Histoire des dix plus grands systèmes de Ponzi : des escroqueries par les timbres aux pièges de l'univers de la cryptomonnaie

Le sais-tu ? Le premier Système de Ponzi a eu lieu il y a 100 ans. Un gars nommé Charles Ponzi a utilisé un stratagème si simple qu'il en est presque ridicule, pour escroquer l'équivalent de plusieurs millions de dollars d'aujourd'hui. Et le plus douloureux, c'est que la même astuce se joue encore dans l'univers de la cryptomonnaie.

La « règle d'or » des systèmes de Ponzi : payer des intérêts avec l'argent des autres

La logique du Système de Ponzi est si simple :

1. Promettre des taux de retour exagérés (escroquerie par timbres 50% en 45 jours, MMM russe plusieurs dizaines de % par mois)
2. Les premiers investisseurs peuvent vraiment récupérer de l'argent (avec les fonds des nouveaux investisseurs).
3. Les nouveaux venus suivent la tendance (“Regarde, ils ont vraiment gagné !”)
4. Effondrement de la chaîne de financement, les personnes entrées en dernier perdent tout.

Pourquoi est-il facile de se faire avoir ? Parce qu'au début, certaines personnes ont effectivement gagné de l'argent. C'est comme s'il y avait du sucre dans le poison pour rats - les premières souris ont goûté à la douceur.

Dix péchés de l'histoire (version simplifiée)

Le sommet : l'affaire Madoff. Ce gars a escroqué pendant 50 ans sous le prétexte d'un « retour stable de 10 % », jusqu'à ce que la chaîne de financement se rompe lors de la crise financière de 2008. 65 milliards, c'est plus que le PIB de nombreux pays.

l'univers de la cryptomonnaie raconte la même histoire

Quel jeton Cloud mérite le plus d'attention ? Comment cela fonctionne-t-il ?

• Emballé en tant que « trading quantitatif AI » (cela sonne très technologique)
• Parrainage de commissions (le système de la pyramide)
• Ciblant principalement les utilisateurs novices en Asie du Sud-Est
• Promotion de « revenus stables sur 24 heures » (plus stables que le marché boursier ? Réfléchissez-y, c'est absurde)

Combien de ces projets sont encore en cours ? Il y en a au moins quelques centaines. Il suffit de faire un tour dans certains groupes Telegram ou communautés WeChat, vous êtes assuré d'en voir :

« Nouveau projet, rendement quotidien de 10 %, opération stable depuis 3 mois, retrait en temps réel… »

C'est la version 2.0 du Système de Ponzi.

Comment éviter les pièges ? Trois règles d'or

Première règle : les choses ne tombent pas du ciel

• Une annualisation de 15% sur les actions est considérée comme excellente.
• Un rendement annualisé de 10 % pour un fonds, c'est vraiment impressionnant.
• Avez-vous déjà vu un “rendement de 10% par jour” réellement existant ? Converti en taux annualisé, cela équivaut à 3600%, même Buffett ne peut pas y parvenir.

Deuxième règle : examiner le contexte de financement, ne pas se fier aux slogans

• Des projets véritablement solides, qui osent rendre publique leur équipe, leurs rapports d'audit et la direction des fonds.
• Ce qui est caché, il y a de fortes chances que ce soit pour maquiller un Système de Ponzi.

Troisième article : Parrainage de commissions = pyramide + Système de Ponzi double malédiction

• L'argent que vous gagnez, c'est la perte de la prochaine personne
• Il y aura toujours quelqu'un pour devenir le dernier à prendre la relève.

Pourquoi les régulateurs n'ont-ils pas de prise sur le Système de Ponzi ?

Parce qu'elles évoluent sans cesse. Des timbres aux fonds, des fonds au bitcoin, du bitcoin à l'IA quantique… La coque est différente, mais l'essence est la même.

Et ce type d'eyewash est particulièrement difficile à éradiquer complètement - tant qu'il existe une « attrait de rendements élevés », il y aura des gens prêts à prendre des risques. C'est comme le jeu, on ne peut pas tout contrôler.

Pensée de fin de partie

L'affaire Madoff nous montre que la durée de vie d'un Système de Ponzi peut être très longue (il a trompé pendant 50 ans). Mais une fois qu'il s'effondre, les personnes qui entrent en dernier subissent les pertes les plus sévères.

La vérité la plus déchirante est : le Système de Ponzi a pu survivre si longtemps, non pas parce qu'il est si intelligent, mais parce que la cupidité humaine ne devient jamais obsolète.

Ce que vous devez faire, c'est être un peu plus lucide que les autres. Ne poursuivez pas des bénéfices exorbitants, mais cherchez un retour raisonnable - ainsi, vous ne deviendrez jamais le dernier à prendre le relais.