Comment utiliser le take profit et le stop-loss pour gérer les risques dans le trading spot

Sur un marché crypto instable, chaque trader est confronté à une tâche principale : comment sécuriser ses profits tout en se protégeant contre des pertes importantes. C’est ici qu’intervient le take profit — un ordre qui vend automatiquement vos actifs au prix que vous avez choisi, lorsque le marché évolue dans une direction favorable. Avec l’ordre stop-loss, ces outils forment un mécanisme puissant de gestion du capital.

Pourquoi le take profit et le stop-loss sont des outils clés de gestion des risques

Imaginez : vous avez acheté du Bitcoin à 40 000 USDT, mais qui peut garantir que vous serez en ligne au moment précis où le prix atteindra votre objectif de 50 000 USDT ? Ou que vous réagirez à temps en cas de chute ? C’est là que la gestion automatique via le take profit et le stop-loss montre toute sa valeur.

Take profit (TP) vous permet de définir à l’avance le prix de sortie d’une position profitable. Lorsque le prix de l’actif atteint ce niveau, l’ordre s’exécute automatiquement et verrouille votre bénéfice. Stop-loss (SL) fonctionne selon le principe inverse — il vous protège en vendant la position si le prix descend en dessous d’un certain seuil, limitant ainsi vos pertes.

En quoi le take profit diffère du stop-loss, OCO et des ordres conditionnels

Beaucoup de traders confondent ces quatre types d’ordres, alors que chacun fonctionne différemment. La principale différence réside dans la façon dont la plateforme gère vos actifs au moment de placer l’ordre.

Pour une compréhension approfondie des ordres OCO, consultez отдельным руководством.

Fonctionnement du take profit et du stop-loss sur le marché au comptant

Placement direct du TP/SL : méthode rapide

La façon la plus simple est de définir un take profit ou un stop-loss directement depuis la section des ordres dans la version web ou l’application mobile.

Lors de la création d’un ordre TP/SL, vous devez indiquer trois paramètres :

1. Prix déclencheur — le niveau auquel l’ordre s’active
2. Prix de l’ordre — pour les ordres limités, le prix d’exécution souhaité ; pour les ordres au marché, ce paramètre n’est pas requis
3. Volume — la quantité d’actifs à vendre ou acheter

Important : les actifs sont réservés au moment de la mise en place de l’ordre, et non lorsque le déclencheur est atteint. Cela signifie que vous ne pourrez pas utiliser ces fonds pour d’autres transactions jusqu’à l’exécution ou l’annulation de l’ordre.

Que se passe-t-il lors de l’activation du TP/SL ?

Lorsque le prix de la dernière transaction atteint le niveau de déclenchement :

Ordre au marché TP/SL — s’exécute instantanément. Vos actifs sont vendus au meilleur prix disponible sur le marché. Tous les ordres au marché respectent la règle IOC (Immediate-or-Cancel) : la partie non exécutée en raison d’un manque de liquidité est automatiquement annulée.

Ordre limite TP/SL — est placé dans le carnet d’ordres et attend d’être exécuté au prix cible. Si au moment de l’activation, la meilleure offre est supérieure (pour la vente) ou inférieure (pour l’achat) à votre limite, l’ordre s’exécutera immédiatement à un prix plus avantageux. Sinon, il reste en attente.

Avertissement important : les ordres limite TP ne se déclenchent souvent pas, car leur exécution dépend du mouvement du marché et de la liquidité disponible. Le marché peut rebondir dans la direction opposée sans atteindre votre limite de prix.

Exemples pratiques d’activation

Scénario 1 : Protection contre la chute avec un stop-loss au marché

Le BTC se négocie à 20 000 USDT. Vous placez un stop-loss au marché avec un déclencheur à 19 000 USDT. Si le prix chute jusqu’à ce niveau, l’ordre s’active immédiatement et votre Bitcoin est vendu au meilleur prix disponible (qui peut être légèrement inférieur à cause de la volatilité).

Scénario 2 : Prise de bénéfice avec un take profit limite

Vous avez acheté du BTC à 20 000 USDT et souhaitez sécuriser un profit si le prix monte à 21 000 USDT. Vous placez un take profit limite avec un déclencheur à 21 000 USDT et un prix d’ordre à 20 000 USDT. Lorsque le prix atteint 21 000, l’ordre s’active. Si la meilleure offre est à 21 050 USDT, l’ordre s’exécutera à ce prix (supérieur à votre limite — avantageux). Si l’offre est inférieure à 20 000 USDT, il restera en attente.

