Comprendre le Trailing Stop Loss : Stratégie de protection automatique pour votre trading

Si vous souhaitez protéger vos gains tout en laissant votre position continuer à évoluer, le stop loss suiveur peut être la solution que vous recherchez. Qu’est-ce qu’un stop loss suiveur ? Il s’agit d’un ordre spécifique qui s’ajuste automatiquement en fonction des mouvements du marché, vous offrant un contrôle total sans avoir besoin de surveiller l’écran 24/7.

Ce type d’ordre est conçu pour les traders qui recherchent de la flexibilité : maximiser le profit lorsque le prix évolue favorablement, tout en fixant une limite de perte automatique. Contrairement au stop loss classique statique, le stop loss suiveur suit en permanence le prix lorsque le marché évolue dans votre sens.

Qu’est-ce qu’un stop loss suiveur et comment fonctionne-t-il ?

Le stop loss suiveur est un mécanisme d’ordre qui place un point de vente à une distance déterminée en dessous ou au-dessus du prix actuel du marché. Ce système fonctionne selon une logique simple mais puissante : tant que le prix évolue favorablement, votre point de stop monte (pour une vente) ou descend (pour un achat). Mais dès que le prix évolue dans le sens opposé, l’ordre est déclenché.

L’avantage principal est que vous n’avez pas à vous soucier du moment idéal pour sortir de la position. Ce système évalue automatiquement chaque mouvement de prix et active l’ordre de sortie au moment optimal selon les paramètres que vous avez définis à l’avance.

Deux types de stop loss suiveur : basé sur le pourcentage et sur un montant fixe

Lors de la configuration d’un stop loss suiveur, vous avez deux options principales. La première est le stop suiveur basé sur un pourcentage, où vous déterminez un retrait maximal en pourcentage du prix le plus haut. La seconde est le stop suiveur avec un montant fixe, utilisant une valeur en roupies ou en monnaie précise comme limite de distance.

Chaque méthode présente ses avantages. Le pourcentage est plus flexible car il s’adapte à la volatilité du marché, tandis que le montant fixe offre une certitude en termes de montant en monnaie que vous pouvez gagner ou perdre.

Exemple pratique : Stop loss suiveur basé sur un pourcentage

Imaginez que vous achetez un actif à 100 $ et que vous configurez un stop loss suiveur à 10 % en dessous du prix du marché. Voici un scénario possible :

Premièrement, si le prix chute directement à 90 $, votre stop suiveur sera immédiatement déclenché et l’ordre sera vendu au prix du marché à ce moment-là. Votre perte sera limitée à 10 %.

Deuxièmement, si le prix monte à 150 $ puis redescend à 140 $, votre stop loss suiveur ne sera pas activé. Pourquoi ? Parce que votre seuil d’activation est maintenant à 135 $ (10 % en dessous du sommet de 150 $). La baisse à 140 $ n’atteint pas ce niveau, donc la position reste ouverte.

Troisièmement, si le prix continue à monter jusqu’à 200 $ puis baisse de 10 % à 180 $, l’ordre stop suiveur sera déclenché et vous serez vendu à 180 $. Le système a suivi chaque sommet de prix et protège parfaitement vos gains.

Exemple pratique : Stop loss suiveur avec montant fixe

Voyons maintenant un scénario avec un montant fixe. Supposons que le prix actuel est de 100 $ et que vous fixez un stop loss suiveur à 30 $ en dessous du prix du marché.

Si le prix chute immédiatement de 30 $ pour atteindre 70 $, l’ordre stop suiveur sera déclenché et vous serez vendu au prix du marché. Votre perte sera fixée à environ 30 $ par unité.

Si le prix monte à 150 $ puis redescend à 130 $, votre stop suiveur n’est pas encore activé. Car le seuil d’activation est maintenant à 120 $ (30 $ en dessous du sommet de 150 $).

Mais si le prix atteint 200 $ puis baisse de 30 $ à 170 $, votre ordre sera déclenché à 170 $. Le système de stop suiveur a suivi chaque hausse et maintient votre profit de manière cohérente.

Points importants à comprendre sur le stop loss suiveur

Il y a plusieurs points cruciaux avant d’utiliser régulièrement un stop loss suiveur. Votre position et votre marge ne seront pas bloquées jusqu’à ce que l’ordre de stop suiveur soit réellement déclenché. Cela signifie que vous devez vous assurer d’avoir un solde de marge suffisant à tout moment pour maintenir la position ouverte.

De plus, certaines conditions peuvent empêcher une activation optimale du stop loss suiveur, comme des limites de prix extrêmes, une faible volume de trading, une marge insuffisante, un mode de trading désactivé ou des erreurs techniques du système. Une fois que l’ordre est activé et entre dans la phase d’ordre normal, l’exécution n’est plus garantie au prix du marché idéal — comme pour tout autre ordre au marché.

Vous pouvez suivre tous les ordres en attente via la section « Ordres ouverts » sur votre plateforme de trading.