Deux ETF de dividendes lucratifs que vous pouvez acquérir pour $200 en septembre et conserver indéfiniment

Informations essentielles

• Un duo de FNB de dividendes à haut rendement présente des rendements de 3,7 % et 4 % aux prix actuels.
• L'ETF Schwab US Dividend Equity a augmenté sa distribution à un taux annuel robuste de 7,6 % au cours des cinq dernières années.
• Depuis 2020, le Vanguard International High Dividend Yield ETF a augmenté son dividende de 13,3 % par an.

Établir un flux de revenus de dividendes fiable ne nécessite pas de capital substantiel ni de tactiques complexes de sélection d'actions. En réalité, $200 est suffisant pour acquérir des actions de deux ETF qui offrent des perspectives prometteuses à l'heure actuelle.

L'ETF Schwab US Dividend Equity et l'ETF Vanguard International High Dividend Yield offrent aux investisseurs une exposition considérable à de nombreuses entreprises de premier plan versant des dividendes basées aux États-Unis et à l'étranger. De manière avantageuse, avec 200 $, vous pourriez acheter des actions des deux et avoir encore de la monnaie pour des rafraîchissements.

Quel est le mécanisme opérationnel de ces ETF de dividendes ?

L'ETF Schwab US Dividend Equity et l'ETF Vanguard International High Dividend Yield sont des fonds gérés passivement qui suivent des indices spécifiques. L'ETF Schwab US Dividend Equity adhère à l'indice Dow Jones US Dividend 100.

L'ETF Schwab US Dividend Equity considère exclusivement les entreprises américaines qui ont augmenté leurs distributions pendant au moins 10 années consécutives, à l'exclusion des sociétés d'investissement immobilier (REITs). Les entités qui répondent à ce critère se voient attribuer un score composite basé sur l'effet de levier, le rendement des dividendes et les taux de croissance des dividendes sur cinq ans.

L'indice de dividendes Dow Jones aux États-Unis est limité à 100 entreprises ayant les scores composites les plus élevés, pondérés en fonction de leur capitalisation boursière. Cette pondération par capitalisation boursière implique que les plus grandes entités ont le plus grand impact sur la performance. Au 2 septembre, les deux plus grandes participations étaient Chevron et ConocoPhillips.

L'ETF Vanguard International High Dividend Yield suit l'indice FTSE All-World ex US High Dividend Yield. C'est un vaste indice englobant plus de 1 500 actions, bien qu'il exclue les entreprises basées aux États-Unis et les REIT. L'indice sélectionne passivement des attributs clés tels que la capitalisation boursière et le rendement des dividendes. À la fin juillet, Nestlé et Roche étaient ses deux principales participations.

Que proposent ces ETF de dividendes ?

Suite à une division de l'action l'année dernière, l'ETF Schwab US Dividend Equity se négocie à un prix très accessible d'environ $28 par action. En projetant ses quatre derniers paiements de dividendes, les investisseurs achetant à des prix actuels pourraient recevoir un rendement de 3,7 % au cours de l'année à venir.

Il semble plus probable qu'un rendement notablement plus élevé dans les années à venir se produise plutôt qu'une stagnation pour le Schwab US Dividend Equity ETF. La distribution trimestrielle que cet ETF délivre a augmenté de 7,6 % par an au cours des cinq dernières années.

Les actions du Vanguard International High Dividend Yield ETF sont plus chères à une valeur récente d'environ $83 par action, mais elles pourraient bien valoir l'investissement. Le versement trimestriel de dividendes de cet ETF a augmenté de 13,3 % par an au cours des cinq dernières années. Même si les distributions futures s'alignent sur celles de l'année dernière, les investisseurs acquérant des actions aux prix actuels pourraient potentiellement recevoir un rendement de 4 % au cours des 12 prochains mois.

Les ETF Schwab US Dividend Equity et Vanguard International High Dividend Yield sont tous deux gérés passivement. Sans gestionnaires de fonds actifs à rémunérer, ils affichent des ratios de frais bas. Cela garantit que presque tous les gains générés par leurs indices sous-jacents parviennent à votre compte.

L'ETF Vanguard International High Dividend Yield a un ratio de dépenses de 0,17 %. Il est légèrement plus élevé en raison du suivi des actions internationales. L'ETF Schwab US Dividend Equity a un ratio de dépenses considérablement plus bas de 0,06 %.

Pourquoi choisir entre eux ?

L'ETF Schwab US Dividend Equity a sous-performé l'ETF Vanguard International High Dividend Yield au cours des cinq dernières années, mais cette tendance pourrait ne pas persister à l'avenir. Plutôt que de concentrer toutes vos ressources dans un seul domaine, diviser votre investissement entre les deux est une excellente stratégie pour maintenir un portefeuille géographiquement diversifié.