7 stratégies pour faire face au marché baissier des cryptomonnaies : rechercher des opportunités dans la difficulté

La nécessité de comprendre le cycle du marché

Le marché des cryptomonnaies, tout comme les marchés financiers traditionnels, fonctionne en cycles d’expansion et de contraction. Ces fluctuations résultent de l’interaction de plusieurs facteurs complexes — psychologie des investisseurs, avancées technologiques, changements réglementaires et tendances macroéconomiques. À mesure que le marché des actifs numériques mûrit, maîtriser ces cycles devient de plus en plus crucial.

Le marché baissier est souvent la phase la plus difficile pour les investisseurs. Pendant cette période, les prix des actifs chutent fortement, l’humeur du marché devient pessimiste, et les traders adoptent une attitude prudente en attendant. Une chute soudaine du marché peut vous obliger à liquider une partie de vos positions pour faire face aux dépenses quotidiennes ou au remboursement de dettes. Il est alors essentiel d’ajuster votre plan d’investissement et votre tolérance au risque. Cet article explore en profondeur 7 étapes clés à suivre lors d’un marché baissier en cryptomonnaies, afin de protéger votre capital tout en saisissant les opportunités du creux du marché.

Qu’est-ce qu’un marché baissier en cryptomonnaies

Les définitions du marché baissier varient selon les investisseurs. Sur les marchés financiers traditionnels, une baisse de plus de 20 % par rapport à un sommet est généralement considérée comme un marché baissier. Mais cette norme ne s’applique pas totalement au domaine des cryptomonnaies — car les actifs numériques peuvent connaître des fluctuations de 90 %.

Une définition plus appropriée est : un marché baissier est un cycle prolongé où la confiance du marché est très faible, les prix des actifs continuent de baisser, l’offre dépasse la demande, et l’activité économique globale ralentit nettement. L’“hiver cryptographique” (de décembre 2017 à juin 2019) en est un exemple typique, lorsque le Bitcoin est passé de 20 000 $ à 3 200 $.

Les statistiques montrent qu’un marché baissier en cryptomonnaies apparaît environ tous les quatre ans, généralement pour une durée supérieure à un an. C’est pourquoi il est crucial d’adapter ses stratégies d’investissement à chaque phase du marché.

Rester rationnel en période difficile

Lorsque la valeur de vos actifs numériques chute à deux chiffres, il n’est pas facile de garder son calme. Mais l’essentiel est de maintenir une perception objective, de prendre des mesures actives pour protéger ses fonds, et de préparer des réserves pour la reprise du marché. Voici quelques stratégies que chaque investisseur en cryptomonnaies devrait considérer sérieusement en période de crise.

Stratégie 1 : La tactique HODL

HODL (tenir fermement) est un terme issu d’une erreur de frappe, qui est devenue une philosophie centrale dans la communauté crypto — conserver ses actifs sur le long terme plutôt que de trader fréquemment.

HODL n’est pas seulement une technique d’investissement, mais aussi un système de croyance. Les HODLers croient que l’industrie des cryptomonnaies et la technologie sous-jacente finiront par surmonter tous les obstacles et remplacer le système financier traditionnel. Cette philosophie aide les investisseurs à se libérer du FOMO (peur de manquer une opportunité) et du FUD (peur, incertitude, doute), car ces émotions sont souvent alimentées par des fluctuations à court terme et des spéculations de marché.

Quand adopter la stratégie HODL ?

Si vous reconnaissez ne pas pouvoir faire du trading intraday fréquent, du trading à haute fréquence ou des arbitrages complexes, HODL est la solution idéale. De plus, si vous croyez fermement en la valeur future des cryptomonnaies, cette stratégie est parfaitement adaptée. Les HODLers se concentrent sur le potentiel de croissance à long terme, plutôt que sur la volatilité à court terme.

Stratégie 2 : La méthode d’investissement périodique (DCA)

L’investissement périodique (Dollar Cost Averaging) est une approche prudente reconnue à la fois dans le domaine traditionnel et dans celui des cryptomonnaies. Son principe est d’investir une somme fixe à intervalles réguliers, afin de répartir le risque dans le temps et d’obtenir un coût moyen d’achat plus avantageux.