Scénario 3 : Position inverse avec un take profit limite

Le prix du BTC est à 20 000 USDT. Vous anticipez une hausse et placez un take profit limite d’achat avec un déclencheur à 21 000 USDT et un prix d’ordre à 20 000 USDT. Lorsque le prix atteint 21 000, l’ordre s’active — vous achetez au prix limite de 20 000 USDT. Si la meilleure offre d’achat est à 19 500 USDT, vous achetez à ce prix avantageux.

Préparer une stratégie : take profit + stop-loss avec ordre limite

Une méthode avancée consiste à placer simultanément un ordre limite et à y associer des TP et SL préconfigurés. Cela fonctionne comme une stratégie OCO, où une seule partie du collatéral est réservée.

Comment ça marche :

1. Vous placez un ordre limite d’achat, par exemple à 40 000 USDT

2. En parallèle, vous préparez deux ordres :

   • Take profit pour réaliser un bénéfice (par exemple, déclencheur à 50 000 USDT)
   • Stop-loss pour la protection (par exemple, déclencheur à 30 000 USDT)

3. Si l’ordre limite est exécuté, les TP et SL sont automatiquement placés dans le système. Seule l’une d’entre elles peut se déclencher : lorsque l’une s’active, l’autre est annulée.

Exemple réel :

Un trader souhaite acheter 1 BTC à 40 000 USDT. Il prépare simultanément :

• Un ordre limite de take profit : déclencheur à 50 000 USDT, prix limite à 50 500 USDT
• Un stop-loss au marché : déclencheur à 30 000 USDT

Si le prix monte à 40 000 USDT — l’ordre d’achat limite s’exécute, et les TP/SL deviennent actifs.

Si le prix atteint 50 000 USDT — le take profit se déclenche, et une vente limite de 1 BTC à 50 500 USDT est placée. La SL est annulée.
Si le prix chute à 30 000 USDT — le stop-loss s’active, et votre BTC est vendu au meilleur prix disponible. Le TP est annulé.

Limites importantes et points à connaître

Règles pour placer TP/SL avec ordres limites

Lorsque vous associez un take profit et un stop-loss à un ordre limite d’achat :

• Le déclencheur du TP doit être au-dessus du prix d’achat (pour profiter de la hausse)
• Le déclencheur du SL doit être en dessous du prix d’achat (pour limiter la chute)

Pour une vente :

• Le déclencheur du TP doit être en dessous du prix de vente (pour profiter d’une baisse)
• Le déclencheur du SL doit être au-dessus du prix de vente (pour se protéger d’une hausse inattendue)

Limites de prix sur la paire

La plateforme impose un décalage maximal du prix de l’ordre par rapport au prix déclencheur. Par exemple, pour BTC/USDT, cela peut être 3 %, ce qui signifie :

• Lors d’un achat à 21 000 USDT, le prix limite ne doit pas dépasser 103 % (soit 21 630 USDT)
• Lors d’une vente, le prix limite ne doit pas être inférieur à 97 % du déclencheur

Consultez Правилах спотовой торговли pour connaître les limites exactes.

Quand un ordre peut ne pas s’exécuter

1. Montant insuffisant — si après l’exécution d’un premier ordre, la somme ne respecte pas la taille minimale, le TP/SL ne sera pas placé
2. Limites sur les ordres au marché — les ordres au marché ont une taille maximale inférieure à celle des ordres limités. Si vous placez un TP/SL au marché pour une position de 1 BTC, mais que la limite maximale est de 0,5 BTC, la demande sera rejetée
3. Rebond de prix — les ordres limite TP/SL sont vulnérables aux rebonds rapides. Le prix peut rebondir en dessous de votre limite, laissant l’ordre non exécuté

Pourquoi les TP limités échouent souvent

Les TP limités demandent patience et vigilance. Ils ne s’exécutent que si le marché atteint votre prix cible. En cas de forte hausse ou baisse, le prix peut dépasser votre limite sans l’atteindre, laissant l’ordre en attente indéfiniment. C’est pourquoi les traders expérimentés utilisent souvent des TP/SL au marché pour des positions à court terme, et des limites pour le long terme.

En résumé : le take profit et le stop-loss sont des outils puissants, mais leur efficacité dépend d’une bonne compréhension du marché et d’une configuration adaptée. Utilisés judicieusement, ils automatisent la gestion de vos profits et de vos pertes, même dans les conditions les plus turbulentes.