Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, établissez votre propre banque mobile Bitcoin
Avec la position de Bitcoin dans le marché financier de plus en plus consolidée, BTCFi( le domaine financier du Bitcoin) devient rapidement à la pointe de l'innovation en cryptomonnaie. BTCFi couvre une gamme de services financiers basés sur Bitcoin, y compris le prêt, le staking, le trading et les dérivés. Cet article analyse en profondeur plusieurs pistes clés de BTCFi, explorant les stablecoins, les services de prêt, les services de staking, les services de re-staking, ainsi que la combinaison de la finance centralisée et décentralisée.
Aperçu de la piste BTCfi
BTCFi est comme une banque Bitcoin mobile, c'est une série d'activités financières autour de Bitcoin, y compris le prêt de Bitcoin, le staking, le trading, les contrats à terme et les dérivés, etc. Selon les données de CryptoCompare et CoinGecko, la taille du marché BTCFi a atteint environ 10 milliards de dollars en 2023. Selon les prévisions de Defilama, le marché de BTCFi atteindra 1,2 trillion de dollars d'ici 2030, ce chiffre inclut le montant total des fonds verrouillés de Bitcoin dans l'écosystème financier décentralisé (DeFi), ainsi que la taille du marché des produits et services financiers liés à Bitcoin.
Au cours des dix dernières années, le marché BTCFi a montré un potentiel de croissance significatif, attirant de plus en plus d'institutions, telles que Grayscale, BlackRock et JPMorgan, qui ont commencé à s'impliquer dans le marché du Bitcoin et du BTCFi. La participation des investisseurs institutionnels a non seulement entraîné un afflux massif de fonds, augmentant la liquidité et la stabilité du marché, mais a également amélioré la maturité et la réglementation du marché, apportant au marché BTCFi une plus grande reconnaissance et confiance.
Segmentation de la piste BTCFi
( 1. Stablecoin stablecoin
Les stablecoins sont une catégorie de cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable. Ils sont généralement adossés à des monnaies fiduciaires ou à d'autres actifs de valeur afin de réduire la volatilité des prix. Les stablecoins réalisent la stabilité des prix grâce à des actifs de réserve ou à des ajustements algorithmiques de l'offre, et sont largement utilisés dans des scénarios tels que le trading, les paiements et les transferts transfrontaliers, permettant aux utilisateurs de bénéficier des avantages de la technologie blockchain tout en évitant la forte volatilité des cryptomonnaies traditionnelles.
La classification des stablecoins selon le degré de centralisation et le type de garantie est deux dimensions relativement intuitives. Parmi les stablecoins populaires actuels, en fonction du degré de centralisation, on peut les diviser en stablecoins centralisés ) représentés par USDT, USDC, FDUSD ###, et des stablecoins décentralisés ( représentés par DAI, FRAX, USDe ). En fonction du type de garantie, on peut les diviser en garanties en monnaie fiduciaire/actifs physiques, garanties en actifs cryptographiques et garanties sous-collatéralisées.
Dans l'écosystème BTC, les projets de stablecoins décentralisés qui méritent d'être surveillés incluent principalement :
Bitsmiley Protocol: premier projet de jeton stable natif de l'écosystème BTC
Bamk.fi(NUSD): Synthétique Dollar sur Bitcoin L1
Yala Labs : Grâce à une infrastructure modulaire auto-construite, leur stablecoin $YU peut circuler librement et en toute sécurité entre divers écosystèmes.
Satoshi Protocol: premier protocole de stablecoin CDP de l'écosystème BTC, basé sur l'écosystème BEVM
BTU : le premier projet de stablecoin décentralisé dans l'écosystème Bitcoin, utilisant le modèle de CDP ( basé sur un prêt collatérisé ).
( 2. Prêt prêt de la piste
Le prêt Bitcoin ) BTC Lending ### est un service financier permettant d'obtenir un prêt en utilisant du Bitcoin comme garantie ou de gagner des intérêts en prêtant du Bitcoin. L'emprunteur dépose du Bitcoin sur la plateforme de prêt, qui fournit un prêt en fonction de la valeur du Bitcoin, l'emprunteur payant des intérêts et le prêteur gagnant des revenus. Ce modèle offre de la liquidité aux détenteurs de Bitcoin tout en fournissant aux investisseurs de nouvelles possibilités de revenus.
