Que faire lorsque le marché baissier arrive ? 7 stratégies pratiques pour ne pas subir de pertes et même réaliser des gains

Lorsque le marché crypto entre dans un cycle baissier, de nombreux investisseurs sombrent dans la panique. La chute des prix, la perte de confiance, la prudence des traders — cet état est effectivement difficile à supporter. Mais savez-vous ? Les véritables opportunités de gagner de l’argent se cachent souvent dans les moments où les autres ont le plus peur.

Commençons par clarifier : qu’est-ce qu’un vrai marché baissier ?

Beaucoup pensent que le marché baissier commence dès une baisse de 20 %. Mais dans le monde crypto, cette norme ne s’applique pas. Ici, un marché baissier peut signifier une chute de 90 % — ça fait peur, mais c’est la norme.

Plus précisément, un marché crypto baissier est une période prolongée durant laquelle la confiance du marché s’effondre, les prix continuent de baisser, et la pression de vente dépasse largement la demande d’achat. L’activité économique se contracte, tout le secteur suffoque. L’histoire du “hiver cryptographique” (de décembre 2017 à juin 2019) en est un exemple typique, Bitcoin passant de 20 000 $ à 3 200 $.

Ce genre de situation se produit environ tous les quatre ans, généralement pendant plus d’un an. Il est donc vraiment nécessaire d’élaborer une stratégie d’investissement à l’avance.

Que pouvez-vous faire en période de marché baissier ? 7 conseils pour survivre

1. HODL à long terme — La méthode la plus simple

HODL vient d’une faute de frappe et de l’abréviation de “hold on for dear life”, mais dans la sphère crypto, c’est devenu une croyance.

La logique est simple : acheter de bons actifs, peu importe comment le marché se comporte, et ne pas vendre. Les vrais HODLers ne sont pas effrayés par les fluctuations à court terme, ils croient que la crypto est l’avenir, et que le marché finira par se retourner.

Quand utiliser HODL ? Presque tout le temps. Surtout si :

• Vous n’avez pas le temps ou la capacité de faire du trading à court terme (day trading, trading à haute fréquence, c’est trop complexe)
• Vous avez une vraie confiance dans ce secteur, et croyez qu’il va révolutionner la finance traditionnelle
• Vous souhaitez éviter complètement le FOMO et le FUD

L’essentiel, c’est l’état d’esprit : HODL n’est pas seulement une stratégie d’achat, c’est une foi dans l’avenir de la crypto. Concentrez-vous sur le long terme, ignorez le bruit à court terme.

2. DCA (Dollar Cost Averaging) — La stratégie intelligente pour diversifier les risques

La méthode du DCA est très populaire aussi bien dans la finance traditionnelle que dans le marché crypto. Le principe est simple : investir une somme fixe à intervalles réguliers, sans se soucier du marché, en automatisant le processus.

Pourquoi ça marche ? Parce que vous achetez automatiquement moins cher quand le prix est élevé, plus cher quand il est bas, en lissant votre coût sur le long terme.

Comment faire concrètement :

• Choisissez un actif que vous appréciez (par exemple BTC)
• Définissez un montant fixe à investir (par exemple 100 $ à chaque fois)
• Fixez une fréquence d’investissement (par exemple chaque lundi)
• Utilisez une plateforme fiable pour automatiser vos investissements

Particulièrement adapté pour :

• Les débutants, qui n’ont pas le temps d’étudier le marché
• Ceux qui manquent de stabilité mentale, et qui paniquent en voyant les chandeliers
• Les investisseurs malmenés par le marché en période de bear market

Avec la stratégie DCA, vous pouvez accumuler massivement quand les prix sont bas, et profiter du marché haussier pour réaliser des gains.

3. Diversification — Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier

C’est une règle d’or dans l’investissement crypto. Répartir ses fonds sur différents types d’actifs permet de réduire considérablement le risque global.

Comment diversifier ? Selon plusieurs dimensions :

Par type d’actif :

• Bitcoin : “Actif refuge” dans le monde crypto, préféré par les institutions, avec une volatilité plus modérée
• Crypto-monnaies principales (Ethereum, etc.) : Risque moyen, potentiel de hausse moyen
• Altcoins : Risque élevé, mais aussi potentiel de rendement élevé, voire de perte totale
• Stablecoins : “Refuge” en période de bear market, pour attendre de meilleures opportunités
• NFTs et tokens spéciaux : Plus d’espace à l’imagination, mais nécessitent un œil professionnel

Par capitalisation :

• Projets à grande capitalisation : stables mais avec un potentiel de croissance limité
• Projets à capitalisation moyenne : équilibre entre risque et rendement
• Petits projets : beaucoup de chances de doubler, mais aussi risque de tout perdre

Par secteur : Layer-1, Layer-2, DeFi, GameFi, IA, métavers, etc. — chaque secteur a ses propres risques et opportunités.

L’important, c’est de faire ses devoirs :

• Étudier chaque projet via sa white paper, comprendre le problème qu’il résout
• Analyser l’économie du token, pour voir s’il peut conserver sa valeur à long terme
• Examiner l’historique des prix, pour éviter les “pump and dump”
• Connaître l’équipe et ses antécédents

Une bonne diversification vous permet de profiter des gains en marché haussier tout en étant plus à l’aise en période de bear market.

