La banque centrale de l'Inde dévoile deux responsables bancaires aidant des cybercriminels crypto

Source : CryptoNewsNet Titre original : La banque centrale indienne expose deux responsables bancaires aidant des cybercriminels crypto Lien original : La Central Bureau of Investigation (CBI) en Inde a annoncé l’arrestation de deux responsables bancaires pour avoir aidé des opérations de cybercriminalité. Selon les rapports, ces deux responsables étaient responsables de la création de comptes mule en collaboration avec ces cybercriminels.

La CBI a affirmé que ces responsables bancaires travaillaient main dans la main avec les criminels, en les aidant à déplacer leurs fonds illicites par la création de ces comptes mule.

Les criminels utilisent généralement des comptes mule pour dissimuler l’origine des fonds, qui sont dans la plupart des cas volés. Après les avoir transférés via plusieurs comptes locaux, les fonds sont ensuite convertis en actifs numériques avant d’être transférés hors du pays.

Détails de l’opération

La CBI a mentionné que l’aspect le plus alarmant de toute l’opération est que les responsables arrêtés étaient ceux qui fournissaient des astuces aux criminels pour leur permettre d’échapper à la détection, et leurs opérations se déroulaient sans aucun obstacle.

Les deux responsables ont été immédiatement démis de leurs fonctions, et leurs institutions financières ont été informées de leur rôle dans ces opérations. Les responsables attendent également leur première comparution devant le tribunal alors que la CBI poursuit ses investigations.

Selon le communiqué de la CBI, les fraudes par l’intermédiaire de comptes mule opèrent un réseau qui commence par le vol d’argent ou d’actifs numériques auprès de leurs victimes. Une fois le vol effectué et les criminels en charge des fonds, l’argent est ensuite blanchi jusqu’à devenir impossible à tracer.

Pour rendre cela possible, les criminels déplacent les fonds en petites dénominations à travers des milliers de comptes bancaires, augmentant le nombre de transactions jusqu’à ce qu’il devienne trop difficile à suivre.

Une fois qu’ils sont satisfaits des transactions en couches, l’argent est ensuite échangé contre des actifs numériques et envoyé hors d’Inde vers les hauts responsables du réseau de fraude.

Dans certains cas, les criminels recrutent des personnes pour sourcer ces comptes bancaires, tandis que dans d’autres cas, comme celui-ci, les responsables bancaires utilisent les comptes de personnes innocentes pour faciliter le blanchiment. De plus, les responsables bancaires ont également modifié les identifiants réels des clients pour créer de nouveaux comptes avec des noms différents à cette fin.

Procédures judiciaires et enquête

Dans son communiqué de presse, la CBI a mentionné que les responsables ont reçu de l’argent pour aider les cybercriminels. L’agence a indiqué qu’après analyse des dispositifs numériques saisis lors des investigations, suffisamment de preuves ont conduit la CBI vers l’ancien assistant manager de Canara Bank à Patna, et l’ancien associé en développement commercial de Axis Bank, à Patna. Tous deux ont joué un rôle actif dans l’aide aux opérations des cybercriminels.

Axis Bank a publié un communiqué indiquant que l’affaire est en cours d’enquête active et que la banque coopère avec les autorités afin de parvenir à une résolution rapide. Le communiqué a été publié par un porte-parole qui a ajouté que la banque continue de respecter les normes les plus élevées d’intégrité en tant qu’institution responsable. Il a également noté que la banque maintient une tolérance zéro pour tout comportement violant ses politiques ou son code d’éthique.

Préoccupations croissantes concernant les comptes mule

Au cours des dernières semaines, des banques comme HDFC et ICICI ont suspendu l’ouverture de comptes numériques en raison de la hausse des comptes mule. Selon Kanishk Gaur, PDG d’Athenian Tech, les comptes mule ont augmenté, et l’exploitation de tels comptes bancaires peut prendre diverses formes. Il a noté que parfois, des responsables bancaires aident les cybercriminels à blanchir les fonds avant qu’ils ne soient convertis en actifs numériques, et d’autres fois, les clients vendent leurs informations pour faire partie du réseau.

Gaur a affirmé que l’idée derrière l’utilisation de tant de comptes est simplement de s’assurer que quiconque suit les fonds se heurte à plusieurs impasses, et au moment où ils finissent par découvrir la source, les fonds auraient été transférés en crypto et envoyés hors du pays.

La CBI indique que son enquête examine également la possibilité que cette affaire soit liée à d’autres qui sont actuellement en cours d’investigation.