7 étapes clés pour traverser le marché baissier de la cryptomonnaie : comment croître contre la tendance en période de déclin

Chaque investisseur en cryptomonnaies a déjà ressenti cette sensation — les chiffres à l’écran défilent sans cesse, le compte devient rouge à en perdre la tête. Ce n’est pas une fiction, mais bien le cycle réel d’un marché baissier crypto. Mais c’est aussi le moment clé qui distingue ceux qui gagnent de ceux qui perdent.

Pourquoi prendre au sérieux un marché baissier ?

Le marché des cryptomonnaies, comme tout autre marché financier, connaît des fluctuations cycliques. Ces fluctuations sont influencées par la psychologie des investisseurs, les avancées technologiques, les changements réglementaires et les tendances macroéconomiques. À mesure que le marché mûrit, comprendre ces cycles devient de plus en plus important.

Pendant un marché baissier, les prix ne chutent pas simplement de 20 % — parfois, les actifs cryptographiques peuvent perdre jusqu’à 90 %. L’exemple le plus célèbre est l’“hiver cryptographique” de décembre 2017 à juin 2019, où le Bitcoin est passé de 20 000 $ à 3 200 $. Ce cycle de marché baissier crypto apparaît environ tous les 4 ans, et dure généralement plus d’un an.

Actuellement, le prix du Bitcoin fluctue autour de 89 020 $, avec une hausse de 1,61 % sur 24 heures. Mais peu importe la performance à court terme, maîtriser les techniques de survie en marché baissier est une compétence essentielle pour chaque investisseur.

Première astuce : la philosophie de la détention ferme (HODL)

HODL provient d’une faute d’orthographe du mot “hold” et de l’acronyme “Hold On for Dear Life”. Mais cela va bien au-delà — c’est une croyance.

Un vrai HODLer ne paniquera pas face aux fluctuations à court terme. Il croit en la valeur à long terme de la technologie cryptographique, convaincu que cette industrie triomphera de toutes les difficultés. Cette stratégie est particulièrement adaptée à :

• Les investisseurs qui savent qu’ils ne sont pas doués pour le trading à court terme (day trading, trading haute fréquence)
• Les détenteurs à long terme confiants dans l’industrie crypto
• Ceux qui veulent éviter FOMO et FUD

L’essentiel : si vous croyez, tenez bon. Ne laissez pas les titres d’actualité à court terme ébranler votre conviction.

Deuxième astuce : la méthode d’investissement périodique (DCA) — la patience est une force

En marché baissier, beaucoup vendent. Que font les investisseurs intelligents ? Ils achètent régulièrement en petites quantités.

Cela s’appelle DCA (Dollar Cost Averaging), une stratégie reconnue aussi bien en finance traditionnelle qu’en crypto. Le principe est simple : investir un montant fixe chaque semaine ou chaque mois, peu importe si le marché monte ou descend.

Étapes à suivre :

1. Choisir l’actif dans lequel investir (par exemple BTC)
2. Définir un montant fixe par achat (par exemple 100 $)
3. Définir une périodicité d’achat (par exemple tous les lundi)
4. Trouver une plateforme fiable et un portefeuille sécurisé

Pourquoi cette méthode est-elle particulièrement efficace en marché baissier ? Parce qu’en période de baisse, avec les mêmes 100 $, vous achetez plus de tokens. Quand le marché rebondira, vous aurez déjà accumulé une position solide.

Troisième astuce : diversification du portefeuille — ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier

Mettre tout sur un seul actif comporte un risque énorme. La bonne pratique consiste à répartir ses investissements entre différents types d’actifs cryptographiques :

Par type d’actif :

• Bitcoin : la valeur la plus stable. BTC est devenu un refuge pour les investisseurs institutionnels, avec une volatilité relativement modérée
• Cryptos majeures : Ethereum et autres projets Layer-1, Layer-2, avec un risque moyen
• Autres tokens : GameFi, IA, métavers, avec un risque plus élevé mais un potentiel aussi plus grand
• Stablecoins : pour attendre des opportunités en marché baissier

Par capitalisation :

• Projets à grande capitalisation (relativement stables)
• Projets à moyenne ou petite capitalisation (fortes fluctuations, mais potentiellement de gros gains)

Liste de vérification essentielle :

• Le livre blanc du projet est-il clair et précis ?
• Le modèle économique du token est-il raisonnable (déterminant la valeur à long terme) ?
• Le projet a-t-il connu des fluctuations anormales (signes possibles de manipulation) ?
• L’équipe a-t-elle un historique de succès ?

