Comment définir correctement le stop loss et le take profit : guide complet pour le trading au comptant

Lors de la négociation de cryptomonnaies en spot, chaque trader se pose la question suivante : comment protéger ses profits tout en limitant ses pertes ? La réponse réside dans deux outils clés — le stop loss et le take profit. Ces ordres vous permettent de fermer automatiquement vos positions à des prix prédéfinis, ce qui est particulièrement important sur les marchés volatils de la cryptomonnaie.

Pourquoi utiliser un stop loss et un take profit en trading spot

Un stop loss est un ordre qui se déclenche lorsque le prix atteint un certain niveau et vend automatiquement les actifs, vous protégeant ainsi de pertes supplémentaires. En d’autres termes, lorsque le prix chute en dessous de votre niveau de confort, la position se ferme avant que les pertes ne deviennent critiques.

Le take profit résout la tâche inverse. Cet outil fixe votre profit au moment opportun, en vendant automatiquement les actifs lorsque le prix cible est atteint. Plutôt que d’attendre un prix plus élevé, le trader peut être sûr que ses gains seront sécurisés au bon moment.

En combinant stop loss et take profit, vous obtenez un système fiable de gestion des risques, permettant d’automatiser le processus de trading et de ne pas réagir émotionnellement aux fluctuations du marché.

Différences entre TP/SL, ordres OCO et ordres conditionnels

La plateforme Gate.io propose plusieurs types d’ordres pour gérer les risques, chacun ayant ses particularités selon l’utilisation des actifs.

Ordre TP/SL (take profit et stop loss)

Lors de la placement d’un tel ordre, vos actifs sont réservés (bloqués) immédiatement, même si le déclencheur n’a pas encore été activé. Cela signifie que vous ne pourrez pas utiliser ces fonds pour d’autres opérations jusqu’à ce que l’ordre soit exécuté. Cette approche garantit que l’ordre sera rempli au moment voulu.

Ordre OCO (One-Cancels-the-Other)

Lors de la mise en place d’un ordre OCO, seule une partie de la marge est engagée (soit pour le take profit, soit pour le stop loss). Si l’un des ordres s’exécute, l’autre est automatiquement annulé. Cela optimise l’utilisation de vos fonds. Plus de détails sur les ordres OCO sont disponibles dans le guide dédié.

Ordre conditionnel

La logique ici est radicalement différente. Les actifs ne sont pas bloqués avant le déclencheur. Ce n’est que lorsque le prix de l’actif sous-jacent atteint le prix de déclenchement que les actifs sont réservés, et qu’un ordre complet sera alors lancé.

Comment placer un stop loss et un take profit en spot : deux méthodes

Méthode 1 : Placement direct depuis la fenêtre d’ordre

La méthode la plus courante — comment définir un stop loss et un take profit directement lors de l’ouverture d’une position.

Avec cette méthode, vous indiquez trois paramètres :

• Prix de déclenchement — le niveau auquel l’ordre doit se déclencher
• Prix de l’ordre — le prix auquel l’ordre sera exécuté (pour les ordres limités)
• Taille de la position — la quantité d’actifs à vendre

Les actifs sont bloqués au moment de la création de l’ordre. Dès que le prix de la dernière transaction atteint votre prix de déclenchement, le système exécutera automatiquement l’une des deux actions :

Si vous choisissez un ordre au marché : La position sera fermée immédiatement au meilleur prix disponible sur le marché. Tous les ordres au marché suivent le principe IOC (exécuter ou annuler) — si une partie de l’ordre ne peut pas être exécutée en raison d’un manque de liquidité, elle sera automatiquement annulée.

Si vous choisissez un ordre limite : Votre ordre sera placé dans le carnet d’ordres et attendra d’être exécuté au prix fixé. Si le marché propose un meilleur prix, l’ordre sera exécuté immédiatement. Sinon, il restera en attente.

⚠️ Remarque importante : Les traders doivent faire preuve de prudence lors de l’utilisation d’ordres limités, car leur exécution dépend du mouvement du prix et de la liquidité. Assurez-vous de définir des niveaux de stop loss et de take profit réalistes.

