Découvrez 7 étapes pour surmonter le marché baissier dans la crypto : de la théorie à la pratique

Chaque cycle financier comporte ses propres défis. Sur le marché des cryptomonnaies, lorsque les prix chutent et que le sentiment des investisseurs atteint le fond, connaître clairement la stratégie est la clé pour préserver le capital et même saisir des opportunités de profit.

Marché baissier crypto : Phénomène naturel dans le cycle financier

Contrairement à la définition traditionnelle de bear market (baisse de 20%), le marché à la baisse dans le domaine crypto possède ses propres caractéristiques. Cette phase ne se limite pas à des baisses de prix ordinaires mais reflète également une chute de la confiance, une offre dépassant la demande, et une activité économique ralentie dans tout le secteur.

L’histoire montre que “l’hiver crypto” de décembre 2017 à juin 2019 est un exemple typique, lorsque le Bitcoin est passé de $20 000 à $3 200. En moyenne, un cycle de bear market dans la crypto apparaît environ tous les quatre ans et dure plus de 12 mois. Cela souligne l’importance de planifier une stratégie à long terme pour différentes phases du marché.

Sept actions pour préserver le capital et saisir des opportunités

1. HODL - La stratégie de patience des croyants

HODL provient de l’abréviation de “hold on for dear life” (s’accrocher coûte que coûte). Ce n’est pas seulement une technique de trading mais aussi une philosophie d’investissement. Les HODLers sont des investisseurs convaincus que la technologie blockchain et la cryptomonnaie sont inévitables, qu’elles remplaceront le système financier traditionnel.

Quand faut-il appliquer HODL ?

• Vous n’avez pas le temps ou les compétences pour faire du trading à court terme, scalping ou stratégies complexes
• Vous avez une confiance solide dans l’avenir de l’industrie des cryptos
• Vous recherchez un investissement à long terme pour surmonter le FOMO (peur de manquer) et le FUD (peur, incertitude, doute)

HODL vous aide à vous concentrer sur la vision d’ensemble plutôt que sur les fluctuations de prix à court terme, évitant ainsi des décisions pouvant entraîner des pertes.

2. Dollar Cost Averaging (DCA) - Achat régulier, réduction du risque

Le DCA est une méthode subtile pour rester stable face à l’incertitude. Plutôt que de miser gros en une seule fois, vous dépensez une somme fixe, régulièrement, pour acheter votre actif préféré.

Comment réaliser facilement le DCA :

• Choisissez le type d’actif à DCA (par exemple : Bitcoin, Ethereum)
• Définissez un montant fixe pour chaque achat (par exemple : 100$)
• Programmez la fréquence d’achat (par exemple : hebdomadaire ou mensuelle)
• Utilisez une plateforme d’échange fiable et stockez en toute sécurité

Cette méthode est particulièrement utile pour les débutants ou ceux manquant d’expérience en prévision de marché. Lorsque le marché baisse, vous achetez automatiquement plus ; quand il monte, vous achetez moins. Cela crée une moyenne de coût raisonnable sans devoir repérer le fond du marché.

3. Diversification du portefeuille : Ajuster la répartition du capital

Un portefeuille diversifié est la base pour réaliser des profits à long terme dans la crypto. Vous pouvez réduire le risque en répartissant vos investissements entre plusieurs actifs et secteurs.

Comment classer ses investissements :

Selon le type de cryptomonnaie :

• Bitcoin : L’actif le plus sûr avec un fort attrait pour les investisseurs institutionnels. Bien qu’il n’ait pas connu la hausse explosive, BTC est idéal en marché baissier pour sa relative stabilité
• Altcoins : Risque élevé mais potentiel de rendement aussi plus élevé. Inclut coins blockchain, tokens, memecoin
• Stablecoins : Actifs sûrs pour conserver lors d’une récession ou en attente d’opportunités
• NFT : Approche diversifiée pour explorer des domaines comme le métaverse, GameFi, art numérique

Selon la capitalisation :

• Large-cap : Stable, croissance lente
• Mid-cap : Équilibre entre risque et opportunité
• Small-cap : Risque élevé, potentiel de croissance important

Selon le secteur : DEX, DeFi, Layer 1/Layer 2, métaverse, Web3, AR/VR, IA…

Critères de sélection de projets :

• Livre blanc (whitepaper) clair, objectifs précis
• Tokenomics solide encourageant l’adoption précoce et évitant l’inflation
• Historique des prix et taux d’adoption montrant des signaux positifs
• Éviter les projets avec des signes de pump-and-dump

4. Vente à découvert - Profiter de la dégradation

La vente à découvert (short selling) permet de gagner lorsque le marché baisse. Le processus est simple : emprunter un actif, le vendre immédiatement, puis le racheter à un prix inférieur pour rembourser et réaliser la différence.

