Commodités : Que signifient-elles et comment investir dans ces actifs

Les matières premières sont des biens physiques qui jouent un rôle fondamental dans l'économie mondiale. Ce sont des ressources naturelles comme les minéraux, le pétrole, les grains ou le bétail, mais elles peuvent également inclure des produits financiers. Dévoilons ce concept souvent mentionné mais peu compris, afin que vous puissiez prendre des décisions d'investissement plus éclairées.

Qu'est-ce que les commodities ?

Ce sont des matières premières ou des biens primaires échangés sur le marché international, standardisés et comparables uniquement par le prix, car ils ont une qualité équivalente.

Parmi les plus courants, on trouve : ● Métaux précieux (or, argent) ● Métaux de base (cuivre, aluminium, zinc) ● Énergie (pétrole, gaz naturel, charbon) ● Grains (maïs, blé, soja) ● Animaux vivants (bétail, porcs) ● Produits tropicaux (café, cacao, sucre)

Vos cotations sont déterminées par l'offre et la demande mondiales, affectant directement l'économie. Les pays émergents comme le Brésil sont de grands exportateurs agricoles et miniers, tandis que les pays développés consomment d'énormes quantités comme intrants.

Le marché mondial des matières premières

Ce marché a généré environ 3,6 billions de dollars US en 2022, représentant 15 % du PIB mondial.

Principaux chiffres: ● Pétrole : la marchandise la plus échangée (12 % du total ), d'une valeur de 1,9 trillion de dollars ● Métaux précieux : US$180 milliards ● Grains : US$330 milliards ● Commodités agricoles : US$270 milliards ● Gaz naturel : US$210 milliards ● Charbon minéral : US$220 milliards

Les principaux centres de négoce sont à Chicago, Londres, Shanghai et Dalian.

Types de Commodités

Les matières premières se divisent en :

Énergétiques

Essentiels pour la production d'énergie : pétrole, gaz naturel, charbon, uranium.

Métalliques

Utilisées dans l'industrie et la construction : or, argent, platine, cuivre, fer, aluminium, zinc.

Agrícoles

Matières premières pour l'alimentation : grains, fibres, oléagineux, sucre, café.

Pecuaires

Animaux et dérivés : lait, œufs, viandes, cuir.

Tropicals

Produits des régions chaudes : cacao, thé, épices, fruits exotiques.

Principales matières premières brésiliennes

Le Brésil est géant dans ce marché :

🔵 Soja Deuxième plus grande production mondiale, avec des exportations de 60,95 milliards de dollars en 2022.

🔵 Minerai de Fer Deuxième marchandise la plus pertinente dans les exportations brésiliennes.

🔵 Pétrole Avec le pré-sal, le Brésil a considérablement augmenté sa production, exportant 27,40 milliards USD en 2022.

🔵 Sucre Plus grand exportateur mondial, avec 9,5 milliards de dollars en 2022.

🔵 Viandes Principal fournisseur mondial, avec des exportations de 11,8 milliards de dollars en 2022.

Pourquoi investir dans les matières premières ?

Je vois plusieurs raisons intéressantes :

⭕Diversification : comportement différent des actions et obligations ⭕Protection contre l'inflation : historiquement, ils suivent l'augmentation des prix. ⭕Accompagnent la croissance économique mondiale ⭕Prix déterminés par l'offre/demande, pas par les banques centrales ⭕Ce sont des actifs réels, ayant une valeur intrinsèque ⭕Ils peuvent présenter des rendements significatifs lors des cycles haussiers

Mais attention : la volatilité est élevée et des facteurs géopolitiques peuvent affecter drastiquement les prix.

Mint investir dans des commodities ?

1️⃣Ouvrez un compte dans un courtier réglementé 2️⃣Choisissez des matières premières après une analyse des tendances 3️⃣Définissez votre stratégie (court ou long terme) 4️⃣Achetez des contrats à terme 5️⃣Surveillez vos positions quotidiennement

Commencez lentement ! Ce marché a des particularités qui exigent un apprentissage constant.

Avantages et inconvénients

Avantages : ✔️ Diversification réelle du portefeuille ✔️ Protection contre l'inflation ✔️ Potentiel de hauts rendements

Inconvénients : ❌ Haute volatilité ❌ Risques géopolitiques significatifs ❌ Coûts de stockage dans certains cas ❌ Risques de levier dans les contrats à terme

Pour réduire les risques : 📍 Comprenez en profondeur le marché 📍 Diversifiez entre différentes commodities 📍 Suivez constamment vos positions 📍 Utilisez un stop loss pour limiter les pertes 📍 Considérez des stratégies de hedging

Est-ce que ça vaut la peine d'investir?

Cela dépend de votre profil. Les matières premières sont des actifs réels avec un comportement unique, ce qui aide à la diversification. Cependant, la volatilité est élevée et les prix sont influencés par des facteurs tels que le climat et la géopolitique.

Une alternative intéressante est d'investir via des fonds ou des entreprises du secteur, obtenant une exposition aux prix sans trader des futures directement. Mais indépendamment de la forme choisie, comprendre les dynamiques de ce marché est fondamental avant de compromettre votre capital.