Guide d'évitement des pièges pour les débutants en contrats à terme : les véritables raisons pour lesquelles 90 % perdent.

Les contrats à terme semblent très attractifs, mais pourquoi tant de gens se font-ils liquider ?

Récemment, de plus en plus de gens me demandent comment jouer avec les contrats à terme. Pour être honnête, les contrats à terme sont comme une épée à double tranchant : tout en amplifiant les profits grâce à l'effet de levier, ils peuvent également vider instantanément votre compte.

Commençons par le concept clé : Les contrats à terme sont des transactions sur marge, vous n'avez besoin de payer qu'une partie de la marge pour contrôler une valeur de contrat plus importante. Par exemple, pour les contrats à terme sur l'indice taïwanais, la marge initiale n'est que de plus de 300 000, mais elle contrôle des contrats de plusieurs millions. Ça a l'air bien, non ? Le problème est que — une fois que vous vous trompez dans l'évaluation de la direction, les pertes seront amplifiées par l'effet de levier, et il est même possible de se retrouver à devoir de l'argent à votre courtier.

Futures vs Actions : Quelle est la différence ?

Points clés : Les actions peuvent faire perdre tout le capital, tandis que les contrats à terme peuvent entraîner des pertes supérieures au capital.

Vous voulez jouer avec les contrats à terme ? Passez d'abord ces 9 étapes.

1. Comprendre la logique de base du marché des futures

Les contrats à terme sont des transactions effectuées sur une bourse entre acheteurs et vendeurs, avec un “date d'échéance” ; à l'échéance, une liquidation forcée doit avoir lieu. Contrairement aux actions, qui peuvent être conservées indéfiniment.

2. Demandez-vous : êtes-vous un investisseur à court terme ou à long terme ?

• Long terme : Les contrats à terme ne conviennent pas comme outil principal, au mieux pour la couverture.
• Court terme : La flexibilité des contrats à terme (possibilité de positions longues et courtes, pas de restrictions sur les day trades) sera très attrayante pour vous, mais le risque est également le plus élevé.

3. Ouvrir un compte chez un courtier à terme

Courtiers à terme de Taïwan : Yuanta, KGI, Capital Securities, Yongfeng, Cathay (ne peuvent échanger que des contrats à terme taïwanais, choix limité)

Courtiers internationaux à terme : Mitrade, E-trade, TD Ameritrade, Interactive Brokers (large choix de produits, pouvant négocier des indices mondiaux, des devises, de l'énergie, des produits agricoles, etc.)

Points clés pour choisir un échange : frais de transaction bas, cotation rapide, grande variété de produits.

4. Il est impératif de s'entraîner avec un compte de démonstration !

Ce n'est pas une option facultative, c'est une option obligatoire. Beaucoup de débutants investissent directement de l'argent réel et, en un mois, ils se retrouvent sans même d'argent pour manger. Le sens d'un compte de simulation est de vérifier si votre logique de trading peut vraiment générer des bénéfices en utilisant des fonds virtuels.

5. Décider de l'objet de la transaction

Les contrats à terme les plus populaires :

Contrats à terme sur indices : TAIEX, S&P 500, NASDAQ 100, VIX (indice de volatilité)

Contrats à terme sur métaux : or, argent, cuivre, platine

Futures énergétiques : pétrole brut, gaz naturel, essence

Contrats à terme sur les taux d'intérêt : Obligations d'État de différentes maturités

Produits agricoles à terme : blé, maïs, soja, café

Conseils pour choisir des variétés : choisissez des contrats à forte liquidité (généralement des contrats proches de leur date d'expiration), la liquidité des contrats à terme est trop faible, ce qui peut entraîner des blocages.

6. Calculez combien d'argent il vous faut pour la marge.

Exemple (données de Yuanta Futures) :

• Gros contrats à terme sur l'indice de Taiwan : 30,6 millions de TWD
• Mini contrats à terme sur l'indice taïwanais : 76 500 TWD
• Futures Nasdaq 100 : 98 000 TWD
• Futures de l'or : 2 330 dollars

Conseils pour débutants : Commencez par la version mini, vous ne perdrez pas grand-chose.

7. Apprendre à lire le marché pour trouver des signaux de trading

Les traders de contrats à terme analysent généralement de deux manières :

Analyse fondamentale : Suivre les données économiques, les nouvelles politiques, les performances des entreprises

Analyse technique : Utiliser des indicateurs tels que les chandeliers, les moyennes mobiles et le RSI pour déterminer les points d'achat et de vente (très important, car les contrats à terme ont une date d'expiration, il ne faut pas acheter à la légère)

Conseil clé : Entrer sur le marché juste avant que l'aspect technique ne se déclenche, cela rend la direction plus facile à maîtriser.

8. Faire long ou faire court ?

Acheter long (haussier) : acheter d'abord puis vendre, réaliser un bénéfice sur la différence de prix.

Exemple : Vous prévoyez une hausse des prix du pétrole → Acheter des contrats à terme sur le pétrole brut → Les prix du pétrole augmentent vraiment → Clôturer la position et vendre → Gagner de l'argent

Vente à découvert (baissière) : vendre d'abord puis acheter, c'est aussi réaliser un bénéfice sur la différence.

Exemple : Vous vous attendez à ce que le marché boursier américain baisse → Vendez des contrats à terme S&P 500 → Le marché boursier a effectivement baissé → Racheter à un prix plus bas → Faire des profits

Avantages des contrats à terme : Vendre à découvert est aussi simple que d'acheter, sans avoir à emprunter des actions comme avec les actions.

