Commerce au comptant et fiat : principales méthodes de trading de cryptomonnaie pour les débutants

Le monde des cryptomonnaies offre de nombreuses opportunités d’investissement et de trading. Si vous débutez dans les actifs numériques, il est important de comprendre la différence entre le trading en fiat (monnaies nationales traditionnelles) et le trading de cryptomonnaies en spot. Dans ce guide, nous examinerons trois approches principales du trading : le trading spot classique, le trading sur marge en spot et le trading de futures.

Du fiat au trading spot : ce que doit savoir un débutant

Lorsque vous passez de l’utilisation du fiat (euro, dollar, rouble) au marché des cryptomonnaies, le trading en spot devient la première étape logique. Le trading en spot consiste à échanger des actifs au prix actuel du marché avec une transmission immédiate des droits de propriété.

Dans le commerce traditionnel en fiat, vous êtes habitué à des transactions instantanées en magasin. Le trading en cryptomonnaies en spot fonctionne selon le même principe : vous achetez du Bitcoin ou de l’Ethereum immédiatement, et l’actif est instantanément crédité sur votre portefeuille.

Trading en spot : échange direct d’actifs sans levier

Le trading en spot est la méthode la plus simple et la plus sûre pour commencer à opérer sur le marché crypto. Vous échangez votre fiat ou une cryptomonnaie contre une autre au prix actuel, et l’actif devient votre propriété.

Caractéristiques clés du trading en spot :

• Propriété immédiate. Dès que la transaction est terminée, vous devenez propriétaire à part entière de l’actif et pouvez le stocker dans votre portefeuille personnel.
• Pas d’utilisation de levier. Vous ne tradez qu’avec les fonds disponibles sur votre compte. Vous souhaitez acheter du Bitcoin pour 100 USDT ? Vous devez donc avoir exactement 100 USDT.
• Risque minimal. Étant donné que vous ne contractez pas de prêts ni n’utilisez de levier, le risque est limité à la taille de votre investissement.
• Simplicité pour les débutants. Le trading en spot ne requiert pas la compréhension de concepts complexes comme la liquidation ou la mise en garantie.

Le trading en spot est idéal pour ceux qui échangent pour la première fois du fiat contre des cryptomonnaies ou qui souhaitent conserver des actifs à long terme.

Trading sur marge en spot : emprunt de fonds pour augmenter la position

Le trading sur marge en spot est un outil plus avancé. Ici, vous pouvez emprunter des fonds à la plateforme pour trader des actifs en volume supérieur à votre solde actuel.

Comment cela fonctionne :

• Effet de levier. Si vous avez 10 USDT sur votre compte et que la plateforme offre un levier de 10x, vous pouvez effectuer une transaction pour 100 USDT (vos 10 USDT + 90 USDT empruntés).
• Garantie. Pour obtenir un prêt, vous devez fournir une garantie — d’autres cryptomonnaies stockées sur votre compte en tant que collatéral.
• Intérêts et commissions. En plus de la commission de trading, vous payez des intérêts sur les fonds empruntés, calculés à l’heure, ainsi que des frais de remboursement.
• Risque de liquidation. Si la valeur de votre garantie chute et que le ratio prêt/garantie devient trop élevé, le système peut automatiquement vendre vos actifs pour rembourser la dette.

Le trading sur marge en spot convient aux traders expérimentés souhaitant augmenter leur potentiel de profit, tout en étant conscients des risques associés.

Trading de futures : spéculations sur les mouvements de prix

Le trading de futures est un outil complètement différent. Les contrats à terme sont des accords d’achat ou de vente d’un actif à un prix fixé à une date future. Important : lors du trading de futures, vous ne possédez pas réellement les actifs cryptographiques.

Principales caractéristiques :

• Absence de propriété. Vous ne recevez pas de Bitcoin ou d’Ethereum réel. À la place, vous concluez un contrat dont le profit ou la perte dépend de la différence entre le prix d’ouverture et de clôture de la position.
• Effet de levier élevé. Les futures permettent d’utiliser un levier allant de 25x à 125x selon la paire de trading. Cela signifie qu’avec 1 USDT de marge, vous pouvez ouvrir une position d’une valeur allant jusqu’à 125 USDT.
• Durée des contrats. Les contrats à terme classiques ont une durée (quotidienne, hebdomadaire, trimestrielle). Les contrats perpétuels (Perpetual Futures) peuvent être maintenus indéfiniment si les exigences de marge sont respectées.
• Trading bidirectionnel. Les futures permettent non seulement d’acheter (positions LONG), mais aussi de vendre (positions SHORT) — pour profiter d’une baisse du prix.
• Frais de financement. En maintenant des contrats perpétuels, vous payez des frais de financement qui compensent la différence entre le prix du futur et le prix spot.

Les futures sont utilisés aussi bien pour la spéculation (tirer profit des fluctuations à court terme) que pour la couverture (se protéger contre des mouvements imprévus du prix).

Comparaison des trois méthodes de trading

Voici un tableau comparatif du trading en spot, du trading sur marge et des futures :

Comment choisir la méthode de trading adaptée

Le choix entre trading en spot, trading sur marge et futures dépend de votre expérience, de vos objectifs et de votre appétit pour le risque.

Optez pour le trading en spot si :

• Vous débutez dans l’échange de fiat contre des cryptomonnaies
• Vous souhaitez conserver des actifs à long terme
• Vous privilégiez un risque minimal
• Vous ne maîtrisez pas encore les outils complexes

Optez pour le trading sur marge si :

• Vous avez déjà de l’expérience en trading
• Vous êtes prêt à payer des intérêts sur les emprunts
• Vous souhaitez augmenter votre position jusqu’à 10x
• Vous comprenez le risque de liquidation

Optez pour les futures si :

• Vous êtes un trader expérimenté
• Vous souhaitez profiter de la baisse du prix (positions SHORT)
• Vous acceptez des risques élevés avec un levier important
• Vous tradez sur des fluctuations à court terme
• Vous faites de la couverture pour protéger vos positions

Le trading en spot reste la porte d’entrée principale pour ceux qui passent du fiat aux cryptomonnaies pour la première fois. Il est sûr, simple et permet d’étudier le marché avant de passer à des outils plus complexes.