4. Vendre à découvert — Profiter de la baisse

En marché baissier, il ne suffit pas de faire du “buy the dip”. Les investisseurs audacieux choisissent aussi de vendre à découvert — c’est-à-dire gagner de l’argent quand le marché baisse.

Le principe : emprunter un actif → le vendre immédiatement → attendre que le prix baisse → le racheter → le rendre au prêteur → empocher la différence.

En gros, c’est “parier que le prix va baisser”.

Les avantages sont évidents : le bear market est votre terrain de jeu. Quand les autres perdent de l’argent, vous en gagnez. Mais le gros inconvénient, c’est que : le risque est très élevé. Si le marché va à l’encontre, la perte n’a pas de limite.

Vendre à découvert n’est pas pour les débutants. Il faut vraiment maîtriser le marché, respecter des règles de stop-loss, et pouvoir supporter des pertes importantes.

5. Hedging — Protégez votre capital

Plutôt que de vendre à découvert pour gagner, vous pouvez aussi faire du hedging pour protéger votre capital. C’est une stratégie de défense plus sûre.

Par exemple, si vous détenez beaucoup de BTC mais craignez une chute, vous pouvez ouvrir une position de vente à découvert équivalente en futures. Ainsi :

• Si BTC baisse : votre position short gagne, compensant la perte en spot
• Si BTC monte : votre spot gagne, votre short perd un peu, mais les frais de financement compensent

Le résultat : votre capital est “verrouillé” — vous ne perdez pas tout, ni ne faites des gains astronomiques, mais vous restez en vie.

Le hedging convient à :

• Ceux qui détiennent beaucoup d’actifs et veulent limiter le risque
• Ceux qui veulent survivre à un bear market, sans chercher à faire des gains rapides
• Ceux qui ont besoin de temps pour réfléchir à leur prochaine étape

6. Ordre limite d’achat — Attendre que le poisson morde

Beaucoup de traders ne parviennent jamais à acheter au “meilleur moment”. La chute est brutale, et quand ils réagissent, le marché a déjà rebondi.

Une astuce intelligente : placer des ordres limite à des prix très bas, dans des zones “impossibles”.

Par exemple, si BTC est à 45 000 $, vous pouvez mettre des ordres d’achat à 30 000 $, 25 000 $, 20 000 $, etc. Quand le marché chute jusque là, les ordres s’exécutent automatiquement. Vous ne serez peut-être pas au fond du fond, mais vous achetez à un prix bien inférieur au prix actuel.

Ce qui est génial avec cette méthode : zéro coût, zéro risque, automatique. Au pire, si les ordres ne se remplissent jamais, vous n’avez rien perdu.

7. Stop-loss — Se protéger avec une assurance

Si l’ordre limite d’achat est une attaque proactive, le stop-loss est une défense passive.

Le stop-loss est votre fusible : quand le prix atteint un seuil que vous pouvez accepter, la position se ferme automatiquement, limitant la perte.

Les avantages :

• Éviter de perdre tout à cause d’une décision impulsive
• Empêcher d’être bloqué dans une position perdante pendant des années
• Rendre votre trading plus discipliné, et vos émotions plus stables

3 règles supplémentaires pour sauver votre peau

En plus de ces 7 stratégies, voici quelques conseils universels à garder en tête :

Ne misez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Le marché crypto est extrêmement risqué, même en faisant tout parfaitement, un événement imprévu peut tout faire basculer. Les débutants doivent commencer petit, apprendre en expérimentant.

Apprenez en continu, préparez-vous pour le prochain cycle. Suivez l’actualité, étudiez les données on-chain, lisez les analyses des influenceurs, surveillez les “whales”. Mais surtout, faites votre propre réflexion, ne suivez pas aveuglément. Comprenez aussi la réglementation pour ne pas tomber sous le coup de la loi.

Faites des recherches approfondies avant d’investir. Lisez les white papers, analysez la répartition des tokens, étudiez l’équipe. Ne vous laissez pas emporter par le FOMO sur les réseaux sociaux, ni par des “informations internes” trompeuses.

Rangez vos crypto dans un endroit sûr. Les exchanges sont pratiques, mais pas sécurisés. Un portefeuille hardware (cold wallet) est la meilleure solution pour stocker de grosses sommes à long terme. Gardez votre clé privée en sécurité, et vous dormirez tranquille.

Fixez-vous des objectifs réalistes, et définissez votre tolérance au risque. Ne vous laissez pas séduire par les histoires de “gains rapides” sur les réseaux. Mettez en place des ordres de take profit et de stop loss, et laissez la mécanique plutôt que l’émotion guider vos décisions.

En conclusion

Le marché baissier est un enfer pour les débutants, mais un paradis pour les expérimentés. L’essentiel, c’est l’état d’esprit et la stratégie.

Si vous restez calme, respectez vos règles, et continuez à apprendre, le bear market ne sera pas une catastrophe, mais une occasion à faible coût de se positionner et d’accumuler. Beaucoup d’investisseurs qui ont atteint la liberté financière ont commencé à acheter au fond quand tout le monde désespérait.

Le cycle crypto est éternel : le bear mène au bull, et le bull finit par revenir en bear. L’important, c’est de tenir jusqu’au prochain marché haussier. En utilisant les bonnes stratégies, en gérant bien les risques, et en étant préparé, vous pourrez non seulement survivre, mais aussi prospérer.