Le secteur des prêts BTC est devenu une composante importante du marché des cryptomonnaies, avec des services couvrant des cryptomonnaies majeures telles que Bitcoin et Ethereum. Les produits de prêt incluent des prêts garantis, des comptes d'épargne et des prêts non garantis. La plateforme génère des bénéfices grâce à l'écart de taux et aux frais. Des plateformes populaires comme Aave offrent des prêts instantanés et des récompenses de mining de liquidité, MakerDAO propose le DAI Savings Rate(DSR), et Yala offre des rendements DeFi basés sur des stablecoins.
Les projets de prêt BTC à surveiller incluent :
Liquidium : un protocole de prêt P2P fonctionnant sur Bitcoin, permettant aux utilisateurs d'utiliser les jetons Ordinals et Runes natifs comme garanties pour emprunter et prêter du Bitcoin natif.
Shell Finance : un protocole de stablecoin basé sur BTC L1, permettant d'utiliser BTC, les NFT Ordinals, les Runes, les actifs BRC-20 et ARC-20 comme collatéral pour obtenir $bitUSD.
( 3. Staking de jetons
Le staking ) est généralement reconnu pour ses caractéristiques de sécurité et de stabilité des revenus. Lors du "staking" de jetons, les utilisateurs obtiennent généralement, avec le temps, un certain accès, des privilèges ou des jetons de récompense en échange de leurs jetons verrouillés, qu'ils peuvent retirer à tout moment et en tout lieu. Le staking se produit au niveau du réseau, entièrement utilisé pour protéger le réseau.
Le concept de sécurité partagée apporté par le Staking actuel offre une nouvelle dimension à la piste modulaire, en exploitant le potentiel de "l'or et l'argent numériques". D'un point de vue narratif, cela libère des milliers de milliards de valeur de liquidité et constitue un élément clé de la voie d'expansion future.
Les projets de staking BTC dignes d'intérêt incluent :
Babylon : une blockchain de niveau 1 fondée par le professeur David Tse de l'université Stanford, qui permet de verrouiller des Bitcoins sur le réseau principal de Bitcoin pour offrir une sécurité aux autres chaînes de consommation POS, tout en générant des revenus de staking sur le réseau principal de Babylon ou sur les chaînes de consommation POS.
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) 4. Restaking再质押赛道
ReStaking est l'utilisation d'actifs de jetons de staking liquides pour parier auprès de validateurs sur d'autres réseaux et blockchains, afin d'obtenir des rendements supplémentaires, tout en contribuant à améliorer la sécurité et la décentralisation du nouveau réseau. Grâce au ReStaking, les investisseurs peuvent obtenir des rendements doubles à la fois du réseau d'origine et du réseau de ReStaking.
Les projets de Restaking BTC dignes d'intérêt comprennent :
Chakra: infrastructure de règlement modulaire innovante basée sur Babylon, utilisant la technologie de preuve à connaissance nulle.
Bedrock: protocole de re-staking de liquidité multi-actifs, soutenu par une solution non custodiale conçue en collaboration avec RockX.
Protocole Lorenzo : couche financière de liquidité BTC basée sur Babylon
5. Gestion décentralisée
Avec l'annonce de BitGO, l'entité derrière wBTC, de remettre le contrôle de wBTC, les discussions sur la sécurité de WBTC se sont intensifiées. De nouveaux systèmes de garde décentralisés ont émergé, y compris :
tBTC : Lors de la transition de BTC vers ETH, il peut être envisagé de frapper tBTC.
FBTC : nouvel actif synthétique entièrement lié, ancré à BTC 1:1, soutenant la circulation de BTC sur toute la chaîne
dlcBTC: Bitcoin sur Ethereum en tant que certificat non détenu, permettant aux détenteurs de Bitcoin de participer aux protocoles DeFi tout en conservant la pleine propriété de leurs actifs.
