Le jeu de swap Forex : Mon cauchemar personnel ( et parfois jackpot )

Laissez-moi vous parler des swaps forex - ces frais sournois qui m'ont coûté une fortune et qui, à l'occasion, ont rempli mes poches quand je m'y attendais le moins.

Je n'oublierai jamais la première fois où j'ai été frappé par des frais de swap. J'étais là, me sentant intelligent à propos de ma position EUR/USD, seulement pour me réveiller et trouver mon compte saignant de l'argent pendant la nuit. Personne ne m'a averti de ce piège caché!

Un swap forex est essentiellement l'intérêt que vous payez ( ou parfois collectez ) lorsque vous maintenez une position après 17 heures, heure de New York. C'est la façon dont le marché dit "merci d'avoir emprunté ma devise - maintenant, payez !" Plus vous maintenez, plus ces frais s'accumulent. Faites-moi confiance, cela s'additionne rapidement.

La partie ennuyeuse ? Tout est lié aux différences de taux d'intérêt entre les devises. Lorsque j'achète AUD/JPY, j'emprunte essentiellement des yens pour acheter des dollars australiens. Si les taux du Japon sont inférieurs à ceux de l'Australie, je pourrais en fait gagner un swap positif - de l'argent gratuit pendant que je dors ! Mais plus souvent, je suis du mauvais côté de cette équation.

J'ai appris à mes dépens que les échanges du mercredi sont brutaux - trois fois les frais normaux car ils tiennent compte des reports du week-end. C'est à ce moment-là que de nombreux petits traders se font absolument écraser s'ils ne font pas attention.

Certains traders utilisent des "comptes islamiques" pour éviter complètement les swaps, mais ceux-ci sont souvent accompagnés d'écarts plus larges. Il y a toujours un piège avec ces plateformes de trading - elles ne vous laissent jamais gagner trop facilement.

La partie la plus frustrante est la façon dont les courtiers manipulent ces taux. La formule devrait être simple, basée sur les différentiels d'intérêt, mais chaque courtier ajoute sa propre "marge" - en gros, il prélève un profit supplémentaire sur vos transactions. J'ai vu les taux de swap varier considérablement entre les plateformes pour des positions identiques.

Une stratégie que j'ai adoptée : si je prévois un trade à long terme, je calcule le coût de swap à l'avance. Parfois, une configuration apparemment rentable devient un gouffre financier lorsque vous tenez compte de deux semaines de swaps négatifs.

J'ai en fait gagné de l'argent grâce à des opérations de swap positives pendant des périodes de divergence des taux d'intérêt élevés, mais c'est un jeu dangereux à jouer. Les mouvements de devises effacent souvent tous les avantages des swaps.

En fin de compte : si vous ne surveillez pas vos échanges, vous ne surveillez pas votre argent. Ces tueurs silencieux peuvent transformer une position gagnante en perdante du jour au lendemain - littéralement.