Quatrième astuce : faire du shorting — transformer la baisse en opportunité de gain

Ce n’est pas pour tout le monde, mais connaître cette technique est utile. Le shorting consiste à emprunter des tokens pour les vendre, en espérant qu’ils baisseront, puis à les racheter à un prix inférieur pour rembourser, en empochant la différence.

En période de bear market crypto, c’est une stratégie raisonnable — le marché baisse effectivement. Mais le risque est réel : si le prix monte, vos pertes peuvent devenir illimitées.

Donc : les débutants ne devraient pas faire de short. Les traders expérimentés peuvent utiliser des dérivés pour tester à petite échelle.

Cinquième astuce : la stratégie de couverture (hedging) — protéger votre capital

C’est une méthode de gestion des risques plus sûre. En résumé : en détenant du BTC, vous ouvrez une position short équivalente en BTC.

Le résultat ? Si le prix chute, votre position short gagne ; si le prix monte, votre position en spot profite aussi. Le seul coût : les frais de transaction — bien moindre que la perte potentielle.

L’utilisation d’instruments dérivés (futures et options) est courante :

• Futures : contrats d’achat ou de vente à un prix fixé à une date donnée
• Options : droits d’acheter ou vendre, offrant de la flexibilité

Sixième astuce : placer des ordres limités — pêcher au fond du trou

La plupart des traders ne parviennent jamais à acheter au plus bas. Le prix chute brutalement, et vous êtes peut-être en train de dormir.

Mais il existe une solution : placer une série d’ordres limités, à des prix incroyablement bas.

Par exemple : définir 10 ordres limités, à 50 000 $, 40 000 $, 30 000 $… en décroissant. La majorité de ces ordres ne seront probablement jamais déclenchés, mais si l’un d’eux l’est, vous achetez à un prix très avantageux.

L’essentiel : faire preuve de patience, ne pas tout annuler à chaque fois.

Septième astuce : l’ordre stop-loss — se préparer à l’échec

Les investisseurs matures ont tous conscience de l’importance du stop-loss. Un ordre stop-loss se déclenche automatiquement lorsque le prix atteint un seuil défini, pour limiter la perte.

Son rôle :

• Éviter la prise de décision émotionnelle
• Bloquer automatiquement la perte maximale
• Vous permettre de vous concentrer sur d’autres opportunités

Une fois déclenché, il s’exécute en ordre au marché, pour éviter d’être bloqué longtemps.

La sagesse pour survivre en marché baissier

Ne n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre :
Le marché crypto est à haut risque. Si c’est votre première participation, commencez petit, observez, familiarisez-vous avec l’interface, accumulez de l’expérience.

Restez informé et vigilant :
Suivez l’actualité, les avancées technologiques, la réglementation. Surveillez les mouvements des whales (gros investisseurs). Mais surtout : faites confiance à votre jugement, pas au hype.

Faites vos devoirs avant d’investir :
Étudiez en profondeur le white paper, le modèle économique, l’équipe. Ne vous laissez pas emporter par la hype, ayez une logique d’investissement claire.

Priorité à la sécurité :
Utilisez un portefeuille hardware pour stocker vos gros avoirs. Ils gardent la clé privée hors ligne, réduisant considérablement le risque de piratage. C’est bien plus sûr que de laisser vos fonds sur une plateforme.

Fixez-vous des objectifs et une tolérance au risque clairs :
Avant d’entrer sur le marché, demandez-vous : quels sont mes objectifs ? Jusqu’où puis-je perdre ? Respectez votre plan. Utilisez des ordres de take profit et stop loss pour rester rationnel.

En conclusion

Le marché baissier n’est pas une fin en soi, mais une période pour se reconstituer. Ceux qui ont tenu bon en 2018 avec HODL ou DCA ont réalisé de gros gains en 2020 et 2021.

Les stratégies clés — HODL, investissement périodique, diversification, shorting, hedging, ordres limités, stop loss — ne sont pas là pour faire fortune en marché baissier, mais pour survivre, attendre que le marché rebondisse.

Le plus grand défi en période de bear market crypto, c’est l’état d’esprit et la discipline. Si vous savez analyser rationnellement, respecter votre plan, et continuer à apprendre, vous serez le gagnant du prochain cycle.