivants :

• Factures de services publics (électricité, gaz, eau, internet)
• Relevés bancaires indiquant l’adresse
• Documents officiels émis par des autorités publiques attestant de l’enregistrement à l’adresse

Condition importante : tous les documents doivent dater de moins de trois mois. Les documents plus anciens seront automatiquement rejetés par le système.

Vérification des informations envoyées

Accédez à la section KYC dans les paramètres du compte. Utilisez l’icône de visualisation pour vérifier les données téléchargées (il sera nécessaire d’entrer un code d’authentification à deux facteurs). En cas d’erreur, contactez immédiatement le support.

Vérification professionnelle : vérification approfondie et complète

Le troisième niveau KYC est destiné aux utilisateurs nécessitant des limites maximales et un accès complet à tous les services de la plateforme.

Ce que comprend la vérification approfondie (EDD)

La vérification professionnelle exige :

• Remplir un formulaire détaillé sur les sources de revenus et l’activité financière
• Fournir des documents attestant des revenus ou de l’emploi
• Dans de rares cas, fournir des documents supplémentaires lors de retraits ou opérations en fiat

Procédure pour passer l’EDD

Cliquez sur le bouton « Confirmer » dans la section vérification professionnelle. Remplissez le formulaire proposé de manière honnête et complète. Rappelez-vous : il vous incombe de fournir des informations exactes et fiables.

Il est important de noter que même après la vérification approfondie, la plateforme peut demander des documents supplémentaires lors d’opérations en fiat ou de retraits importants pour une sécurité renforcée.

Conseils utiles et questions fréquentes

Pourquoi la vérification KYC est-elle si importante ?

Le système KYC fait partie de l’infrastructure mondiale de lutte contre la criminalité financière. Il protège les utilisateurs légitimes contre la fraude et garantit la conformité aux normes internationales.

Combien de temps dure le processus ?

La vérification standard se termine généralement en quelques minutes. La vérification d’adresse et la vérification professionnelle peuvent prendre de quelques heures à une journée, selon le volume de demandes traitées.

Que faire en cas de rejet ?

Si la vérification KYC est rejetée, consultez la notification pour connaître la raison. Le plus souvent, cela concerne une mauvaise qualité des documents, une date incorrecte ou une incohérence dans les informations. Corrigez les erreurs et réessayez.

La vérification KYC affecte-t-elle la confidentialité ?

Toutes les données sont protégées selon des standards de cryptage modernes et sont utilisées uniquement pour la vérification et la conformité légale.

Le processus de vérification d’identité est une étape essentielle pour profiter pleinement des fonctionnalités de la plateforme de cryptomonnaie. En suivant ce guide, vous passerez sans problème tous les niveaux KYC et aurez accès à tous les services.