Analyse complète de BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin
Avec le rôle de plus en plus consolidé du Bitcoin sur les marchés financiers, le domaine du BTCFi devient rapidement le fer de lance de l'innovation en matière de cryptomonnaies. Le BTCFi couvre une série de services financiers basés sur le Bitcoin, y compris le prêt, le staking, le trading et les dérivés. Cet article analysera en profondeur plusieurs pistes clés du BTCFi, en explorant les stablecoins, les services de prêt, les services de staking, les services de re-staking, ainsi que la combinaison de la finance centralisée et décentralisée.
Aperçu du secteur BTCfi
BTCFi est comme une banque mobile de Bitcoin, englobant une série d'activités financières autour du Bitcoin. Selon les données de CryptoCompare et CoinGecko, la taille du marché BTCFi a atteint environ 10 milliards de dollars en 2023. Au cours de la dernière décennie, le marché BTCFi a progressivement montré un potentiel de croissance significatif, attirant de plus en plus d'institutions, comme Grayscale, BlackRock et JPMorgan, qui commencent à s'impliquer dans le marché du Bitcoin et du BTCFi.
Segmentation de la piste BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable. Ils sont généralement indexés sur des devises fiat ou d'autres actifs de valeur afin de réduire la volatilité des prix. En fonction du degré de centralisation, ils peuvent être classés en stablecoins centralisés (représentés par USDT, USDC, FDUSD) et stablecoins décentralisés (représentés par DAI, FRAX, USDe).
Les projets de stablecoins BTCFi à suivre comprennent :
Bitsmiley Protocol : premier projet de stablecoin natif de l'écosystème BTC, les utilisateurs peuvent sur-gager des BTC natifs dans le réseau BTC pour frapper des stablecoins bitUSD.
Bamk.fi (NUSD) : un dollar synthétique sur Bitcoin L1, circulant sur les protocoles BRC 20-5 byte et Runes.
Yala Labs : grâce à une infrastructure modulaire construite en interne, permet à son jeton stable $YU de circuler librement et en toute sécurité entre divers écosystèmes.
Satoshi Protocol : le premier protocole de stablecoin CDP de l'écosystème BTC, basé sur l'écosystème BEVM.
BTU : premier projet de stablecoin décentralisé dans l'écosystème Bitcoin, utilisant le modèle de coffre d'endettement (CDP).
2. Prêt
Le prêt de Bitcoin est un service financier qui permet d'obtenir un prêt en utilisant des Bitcoins comme garantie ou de gagner des intérêts en prêtant des Bitcoins. Les principaux projets incluent :
Liquidium : un protocole de prêt P2P fonctionnant sur Bitcoin, permettant d'emprunter et de prêter des Bitcoin natifs en utilisant des actifs Ordinals et Runes comme garanties.
Shell Finance : protocole de stablecoin basé sur BTC L1, permettant d'utiliser BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, et ARC-20 comme collatéral pour obtenir $bitUSD.
3. Staking赛道
Le staking est généralement reconnu pour ses caractéristiques de sécurité et de rendement stable. Un projet de staking important dans BTCFi est Babylon.
Babylon est un protocole de staking Bitcoin, dont le composant central est une blockchain POS compatible avec Cosmos IBC, permettant de verrouiller des Bitcoin sur le réseau principal Bitcoin pour fournir une sécurité aux autres chaînes de consommation POS, tout en générant des revenus de staking sur le réseau principal de Babylon ou sur les chaînes de consommation POS.
4. Restaking赛道
Le Restaking est l'action d'utiliser des actifs de jetons de staking liquide pour parier sur des validateurs d'autres réseaux et blockchains afin d'obtenir plus de rendement. Les principaux projets incluent :
Chakra : une infrastructure de règlement modulaire innovante, utilisant la technologie des preuves à zéro connaissance, garantissant la sécurité et l'efficacité décentralisées.
Bedrock : un protocole de réengagement de liquidité multi-actifs, soutenu par une solution non custodiale conçue en collaboration avec RockX.
5. Gestion décentralisée
Récemment, l'entité derrière wBTC, BitGO, a publié un communiqué sur la remise du contrôle de wBTC, suscitant des discussions sur la sécurité de WBTC sur le marché. Les projets concernés incluent tBTC, FBTC et dlcBTC.