6. CeDeFi
CeDeFi est un service financier qui combine les caractéristiques de la finance centralisée ( CeFi ) et de la finance décentralisée ### DeFi (. Dans le modèle CeDeFi, les utilisateurs verrouillent des Bitcoins dans un réseau de règlement hors bourse indépendant des échanges géré par une tierce partie, ces Bitcoins étant alors mappés en tokens sur l'échange au ratio de 1:1. Ensuite, les utilisateurs peuvent utiliser ces tokens pour diverses opérations sur la plateforme CeDeFi, comme réaliser des transactions d'arbitrage de taux d'intérêt entre différents marchés.
Les projets CeDeFi BTC à suivre incluent :
Solv Protocol : une matrice de liquidité Bitcoin unifiée, visant à unifier la liquidité dispersée de milliers de milliards de dollars en Bitcoin via SolvBTC.
Bouncebit: chaîne de Restaking BTC, entièrement compatible EVM, avec un design de produit CeDeFi
Lorenzo protocol: couche financière de liquidité BTC basée sur Babylon
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) 7. DEX AMM Échange
Échange DEX AMM(Un mécanisme d'échange décentralisé qui fonctionne sur la blockchain. Il utilise des algorithmes et des pools de liquidités pour fournir automatiquement de la liquidité aux paires de trading, sans livre de commandes centralisé. Les utilisateurs peuvent échanger des jetons directement sur la chaîne, bénéficiant d'une expérience de trading à faible glissement et à faibles frais.
Les projets DEX BTC dignes d'intérêt incluent :
Bitflow : se concentre sur des rendements BTC durables, utilisant des technologies telles que PSBT, échanges atomiques, AMM et des solutions Layer-2 comme Stacks pour effectuer des transactions en BTC, en jetons stables, etc.
Dotswap: DEX AMM natif sur le réseau principal BTC, prenant en charge des actifs tels que Runes, BRC 20, ARC 20 et le dernier CAT 20
Unisat AMM Swap : se concentre sur les applications de portefeuille Ordinals et brc-20, basé sur un carnet de commandes pour réaliser les transactions sur le marché des inscriptions.
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Comparaison des différentes catégories d'actifs
( Comparaison de la sécurité
L'écosystème BTC accorde une attention beaucoup plus importante à la "sécurité" que d'autres écosystèmes, ce qui est déterminé par les caractéristiques des acteurs de l'écosystème BTC. De la conservation des fonds dans le portefeuille aux étapes spécifiques de participation aux solutions FI, une protection sécurisée est nécessaire, et le contrôle effectif de la "propriété des actifs" est un point clé.
ETH et SOL appartiennent à des blockchains PoS, présentant des risques systémiques tels que le risque de centralisation excessive et le risque de retrait.
BTC est un système POW, en principe, il n'existe pas de tel problème, mais une fois qu'un excès de risques des protocoles FI s'accumule et entraîne un risque systémique, cela peut également provoquer une forte chute du prix de BTC, affectant ainsi la tendance haussière ou baissière de l'ensemble du marché.
) Comparaison des taux de rendement
Les sources de revenus comprennent principalement les revenus de staking, les revenus des produits DeFi et les revenus du protocole lui-même. BTCFi a un potentiel plus grand par rapport à ETHFi et SolFi, car ces deux derniers ont déjà traversé la première phase de croissance explosive du TVL, tandis que BTCFi est encore un océan bleu. De ce point de vue, les produits de BTCFi ont des attentes de rendement plus élevées.
( richesse écologique
L'écosystème d'ETH comprend Defi, NFT, RWA et Restake, avec l'écosystème le plus riche.
Sur Solana, le TVL total du DEX Raydium et de la solution de liquidité Kamino Finance est proche de 1 milliard de dollars, ce qui en fait deux des projets phares de l'écosystème DeFi de Solana.