Exemple de trading réel

Supposons que le prix actuel du BTC est de 20 000 USDT. Voici comment le système peut fonctionner dans différents scénarios :

Stop loss au marché pour vendre

Vous placez un déclencheur à 19 000 USDT. Si le prix chute en dessous de ce niveau, votre position sera immédiatement vendue au meilleur prix du marché. Aucun délai — c’est une protection pure contre des pertes supplémentaires.

Take profit limite pour acheter

Déclencheur : 21 000 USDT, prix de l’ordre : 20 000 USDT. Lorsque le prix atteint 21 000 USDT, un ordre limite d’achat sera placé dans le carnet. Si le marché dépasse 20 000 USDT, l’ordre sera exécuté au prix souhaité.

Take profit limite pour vendre avec anticipation

Déclencheur : 21 000 USDT, prix de l’ordre : 21 000 USDT. Lorsque le déclencheur s’active, le système vérifiera le meilleur prix actuel. S’il est de 21 050 USDT (au-dessus du prix fixé), l’ordre sera exécuté immédiatement à 21 050 USDT. Si le marché est en dessous de 21 000 USDT, l’ordre restera en attente.

Méthode 2 : Pré-configuration du TP/SL avec un ordre limite

Méthode plus avancée — comment placer un stop loss et un take profit à l’avance, avant même que votre position principale ne soit ouverte.

Lors de la création d’un ordre limite d’achat (ou de vente), vous pouvez simultanément préparer des ordres de take profit et de stop loss. Une fois que l’ordre limite est exécuté, TP et SL s’activent automatiquement avec les paramètres prédéfinis.

Cela fonctionne selon la logique des ordres OCO — seule une partie de la marge est engagée, et si un ordre s’exécute, l’autre est automatiquement annulé.

Scénario en pratique :

1. Vous placez un ordre limite d’achat de BTC à 40 000 USDT pour 1 BTC
2. Vous configurez simultanément :
   • Take profit limite : déclencheur 50 000 USDT, prix de l’ordre 50 500 USDT
   • Stop loss au marché : déclencheur 30 000 USDT

Scénario 1 : La hausse

Votre ordre limite d’achat est exécuté à 40 000 USDT. Le prix continue de monter et atteint 50 000 USDT. Le take profit limite se déclenche, et un ordre de vente est placé à 50 500 USDT en attente d’exécution. En même temps, le stop loss est automatiquement annulé — la gestion du risque est efficace.

Scénario 2 : La baisse

Après l’achat, le prix commence à baisser et atteint 30 000 USDT. Le stop loss se déclenche, et votre 1 BTC est vendu immédiatement au meilleur prix du marché. Les pertes sont limitées, et le take profit est annulé automatiquement.

Principales limites et exigences

Règles pour le trading spot :

• Si vous associez un TP/SL à un ordre d’achat, le prix de déclenchement du TP doit être supérieur au prix limite, et celui du SL inférieur
• Si vous associez un TP/SL à un ordre de vente, le prix de déclenchement du TP doit être inférieur, et celui du SL supérieur
• Le prix de l’ordre ne peut dépasser la limite fixée (par exemple, pour une limite à 3 %, un ordre d’achat ne doit pas dépasser 103 % du prix de déclenchement)
• Si, après l’exécution de l’ordre principal, le montant ne respecte pas les exigences minimales, le TP/SL peut ne pas être placé
• Les limites pour les ordres limités et au marché diffèrent — si la taille de la position dépasse le maximum autorisé pour le marché, la placement sera refusé

Règle principale : placer correctement le stop loss et le take profit

Le succès en trading spot dépend de la discipline. Rappelez-vous :

• Le stop loss évite des pertes catastrophiques
• Le take profit sécurise vos gains lorsque vous les avez obtenus
• Les deux outils fonctionnent automatiquement, vous libérant des décisions émotionnelles

Une utilisation correcte de ces ordres transforme le trading spot d’un jeu de hasard en un système de gestion des risques. Commencez avec de petites positions et améliorez progressivement votre stratégie, et vous découvrirez que le stop loss et le take profit deviennent vos meilleurs alliés dans le monde volatil des cryptomonnaies.