Récemment, la SEC américaine a révélé une affaire typique d'escroquerie en cryptomonnaie. Les escrocs, se faisant passer pour des "signaux de trading basés sur l'intelligence artificielle", recrutent des victimes via des groupes sociaux sur WhatsApp, WeChat, etc., pour finalement empocher 14 millions de dollars. Ce cas mérite que chaque trader y prête une attention sérieuse.

Les méthodes de cette escroquerie sont en réalité très classiques, mais elles sont de plus en plus sophistiquées dans leur emballage. Ils prétendent d'abord disposer d'un système d'IA avancé capable de prévoir le marché, puis invitent la victime à rejoindre un "club d'investissement privé", où des "manipulateurs" envoient quotidiennement des signaux d'achat ou de vente. Pour "prouver leur compétence", ils demandent d'abord une somme d'entrée, certains allant jusqu'à facturer plusieurs milliers de dollars en frais d'adhésion. Une fois que vous avez payé, les gains promis ne viendront jamais ; à la place, vous êtes soumis à une routine continue de stratagèmes et de diverses excuses pour vous inciter à verser encore plus d'argent.

Plusieurs signaux d'alerte difficiles à ignorer se dégagent : premièrement, tout outil de trading légitime ne garantit pas des profits absolus, car le marché comporte toujours des risques. Deuxièmement, si l'information n'est accessible qu'à travers des groupes privés, cela signifie généralement que l'information elle-même n'a pas de grande valeur — ce qui vaut vraiment la peine d'être connu ne nécessite pas de telles dissimulations. Troisièmement, des "frais d'entrée" ou "frais d'adhésion" élevés indiquent que leur source de profit ne provient pas du trading lui-même, mais du fait de soutirer de l'argent à leurs victimes.

La meilleure façon de se protéger est en réalité très simple : ne trader que sur des plateformes réglementées et agréées, et se méfier de tout "information exclusive" ou "secret" qui semble trop beau pour être vrai.