Les avantages de cette méthode sont : peu importe la volatilité du marché, vous accumulez automatiquement des positions ; vous réduisez votre exposition au risque global ; et vous développez une vision à plus long terme du marché.

Étapes pour appliquer le DCA :

1. Choisir l’actif cible (par exemple BTC)
2. Définir le montant de chaque investissement (par exemple 100 $)
3. Fixer la fréquence d’achat (par exemple chaque lundi)
4. Sélectionner une plateforme fiable et un portefeuille sécurisé

Les économistes recommandent généralement aux débutants, aux investisseurs manquant d’expérience en analyse ou en période de marché baissier, d’utiliser le DCA, car cela permet d’accumuler des actifs à des prix plus bas lors des creux — à condition de respecter le plan. Cette stratégie convient aussi aux traders expérimentés comme partie intégrante d’une allocation systématique.

Stratégie 3 : Diversification du portefeuille

Construire un portefeuille structuré est la base du succès en investissement crypto. En répartissant ses investissements sur plusieurs actifs, on réduit le risque et on augmente les chances de rendement à long terme.

Diversifier à travers différentes catégories d’actifs numériques — projets Proof of Work, solutions Layer-1, solutions Layer-2, métavers, écosystèmes Web3, NFT, GameFi, IA et AR/VR. Mais il faut garder à l’esprit que la corrélation globale du marché crypto est forte, et qu’il est nécessaire de faire des recherches pour comprendre quels actifs ont une volatilité relativement indépendante.

Critères de diversification :

Par type d’actif

Bitcoin (BTC) — En tant qu’actif numérique de plus grande capitalisation, soutenu par l’intérêt des institutions et une offre limitée, Bitcoin est devenu un outil de réserve de valeur dans le monde crypto. Bien qu’il ne génère pas de gains explosifs, sa stabilité relative en période de marché baissier lui confère une valeur importante.

Altcoins — Plus risqués mais avec un potentiel de rendement plus élevé. Cette catégorie inclut les tokens natifs de blockchains, diverses autres cryptomonnaies, et les tokens mèmes.

Stablecoins — Servent d’actifs refuges en période de turbulence ou avant une opportunité.

NFT — Bien qu’accessoire, ils apportent de la diversité au portefeuille et ouvrent la porte au métavers, à GameFi et à l’art numérique.

Par capitalisation

Les projets à grande, moyenne et petite capitalisation ont chacun leurs avantages et inconvénients. Les actifs à grande capitalisation offrent plus de stabilité mais un potentiel de croissance limité ; les petits projets ont un potentiel énorme mais une volatilité accrue. Le choix doit dépendre de votre tolérance au risque.

Avant d’investir, il est impératif de faire une due diligence : examiner le white paper, évaluer l’économie du token, analyser l’équipe et les performances passées, et se méfier des scams du type “pump and dump”.

Répartition intersectorielle

L’investissement crypto peut aussi se faire selon les secteurs — tokens DEX, AR/VR, santé, tokenisation immobilière, etc. Cela permet aux investisseurs débutants d’accéder à un marché en forte croissance tout en isolant partiellement leur portefeuille de la volatilité interne.

Stratégie 4 : Profiter de la vente à découvert

Une autre façon de profiter d’un marché baissier est la vente à découvert. Cela consiste à emprunter un actif, le vendre immédiatement, attendre que son prix baisse, puis le racheter à un prix inférieur, et rembourser le prêt tout en réalisant un profit.

Concrètement, cela consiste à parier sur la baisse du prix d’un actif. En période de marché baissier, la vente à découvert peut permettre de tirer profit de la chute. Mais il faut faire preuve de prudence — c’est une stratégie complexe qui comporte des risques importants. Avec un Bitcoin autour de 89 020 $, il est crucial de bien définir ses stops.

Stratégie 5 : La couverture (hedging)

Le hedging consiste à utiliser des instruments dérivés pour compenser d’éventuelles pertes. Par exemple, si vous détenez une position équivalente en BTC, vous pouvez simultanément ouvrir une position short sur le même montant en futures BTC. Ainsi, toute chute importante du prix ne vous affectera pas — seul le coût de la transaction.