L'écosystème BTCFi est en pleine explosion, avec de nombreux projets émergents, y compris Layer 2, et un financement VC en constante augmentation, attirant l'attention du marché. En plus du BTC lui-même, il existe déjà une grande variété de types d'actifs pour participer à BTCFi, tels que les inscriptions et les runes, qui sont des actifs de couche 1 basés sur le réseau BTC ; rgb++, taproot asset, qui sont des actifs de couche 2 basés sur le réseau BTC ; WBTC sur la chaîne ETH, divers certificats LST ou LRT représentant des BTC stakés, etc., qui sont des actifs wrap/stake.
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Conclusion
Avec l'arrivée des institutions mondiales et des géants de la technologie, le potentiel du Bitcoin en tant qu'actif de valeur à long terme a été davantage validé. L'émergence de BTCFi répond non seulement au désir du marché pour la liquidité du BTC, mais augmente également les cas d'utilisation du Bitcoin, ce qui stimule encore l'activité du réseau BTC.
En regardant vers l'avenir, BTCFi continuera d'agir en tant que moteur d'innovation dans le domaine de la finance cryptographique, propulsant le réseau Bitcoin vers des applications financières de niveau supérieur et une participation mondiale accrue. Avec les progrès technologiques constants et le marché
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FomoAnxiety
· Il y a 11h
Bitcoin devient une banque ? Quand pourra-t-on retirer de l'argent aux distributeurs automatiques ?
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rekt_but_vibing
· Il y a 11h
Encore un nouveau moyen de se faire prendre pour des cons ?
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LuckyHashValue
· Il y a 11h
Les banques traditionnelles sont presque condamnées.
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GweiTooHigh
· Il y a 11h
Ce coup de pub sur les prêts est de retour, regardez comme ils peuvent.
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DAOdreamer
· Il y a 11h
Faire une banque Bitcoin, ça a coûté cher.
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HodlNerd
· Il y a 12h
fascinant de voir comment le btc évolue vers son propre système bancaire parallèle... la théorie des jeux à son meilleur, pour être honnête.
Analyse complète de BTCFi : Du prêt au stake, créer une banque mobile Bitcoin
Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, établissez votre propre banque mobile Bitcoin
Avec la position de Bitcoin dans le marché financier de plus en plus consolidée, BTCFi( le domaine financier du Bitcoin) devient rapidement à la pointe de l'innovation en cryptomonnaie. BTCFi couvre une gamme de services financiers basés sur Bitcoin, y compris le prêt, le staking, le trading et les dérivés. Cet article analyse en profondeur plusieurs pistes clés de BTCFi, explorant les stablecoins, les services de prêt, les services de staking, les services de re-staking, ainsi que la combinaison de la finance centralisée et décentralisée.
Aperçu de la piste BTCfi
BTCFi est comme une banque Bitcoin mobile, c'est une série d'activités financières autour de Bitcoin, y compris le prêt de Bitcoin, le staking, le trading, les contrats à terme et les dérivés, etc. Selon les données de CryptoCompare et CoinGecko, la taille du marché BTCFi a atteint environ 10 milliards de dollars en 2023. Selon les prévisions de Defilama, le marché de BTCFi atteindra 1,2 trillion de dollars d'ici 2030, ce chiffre inclut le montant total des fonds verrouillés de Bitcoin dans l'écosystème financier décentralisé (DeFi), ainsi que la taille du marché des produits et services financiers liés à Bitcoin.
Au cours des dix dernières années, le marché BTCFi a montré un potentiel de croissance significatif, attirant de plus en plus d'institutions, telles que Grayscale, BlackRock et JPMorgan, qui ont commencé à s'impliquer dans le marché du Bitcoin et du BTCFi. La participation des investisseurs institutionnels a non seulement entraîné un afflux massif de fonds, augmentant la liquidité et la stabilité du marché, mais a également amélioré la maturité et la réglementation du marché, apportant au marché BTCFi une plus grande reconnaissance et confiance.