C’est une stratégie avancée à haut risque. Si le prix ne baisse pas mais augmente, vos pertes peuvent être illimitées. N’appliquez cette stratégie que si vous avez de l’expérience et utilisez une plateforme fiable supportant les contrats à terme.

5. Hedging - Protection du portefeuille par dérivés

Le hedging consiste à protéger votre investissement initial en utilisant des instruments dérivés comme les contrats à terme ou options. L’idée est de maintenir une position en Bitcoin tout en ouvrant une position short avec le même niveau d’exposition.

Si le prix du Bitcoin chute de 50 %, la perte de la position longue sera compensée par le profit de la position short. Le seul coût est la commission de transaction, relativement faible par rapport au volume échangé. Le hedging convient à ceux qui veulent réduire leur exposition à la volatilité en marché baissier.

6. Ordres d’achat limite - Opportunités à prix réduit

Placer un ordre d’achat à un prix très bas est une stratégie populaire chez de nombreux traders. Vous ne pourrez jamais attraper précisément le fond du marché car les événements se produisent en temps réel sur des plateformes 24/7.

Cependant, en plaçant plusieurs ordres à des prix faibles inattendus, vous avez la possibilité d’acheter à un prix inférieur à celui prévu, avec presque aucun coût. C’est une approche passive mais efficace pour saisir des opportunités.

7. Ordres stop-loss - Réseau de sécurité pour le portefeuille

L’ordre stop-loss (stop-loss) joue le rôle d’un système de sécurité automatique. Lorsque le prix d’un actif chute à un niveau défini, l’ordre se déclenche automatiquement pour vendre et limiter la perte.

Avantages du stop-loss :

• Maintenir la discipline de trading, éviter les décisions impulsives
• Éliminer l’émotion de la stratégie
• S’assurer de ne pas conserver une perte trop longtemps

En combinant stop-loss et take-profit (prise de bénéfices), vous créez un cadre de trading discipliné et clair.

Conseils pour une gestion efficace du portefeuille en marché baissier

N’investissez que l’argent que vous pouvez perdre

Le marché des cryptos est imprévisible. Si vous débutez, commencez petit, suivez le marché, familiarisez-vous avec l’interface de trading, et accumulez de l’expérience étape par étape.

Apprenez et mettez à jour régulièrement

Suivez l’actualité, les publications sur les réseaux sociaux, observez le comportement des traders professionnels. Faites particulièrement attention aux nouvelles réglementations, car elles impactent directement le prix des cryptos.

Faites une évaluation approfondie

Lisez le whitepaper, comprenez la tokenomics, étudiez l’équipe derrière le projet. Évitez d’investir sur la base de rumeurs ou d’exagérations. Chaque projet doit avoir des objectifs clairs et une feuille de route réaliste.

Stockez vos cryptos en toute sécurité

Le portefeuille hardware (hardware wallet) comme Ledger ou Trezor stocke les clés privées hors ligne, offrant une meilleure protection que les portefeuilles chauds. C’est une étape essentielle pour protéger ses actifs à long terme.

Fixez des objectifs financiers clairs

Définissez précisément vos objectifs d’investissement et votre tolérance au risque. Ne laissez pas l’excitation sur les réseaux sociaux vous faire dévier de votre plan. Utilisez des ordres de prise de bénéfices et de stop-loss pour gérer votre portefeuille de manière rationnelle, sans émotion.

Conclusion : Le marché baissier dans la crypto est une opportunité pour ceux qui sont préparés

Le marché à la baisse n’est pas une fin en soi mais une étape essentielle dans le cycle des cryptomonnaies. Les investisseurs planifiés et disciplinés peuvent appliquer avec flexibilité des stratégies HODL, DCA, diversification, short selling, hedging, ordres limite et stop-loss pour non seulement préserver leur capital mais aussi réaliser des profits significatifs.

L’essentiel est de bien connaître chaque outil, gérer le risque intelligemment, et se rappeler que le bear market crypto fait partie intégrante du cycle du marché. Ceux qui se préparent soigneusement auront un avantage considérable lorsque la reprise arrivera.