Maîtrisez les bases de l'investissement en cryptomonnaies : explication des trois méthodes - trading au comptant, trading avec effet de levier et contrats à terme

Le monde des échanges d’actifs cryptographiques peut sembler complexe, mais en réalité, il existe trois méthodes de trading fondamentales que les débutants doivent comprendre. Avant de commencer à investir dans les cryptomonnaies, il est essentiel de bien saisir ces mécanismes et leurs différences, car cela constitue la première étape vers le succès. Cet article explique de manière claire, du trading au comptant aux techniques avancées utilisant la levée, pour vous aider à mieux comprendre.

Trading au comptant de cryptomonnaies : la méthode la plus simple d’achat et de vente

Le trading au comptant de cryptomonnaies est aussi simple que faire des achats dans la vie quotidienne. Il s’agit d’acheter ou de vendre directement des actifs réels comme le Bitcoin ou l’Ethereum, au prix actuel du marché. Dès que l’acheteur et le vendeur concluent la transaction, la propriété de l’actif est transférée.

La caractéristique principale de cette méthode est qu’aucune levée de fonds n’est utilisée, et la transaction se fait uniquement avec les fonds dont vous disposez. Si vous souhaitez investir 100 USDT, vous devez avoir au moins 100 USDT dans votre compte. C’est simple, mais cela limite aussi le risque. La perte potentielle est limitée au montant investi.

Principales caractéristiques du trading au comptant :

• Acquisition immédiate de la propriété de Bitcoin ou Ethereum
• Gestion et stockage des actifs dans votre propre portefeuille
• La méthode la plus facile à comprendre pour les débutants
• Aucun risque de liquidation forcée
• Si la valeur de l’actif augmente avec le temps, cela génère un profit

Trading sur marge au comptant : emprunter pour augmenter la taille de la position

Le trading sur marge au comptant est une méthode qui augmente la difficulté du trading de cryptomonnaies. Elle consiste à emprunter des fonds sur la plateforme pour pouvoir trader avec un montant supérieur à votre capital propre.

Par exemple, si vous ne possédez que 10 USDT, en empruntant 90 USDT auprès de la plateforme, vous pouvez trader avec un total de 100 USDT. C’est ce qu’on appelle un effet de levier de 10 fois. La levée maximale est généralement de 10 fois, permettant de construire des positions plus importantes.

Cependant, cette méthode comporte plusieurs conditions. Tout d’abord, l’emprunt génère des intérêts. Ensuite, une marge de garantie (collatéral) est nécessaire. Si le marché évolue dans la direction opposée à votre position et que le taux de marge de maintien (MMR) atteint 100 %, votre position sera automatiquement liquidée, c’est-à-dire clôturée de force. Des frais de transaction sont également prélevés lors de la liquidation.

Points clés du trading sur marge au comptant :

• Utilisation de fonds empruntés dans le marché au comptant
• Levier maximal de 10 fois
• La propriété de l’actif est acquise, mais vous avez une obligation de remboursement
• Intérêts sur le prêt et frais de remboursement
• Risque de liquidation forcée
• Méthode à haut risque pour les débutants

Contrats à terme et contrats à durée indéfinie : profiter des fluctuations de prix à court terme

Les contrats à terme diffèrent fondamentalement des deux méthodes précédentes. Il ne s’agit pas d’acheter ou de vendre le Bitcoin ou l’Ethereum en tant qu’actifs réels, mais de négocier un contrat pour acheter ou vendre à un prix prédéfini à une date future. Vous pouvez ainsi profiter des variations de prix sans détenir réellement l’actif.

Il existe principalement deux types de contrats à terme :

Les contrats à terme avec date d’échéance ont des échéances allant de un jour à trois mois. À la date d’échéance, la position doit être clôturée.

Les contrats à durée indéfinie n’ont pas de date d’échéance. Tant que les exigences de marge de maintien sont respectées, vous pouvez conserver la position indéfiniment. Des frais périodiques, appelés frais de financement, sont prélevés, mais cette flexibilité permet aux traders d’élaborer des stratégies plus libres.

L’un des grands avantages des contrats à terme est la possibilité de prendre des positions short. Autrement dit, vous pouvez profiter d’une baisse de prix en vendant à découvert. En plus d’acheter bas et vendre haut, vous pouvez aussi vendre haut et racheter bas, ce qui ouvre des stratégies inverses.

Cependant, le trading à terme permet de prendre des positions importantes avec peu de marge, ce qui peut entraîner des gains importants mais aussi des pertes rapides. Si le taux de marge de maintien atteint 100 %, la liquidation forcée sera déclenchée.

Caractéristiques des contrats à terme et contrats à durée indéfinie :

• Pas de détention réelle d’actifs
• Profiter des fluctuations de prix à court terme
• Possibilité de profiter de marchés baissiers en vendant à découvert
• Levier élevé (de 25 à 125 fois selon la paire)
• Risque élevé de liquidation forcée
• Utilisé pour la spéculation ou la couverture
• Potentiel de gains élevés, mais avec des risques importants

Comparatif détaillé des trois méthodes de trading cryptographique

Choisissez la méthode de trading qui vous convient le mieux

Le style d’investissement en cryptomonnaies varie selon chaque personne. Le choix de la méthode dépend de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre expérience.

Pour ceux qui privilégient le trading au comptant : Investissement à long terme, simplicité, éviter le risque de liquidation, débutants.

Pour ceux qui veulent utiliser la marge au comptant : Expérience de trading, levier modéré, risque moyen dans le marché au comptant.

Pour ceux qui cherchent à profiter des fluctuations à court terme ou à utiliser des stratégies complexes : Trading à terme ou contrats à durée indéfinie, avec un risque élevé mais aussi un potentiel de rendement élevé, expérience préalable recommandée.

Enfin, il est crucial de rappeler que le trading à terme et avec levier élevé nécessite une gestion rigoureuse des risques et une bonne gestion de la taille des positions (amounts investis). Définissez à l’avance quel pourcentage de votre capital vous êtes prêt à perdre, car cela constitue la clé du succès à long terme.