Segmentation de la piste BTCFi
( 1. Stablecoin stablecoin
Les stablecoins sont une catégorie de cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable. Ils sont généralement adossés à des monnaies fiduciaires ou à d'autres actifs de valeur afin de réduire la volatilité des prix. Les stablecoins réalisent la stabilité des prix grâce à des actifs de réserve ou à des ajustements algorithmiques de l'offre, et sont largement utilisés dans des scénarios tels que le trading, les paiements et les transferts transfrontaliers, permettant aux utilisateurs de bénéficier des avantages de la technologie blockchain tout en évitant la forte volatilité des cryptomonnaies traditionnelles.
La classification des stablecoins selon le degré de centralisation et le type de garantie est deux dimensions relativement intuitives. Parmi les stablecoins populaires actuels, en fonction du degré de centralisation, on peut les diviser en stablecoins centralisés ) représentés par USDT, USDC, FDUSD ###, et des stablecoins décentralisés ( représentés par DAI, FRAX, USDe ). En fonction du type de garantie, on peut les diviser en garanties en monnaie fiduciaire/actifs physiques, garanties en actifs cryptographiques et garanties sous-collatéralisées.
Dans l'écosystème BTC, les projets de stablecoins décentralisés qui méritent d'être surveillés incluent principalement :
( 2. Prêt prêt de la piste
Le prêt Bitcoin ) BTC Lending ### est un service financier permettant d'obtenir un prêt en utilisant du Bitcoin comme garantie ou de gagner des intérêts en prêtant du Bitcoin. L'emprunteur dépose du Bitcoin sur la plateforme de prêt, qui fournit un prêt en fonction de la valeur du Bitcoin, l'emprunteur payant des intérêts et le prêteur gagnant des revenus. Ce modèle offre de la liquidité aux détenteurs de Bitcoin tout en fournissant aux investisseurs de nouvelles possibilités de revenus.
Le secteur des prêts BTC est devenu une composante importante du marché des cryptomonnaies, avec des services couvrant des cryptomonnaies majeures telles que Bitcoin et Ethereum. Les produits de prêt incluent des prêts garantis, des comptes d'épargne et des prêts non garantis. La plateforme génère des bénéfices grâce à l'écart de taux et aux frais. Des plateformes populaires comme Aave offrent des prêts instantanés et des récompenses de mining de liquidité, MakerDAO propose le DAI Savings Rate(DSR), et Yala offre des rendements DeFi basés sur des stablecoins.
Les projets de prêt BTC à surveiller incluent :
( 3. Staking de jetons
Le staking ) est généralement reconnu pour ses caractéristiques de sécurité et de stabilité des revenus. Lors du "staking" de jetons, les utilisateurs obtiennent généralement, avec le temps, un certain accès, des privilèges ou des jetons de récompense en échange de leurs jetons verrouillés, qu'ils peuvent retirer à tout moment et en tout lieu. Le staking se produit au niveau du réseau, entièrement utilisé pour protéger le réseau.
Le concept de sécurité partagée apporté par le Staking actuel offre une nouvelle dimension à la piste modulaire, en exploitant le potentiel de "l'or et l'argent numériques". D'un point de vue narratif, cela libère des milliers de milliards de valeur de liquidité et constitue un élément clé de la voie d'expansion future.
Les projets de staking BTC dignes d'intérêt incluent :
![Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, établissez votre propre banque mobile Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 4. Restaking再质押赛道
ReStaking est l'utilisation d'actifs de jetons de staking liquides pour parier auprès de validateurs sur d'autres réseaux et blockchains, afin d'obtenir des rendements supplémentaires, tout en contribuant à améliorer la sécurité et la décentralisation du nouveau réseau. Grâce au ReStaking, les investisseurs peuvent obtenir des rendements doubles à la fois du réseau d'origine et du réseau de ReStaking.
Les projets de Restaking BTC dignes d'intérêt comprennent :
5. Gestion décentralisée
Avec l'annonce de BitGO, l'entité derrière wBTC, de remettre le contrôle de wBTC, les discussions sur la sécurité de WBTC se sont intensifiées. De nouveaux systèmes de garde décentralisés ont émergé, y compris :
6. CeDeFi
CeDeFi est un service financier qui combine les caractéristiques de la finance centralisée ( CeFi ) et de la finance décentralisée ### DeFi (. Dans le modèle CeDeFi, les utilisateurs verrouillent des Bitcoins dans un réseau de règlement hors bourse indépendant des échanges géré par une tierce partie, ces Bitcoins étant alors mappés en tokens sur l'échange au ratio de 1:1. Ensuite, les utilisateurs peuvent utiliser ces tokens pour diverses opérations sur la plateforme CeDeFi, comme réaliser des transactions d'arbitrage de taux d'intérêt entre différents marchés.
