Tout savoir sur le système de niveaux de frais de transaction des exchanges de cryptomonnaies

Lors du choix d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies, les frais de transaction sont sans aucun doute un facteur clé influençant le coût des opérations. Les principales plateformes proposent généralement des mécanismes de réduction des frais à plusieurs niveaux pour encourager les traders à haute fréquence et les investisseurs importants. Grâce à cette conception en paliers, différents profils de traders peuvent trouver une structure tarifaire adaptée à leur volume d’activité. Cet article explique en détail comment fonctionne le système de frais d’une plateforme de premier plan, ainsi que la manière dont les utilisateurs peuvent réduire leurs coûts en augmentant leur activité.

Comment les frais varient en fonction du niveau de l’utilisateur

La politique tarifaire des plateformes est généralement divisée en plusieurs niveaux d’adhésion, chacun offrant des remises sur les frais. Le niveau de l’utilisateur est déterminé par la valeur de ses actifs ou le volume de transactions réalisées au cours des 30 derniers jours, le système attribuant automatiquement le niveau le plus avantageux selon les critères remplis.

Prenons l’exemple d’une plateforme où les niveaux vont de VIP 0 à VIP 8, dont VIP 8 étant le niveau le plus élevé. Pour le trading au comptant, les frais Taker (l’initiateur de la transaction) peuvent être réduits de 0,1 % à 0,045 %, tandis que les frais Maker (celui qui place l’ordre) peuvent passer de 0,1 % à 0,03 %. Les taux pour les contrats perpétuels et à terme sont encore plus bas, avec des frais Taker allant de 0,055 % à 0,03 %, et des frais Maker de 0,02 % à 0 %. Pour les options, les membres de niveau supérieur peuvent bénéficier de frais Taker de 0,015 % et de frais Maker de 0,005 %.

Il est important de noter que les taux appliqués peuvent varier selon la région de l’utilisateur. Après vérification d’identité, l’utilisateur peut consulter ses taux précis dans la page dédiée de son compte personnel. Les sous-comptes hériteront automatiquement de la structure tarifaire du compte principal, et les frais seront calculés en fonction du niveau VIP au moment de la passation de chaque ordre. La mise à jour des niveaux VIP se fait chaque jour à 7h UTC.

Conditions et critères pour l’ascension au niveau VIP

L’utilisateur peut bénéficier des avantages liés à un certain niveau dès qu’il remplit l’une des conditions suivantes. Le système compare automatiquement le solde d’actifs et le volume de transactions pour attribuer le niveau le plus avantageux.

Les seuils spécifiques pour chaque niveau sont les suivants :

Par exemple, si un utilisateur possède un solde de 1 500 000 USD, il remplit la condition pour le niveau VIP 1, mais si son volume de trading au comptant sur 30 jours atteint 10 millions USD, il répond également aux critères du niveau VIP 3. Il sera alors promu au niveau VIP 3 et bénéficiera de toutes les réductions et avantages associés.

Tableau comparatif des taux pour différents produits de trading

Les frais varient selon le type de produit. Voici un tableau résumant les taux pour chaque niveau VIP sur différents instruments :

Taux de base pour le trading au comptant et dérivés

Règles tarifaires pour les paires fiat-cryptomonnaie

Les paires fiat contre cryptomonnaies (par exemple USDT/EUR) disposent d’un système de frais distinct. Les taux seront déterminés en fonction du volume de trading ou du niveau VIP, selon le montant le plus élevé.

Par exemple, pour un utilisateur de niveau VIP 3 avec un volume de trading au comptant de 50 000 USD sur 30 jours, il bénéficiera toujours du taux standard VIP 3 : 0,0750 % pour le Taker et 0,0625 % pour le Maker.

Règles pour les paires de trading spécifiques et frais additionnels

Lors du calcul du niveau VIP, le système prend en compte diverses activités de trading. Les coûts d’emprunt pour le trading à effet de levier au comptant, les revenus de staking via Launchpool, ainsi que les intérêts sur les prêts en cryptomonnaies seront intégrés dans le calcul de l’emprunt net moyen. Le volume de dérivés inclut les contrats inversés perpétuels, USDT, USDC, ainsi que les volumes de futures et d’options.

Il est également important de noter que le volume de trading traditionnel (TradFi) et les actifs financiers sont pris en compte dans le calcul du niveau VIP. Le volume de trading en devises étrangères et CFD sera converti avec un coefficient de 10. Par exemple, si un utilisateur réalise pour 10 millions USD en forex/CFD, cela ne comptera que pour 1 million USD dans le calcul des dérivés. Pour atteindre un volume de 10 millions USD en dérivés, il devra réaliser 100 millions USD en forex/CFD.

Les frais payés ou reçus ne sont pas inclus dans le volume de trading. Les volumes des comptes principaux et sous-comptes seront agrégés. Les transactions sans frais sur le marché au comptant ne seront pas comptabilisées dans le volume total.

Remarques importantes sur le calcul des taux

Voici quelques principes fondamentaux à respecter :

Définition du solde d’actifs : inclut la somme de tous les fonds dans tous les portefeuilles, ainsi que les actifs stakés dans des produits de liquidity mining.

Emprunt net moyen : englobe tous les emprunts issus du trading à effet de levier, de Launchpool et des prêts en cryptomonnaies, calculés sur une période de 30 jours.

Volume de trading pris en compte : comprend toutes les transactions des comptes principaux et sous-comptes, à l’exception des transactions sans frais et des paiements de frais de financement.

Mise à jour des niveaux : effectuée chaque jour à 7h UTC pour garantir que les utilisateurs bénéficient en permanence des avantages liés à leur niveau actuel.

Les utilisateurs détenant des tokens de la plateforme (par exemple MNT) peuvent également bénéficier d’un multiplicateur de réduction supplémentaire sur les frais. Plus d’informations sont disponibles dans la documentation correspondante.

Déclaration importante sur la politique de frais

La plateforme se réserve le droit de modifier à tout moment les taux de frais. Toute modification sera publiée sur le site officiel ou communiquée par email et prendra effet immédiatement. Les utilisateurs doivent vérifier régulièrement les mises à jour tarifaires. En cas de désaccord avec ces modifications, ils doivent cesser d’utiliser leur compte. La poursuite de l’utilisation du compte implique l’acceptation de toutes les modifications tarifaires.

Les utilisateurs peuvent consulter le centre d’aide officiel pour obtenir plus d’informations sur le calcul précis des frais pour le trading au comptant, à effet de levier, contrats perpétuels, futures et options, ainsi que sur la différence entre ordres Maker et Taker. Après vérification d’identité, ils peuvent accéder à leur compte personnel pour voir leurs taux exacts, afin de rester informés des dernières mises à jour tarifaires de la plateforme.