9. Définir un stop-loss et un take-profit - c'est vital

Cette étape détermine si vous êtes finalement le gagnant ou Être liquidé.

À faire pour les débutants :

• Définir un stop-loss relativement court (par exemple, si la perte atteint 10 à 15 % du capital, alors déclencher le stop-loss)
• Ne pas avoir une position trop grande (il est recommandé qu'une seule position ne dépasse pas 5 % du capital total)
• Chaque transaction doit avoir des points d'entrée et de sortie clairs

Une fois que vous avez suffisamment d'expérience, vous pouvez commencer à ajuster progressivement, mais les règles de base ne doivent pas être enfreintes.

Avantages des contrats à terme (pourquoi tant de gens y jouent ? )

✓ Effet de levier : avec 100 000, vous pouvez contrôler un contrat de 1 000 000, miser petit pour gagner grand.

✓ Flexibilité long/court : Vous pouvez gagner sur la hausse comme sur la baisse.

✓ Outils de couverture : Vous avez peur que vos actions chutent ? Vous pouvez également vendre des contrats à terme à découvert pour couvrir le risque.

✓ Liquidité élevée : Le marché international des contrats à terme est très actif, avec des entrées et sorties possibles à tout moment.

✓ Frais de transaction bas : beaucoup moins cher que les actions

Les risques des contrats à terme (Raisons pour lesquelles 90% des gens perdent)

✗ L'effet de levier est une arme à double tranchant : il amplifie les gains tout en amplifiant également les pertes, un faux pas peut mener à Être liquidé.

✗ Responsabilité illimitée : Le plus terrifiant est que les pertes peuvent dépasser votre marge, entraînant une dette envers le courtier.

✗ Le contrat a une date d'expiration : contrairement aux actions qui peuvent être détenues indéfiniment, les contrats à terme doivent être réglés à l'échéance et il faut également tenir compte du roulement.

✗ Le seuil semble bas mais en réalité très élevé : en apparence, le dépôt de garantie est faible, mais les connaissances professionnelles requises sont bien supérieures à celles de l'investissement en actions.

✗ Spécifications du contrat fixes : Bien qu'il existe une version mini, les choix ne sont pas aussi flexibles que pour les actions.

✗ Volatilité extrême : les prix des contrats à terme fluctuent beaucoup plus que ceux des actifs au comptant, et en cas de conditions extrêmes, il est possible d'être liquidé en un instant.

À lire pour les débutants : Pourquoi 90 % des gens perdent de l'argent sur les contrats à terme ?

1. Pas de système de trading : Entrées et sorties aléatoires, trading basé sur l'intuition
2. Pas de stop loss : Avoir une mentalité de chance, perdre jusqu'au bout
3. Effet de levier excessif : une position représente plus de 50 % des fonds
4. Acheter au plus haut et vendre au plus bas : se précipiter dès qu'on voit le marché, un comportement typique de la peur de manquer (FOMO).
5. Ne pas faire ses devoirs : investir de l'argent réel sans avoir pratiqué sur un compte de simulation.
6. Transactions trop fréquentes : Le trading à haute fréquence intrajournalier, les frais de transaction mangent la majeure partie des bénéfices.

CFD : le « frère » des contrats à terme, mais plus adapté aux petits investisseurs

Si vous pensez que les contrats à terme sont trop difficiles, vous pouvez envisager les CFD (contrats pour différence) - un outil qui se situe entre les contrats à terme et le marché au comptant.

Caractéristiques du CFD :

• Variété abondante : plus de 400 actifs financiers (actions, devises, cryptomonnaies, matières premières), contrairement aux contrats à terme qui ont des options limitées.
• Pas de date d'expiration : Peut être détenu indéfiniment, sans se soucier du problème de transfert.
• Effet de levier réglable : choix de 1 à 200 fois, plus flexible
• Barrière d'entrée basse : La marge initiale est inférieure à celle des contrats à terme.
• Flexibilité des spécifications : vous pouvez trader avec un minimum de 0,01 lot, sans avoir à acheter un contrat entier d'un seul coup.

Mais n'oubliez pas : Les risques des CFD sont similaires à ceux des contrats à terme - effet de levier amplifiant, possibilité de pertes dépassant le capital, nécessité d'un stop-loss strict.

Résumé : Êtes-vous fait pour trader des contrats à terme ?

Personnes appropriées :

• Avoir suffisamment de temps pour surveiller le marché
• Avoir une forte résistance psychologique, capable d'accepter les pertes
• Avoir un système de trading complet et une discipline d'exécution
• Fonds suffisants pour supporter la volatilité

Personnes non adaptées :

• Je suis occupé au travail, je n'ai pas le temps de suivre le marché.
• Mentalité instable, facilement influencée par les émotions
• Je n'ai pas encore compris la logique des actions.
• Le capital est tendu, ne peut pas supporter les pertes

Derniers mots : Les contrats à terme ne sont pas un outil pour s'enrichir rapidement, mais un produit financier dérivé à haut risque et à haute rendement. Avant d'investir de l'argent réel, il est essentiel de -

1. Apprendre les règles du marché à terme de manière complète
2. Établir un système de trading clair
3. Pratiquer pendant au moins 3 mois avec un compte de simulation pour réaliser des bénéfices.
4. Appliquer strictement la discipline de stop-loss et de take-profit
5. Ne pas avoir un capital initial trop important

Souviens-toi : dans le marché des futures, être en vie est déjà une victoire.