Les projets CeDeFi BTC à suivre incluent :
![Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, construisez votre propre banque mobile Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 7. DEX AMM Échange
Échange DEX AMM(Un mécanisme d'échange décentralisé qui fonctionne sur la blockchain. Il utilise des algorithmes et des pools de liquidités pour fournir automatiquement de la liquidité aux paires de trading, sans livre de commandes centralisé. Les utilisateurs peuvent échanger des jetons directement sur la chaîne, bénéficiant d'une expérience de trading à faible glissement et à faibles frais.
Les projets DEX BTC dignes d'intérêt incluent :
![Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, établissez votre propre banque mobile Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp###
Comparaison des différentes catégories d'actifs
( Comparaison de la sécurité
L'écosystème BTC accorde une attention beaucoup plus importante à la "sécurité" que d'autres écosystèmes, ce qui est déterminé par les caractéristiques des acteurs de l'écosystème BTC. De la conservation des fonds dans le portefeuille aux étapes spécifiques de participation aux solutions FI, une protection sécurisée est nécessaire, et le contrôle effectif de la "propriété des actifs" est un point clé.
ETH et SOL appartiennent à des blockchains PoS, présentant des risques systémiques tels que le risque de centralisation excessive et le risque de retrait.
BTC est un système POW, en principe, il n'existe pas de tel problème, mais une fois qu'un excès de risques des protocoles FI s'accumule et entraîne un risque systémique, cela peut également provoquer une forte chute du prix de BTC, affectant ainsi la tendance haussière ou baissière de l'ensemble du marché.
) Comparaison des taux de rendement
Les sources de revenus comprennent principalement les revenus de staking, les revenus des produits DeFi et les revenus du protocole lui-même. BTCFi a un potentiel plus grand par rapport à ETHFi et SolFi, car ces deux derniers ont déjà traversé la première phase de croissance explosive du TVL, tandis que BTCFi est encore un océan bleu. De ce point de vue, les produits de BTCFi ont des attentes de rendement plus élevées.
( richesse écologique
L'écosystème d'ETH comprend Defi, NFT, RWA et Restake, avec l'écosystème le plus riche.
Sur Solana, le TVL total du DEX Raydium et de la solution de liquidité Kamino Finance est proche de 1 milliard de dollars, ce qui en fait deux des projets phares de l'écosystème DeFi de Solana.
L'écosystème BTCFi est en pleine explosion, avec de nombreux projets émergents, y compris Layer 2, et un financement VC en constante augmentation, attirant l'attention du marché. En plus du BTC lui-même, il existe déjà une grande variété de types d'actifs pour participer à BTCFi, tels que les inscriptions et les runes, qui sont des actifs de couche 1 basés sur le réseau BTC ; rgb++, taproot asset, qui sont des actifs de couche 2 basés sur le réseau BTC ; WBTC sur la chaîne ETH, divers certificats LST ou LRT représentant des BTC stakés, etc., qui sont des actifs wrap/stake.
![Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Conclusion
Avec l'arrivée des institutions mondiales et des géants de la technologie, le potentiel du Bitcoin en tant qu'actif de valeur à long terme a été davantage validé. L'émergence de BTCFi répond non seulement au désir du marché pour la liquidité du BTC, mais augmente également les cas d'utilisation du Bitcoin, ce qui stimule encore l'activité du réseau BTC.
En regardant vers l'avenir, BTCFi continuera d'agir en tant que moteur d'innovation dans le domaine de la finance cryptographique, propulsant le réseau Bitcoin vers des applications financières de niveau supérieur et une participation mondiale accrue. Avec les progrès technologiques constants et le marché