Pour ceux qui veulent réduire leur exposition en période de marché baissier, le hedging offre une protection. Les contrats à terme et les options sont deux outils courants pour cela, permettant d’établir des positions longues ou courtes selon la direction prévue du prix de l’actif sous-jacent.

Stratégie 6 : Ordres limités pour l’achat

Les traders expérimentés utilisent souvent la technique de placer de nombreux ordres limités à très bas prix. Bien que la précision du bottom soit difficile à atteindre (le marché chute rapidement et 24/7), en plaçant plusieurs ordres à des prix très faibles, on peut réduire considérablement le coût moyen d’achat — sans nécessiter de fonds supplémentaires.

Stratégie 7 : Les ordres stop-loss

Les ordres stop-loss jouent le rôle de bouclier pour l’investisseur. Lorsqu’un prix atteint un niveau prédéfini ou que le marché se détériore, ils permettent de vendre automatiquement une partie ou la totalité de la position. Cela permet de :

• Renforcer la discipline de trading, éviter les décisions impulsives
• Clarifier les points d’entrée et de sortie pour la gestion du risque
• Automatiser la gestion du portefeuille, éviter de perdre du temps
• S’assurer de ne pas rester bloqué dans une position pendant des années

Conseils supplémentaires pour gérer un portefeuille en marché baissier

N’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre

Tout le monde sait que le marché crypto est très imprévisible. Même avec une recherche approfondie et une stratégie solide, des revers peuvent survenir. Les investisseurs débutants doivent commencer petit, observer le marché, se familiariser avec les interfaces de trading, et accumuler de l’expérience pratique.

Se préparer à la prochaine vague

Restez constamment informé de tout ce qui concerne la cryptomonnaie — lisez les actualités, suivez les tendances, consultez les discussions sur les réseaux sociaux, surveillez les opinions des leaders du secteur et des “whales”. Mais observer ne suffit pas — il faut aussi prendre des décisions autonomes basées sur des données. Surveillez également de près l’évolution réglementaire pour assurer une conformité.

Effectuer une due diligence approfondie

Étudiez en détail les white papers, l’économie du token, la qualification de l’équipe et les performances passées des projets. Comprendre la valeur fondamentale et la philosophie de chaque projet est essentiel. Évitez d’investir aveuglément sur la base de hype ou de résonance — pour qu’un projet prospère à long terme, il doit avoir des objectifs clairs.

Stocker ses actifs en toute sécurité

Choisissez la méthode de stockage qui vous convient le mieux. Les portefeuilles froids (hardware wallets) offrent une protection hors ligne des clés privées, considérée comme plus sûre que les portefeuilles chauds. Ledger et Trezor sont des choix populaires sur le marché.

Fixer des objectifs réalistes et une tolérance au risque

Dès le début, définissez vos objectifs. Dans un environnement de trading crypto en rapide évolution, il est crucial de garder en tête ses intentions initiales. La passion sur les réseaux sociaux peut vous faire dévier de votre plan, il faut alors réévaluer et ajuster votre stratégie.

En fixant des objectifs de profit et des stops, vous éloignez l’émotion de la prise de décision, ce qui garantit une exécution rationnelle.

En résumé

Le marché baissier n’est pas inconnu pour les investisseurs expérimentés. Avec de bonnes stratégies, vous pouvez non seulement traverser cette période en toute sécurité, mais aussi accumuler des actifs bien supérieurs à vos attentes. Cet article couvre une vision complète du marché baissier en crypto et des cadres pour y faire face. Les étapes évoquées vous aideront à traverser cette période souvent marquée par la morosité, voire à en tirer profit.

La leçon essentielle est que : le marché baissier est la meilleure école pour apprendre à gérer le risque et à profiter de la baisse. En comprenant le cycle du marché, en appliquant des stratégies multidimensionnelles et en conservant une attitude d’apprentissage, vous pouvez assurer votre succès à long terme dans l’investissement en cryptomonnaies.