Huang Wei-xuan, fondateur de Steaker, poursuivi en justice, a collecté 1,48 milliard de yuans en 3 ans avec un taux d'intérêt annuel maximal de 88 %, provoquant une crise en chaîne

Ancien star de l’industrie des cryptomonnaies à Taïwan, le fondateur Huang Wei-xuan voit aujourd’hui sa réputation ternie par une enquête judiciaire. Le bureau du procureur de Taipei a officiellement poursuivi en 2023 Huang Wei-xuan et trois cadres supérieurs de la plateforme qu’il a fondée, Steaker, pour violation de la « Loi bancaire », de la « Loi sur la prévention du blanchiment d’argent » et autres infractions, et a confisqué les gains criminels liés. Cette affaire a non seulement révélé les lacunes réglementaires dans la gestion des actifs cryptographiques, mais est aussi devenue un exemple de la crise de confiance dans l’industrie cryptographique après l’effondrement de FTX.

De l’étoile montante du secteur à accusé en justice

Âgé de 34 ans, Huang Wei-xuan est diplômé en informatique de l’Université de Taïwan. Avant d’entrer dans le domaine des cryptomonnaies, il s’était déjà fait remarquer. Selon les informations, il avait commencé à trader du Bitcoin et à développer des portefeuilles cryptographiques durant ses années d’études. Par la suite, il a occupé des postes de développeur logiciel chez Yahoo, puis de vice-président chez Silver Technology.

En 2019, Huang Wei-xuan a créé la plateforme de gestion d’actifs numériques Steaker, vantant sa capacité à aider les utilisateurs à « configurer facilement des actifs virtuels et générer des revenus en chaîne ». En seulement deux ans, la plateforme a dépassé 50 millions de dollars d’actifs, devenant l’une des histoires entrepreneuriales les plus suivies à l’époque. Huang Wei-xuan a été considéré comme un pionnier dans la scène crypto taïwanaise. Cependant, tout cet éclat s’est rapidement effondré après la faillite de FTX fin 2022.

La promesse de rendements élevés, un piège à l’attrait de l’argent

L’enquête a révélé que Steaker avait lancé plusieurs plans d’investissement, classés en cinq catégories selon leur niveau de risque. Parmi eux, le « conservateur » offrait un taux annuel à partir de 3,5 %, tandis que le « niveau 3 risqué » proposait un taux pouvant atteindre 88 %, ce qui était très attractif pour les investisseurs.

Selon les statistiques, entre 2019 et fin 2022, Steaker aurait collecté près de 1,485 milliards de NTD. Les investisseurs ont massivement placé des stablecoins comme USDT, USDC, BUSD, DAI, ainsi que des cryptomonnaies principales telles qu’Ethereum et Bitcoin sur la plateforme. Cependant, ces promesses de gains apparemment stables reposaient en réalité sur une base extrêmement fragile.

L’effondrement de FTX comme une série de dominos

Le tournant est survenu en novembre 2022. Après la demande de faillite de FTX aux États-Unis, la chaîne de financement de Steaker s’est rompue. L’enquête a montré que les actifs des utilisateurs de la plateforme avaient en réalité été transférés dans le portefeuille personnel FTX de Huang Wei-xuan, pour effectuer des transactions stratégiques et des arbitrages de prêts à haut rendement. Pire encore, une partie des fonds a été transférée à des commerçants de cryptomonnaies personnels, puis utilisée pour payer les salaires des employés, le loyer des bureaux et les frais d’exploitation de la société de Huang Wei-xuan, Yedoc.

Ce détournement de fonds entre plateformes et comptes a créé plusieurs points de rupture dans la circulation des capitaux, dissimulant habilement la destination des gains illicites. Lorsque FTX a rencontré des difficultés, les produits d’investissement de Steaker ont connu d’importantes difficultés de retrait, provoquant la panique des investisseurs qui ont commencé à signaler des escroqueries aux autorités.

Poursuites : la constitution du délit d’attrait illicite

L’enquête du bureau du procureur de Taipei a conclu que Huang Wei-xuan, le directeur technique de Steaker, Xiu Minjie, le directeur marketing Lu Tianxin, et la directrice des opérations Pan Yiting, avaient lancé des plans d’investissement garantis par le capital et le profit sans autorisation réglementaire, attirant ainsi le public pour des investissements, constituant une activité de collecte de dépôts illégale.

Au début de 2023, après clôture de l’enquête, le parquet de Taipei a poursuivi Huang Wei-xuan et les trois autres pour violation de la « Loi bancaire » pour activité de collecte de dépôts illégale, et a demandé une amende à la société mère de Steaker, Stedico. Il est important de noter que, bien que Huang Wei-xuan et ses associés soient soupçonnés d’attrait illicite, ils n’ont pas été poursuivis pour fraude. La raison en est que, avant la faillite de FTX, les investisseurs de Steaker pouvaient encore consulter leur solde de compte et transférer librement leurs actifs, ce qui ne remplissait pas tous les éléments constitutifs du délit de fraude.