6. Cedefi
CeDeFi est un service financier qui combine les caractéristiques de la finance centralisée (CeFi) et de la finance décentralisée (DeFi). Les principaux projets incluent :
Solv Protocol : une matrice de liquidité Bitcoin unifiée, visant à unifier la liquidité décentralisée de milliers de milliards de dollars en Bitcoin via SolvBTC.
Bouncebit : chaîne de Restaking BTC, entièrement compatible EVM, avec une conception de produit CeDeFi.
Lorenzo protocol : couche financière de liquidité BTC basée sur Babylon.
7. Échange AMM DEX
DEX AMM Swap est un mécanisme de trading décentralisé fonctionnant sur la blockchain. Les principaux projets incluent :
Bitflow : axé sur un rendement durable du BTC, utilisant des technologies telles que PSBT, les échanges atomiques, AMM et des solutions Layer-2 comme Stacks pour le trading.
Dotswap : AMM DEX natif sur le réseau principal de BTC, prenant en charge des actifs tels que Runes, BRC 20, ARC 20 et le tout nouveau CAT 20.
Unisat AMM Swap : axé sur les applications de portefeuille Ordinals et brc-20, il réalise les transactions du marché des inscriptions sur la base d'un livre de commandes.
Comparaison des différentes catégories d'actifs
En termes de sécurité, de rendement et de richesse écologique, BTCFi, ETHFi et SOLFi ont chacun leurs avantages. BTCFi offre une sécurité plus élevée, un rendement potentiel plus important, et son écosystème est en pleine explosion, avec un potentiel de développement énorme pour l'avenir.
Avec le développement continu de l'écosystème BTCFi, nous avons été témoins d'une concurrence saine entre les protocoles, qui non seulement réduit le risque de centralisation, mais favorise également la maturité et la diversité de l'ensemble de l'écosystème Bitcoin. En regardant vers l'avenir, BTCFi continuera d'être le moteur d'innovation dans le domaine de la finance cryptographique, propulsant le réseau Bitcoin vers des applications financières de niveau supérieur et une participation mondiale accrue.
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BTCRetirementFund
· Il y a 14h
Nouvelle façon de jouer, ça roule !
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FlashLoanLord
· Il y a 16h
Le prêt de btc est vraiment agréable.
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Hash_Bandit
· Il y a 20h
tout comme miner des btc en 2013... des temps simples
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nft_widow
· Il y a 20h
Encore une fois, on vient de faire prendre les gens pour des idiots avec des concepts.
Vue d'ensemble de BTCFi : construire une banque mobile Bitcoin de Lending à Staking
Analyse complète de BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin
Avec le rôle de plus en plus consolidé du Bitcoin sur les marchés financiers, le domaine du BTCFi devient rapidement le fer de lance de l'innovation en matière de cryptomonnaies. Le BTCFi couvre une série de services financiers basés sur le Bitcoin, y compris le prêt, le staking, le trading et les dérivés. Cet article analysera en profondeur plusieurs pistes clés du BTCFi, en explorant les stablecoins, les services de prêt, les services de staking, les services de re-staking, ainsi que la combinaison de la finance centralisée et décentralisée.
Aperçu du secteur BTCfi
BTCFi est comme une banque mobile de Bitcoin, englobant une série d'activités financières autour du Bitcoin. Selon les données de CryptoCompare et CoinGecko, la taille du marché BTCFi a atteint environ 10 milliards de dollars en 2023. Au cours de la dernière décennie, le marché BTCFi a progressivement montré un potentiel de croissance significatif, attirant de plus en plus d'institutions, comme Grayscale, BlackRock et JPMorgan, qui commencent à s'impliquer dans le marché du Bitcoin et du BTCFi.
Segmentation de la piste BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable. Ils sont généralement indexés sur des devises fiat ou d'autres actifs de valeur afin de réduire la volatilité des prix. En fonction du degré de centralisation, ils peuvent être classés en stablecoins centralisés (représentés par USDT, USDC, FDUSD) et stablecoins décentralisés (représentés par DAI, FRAX, USDe).
Les projets de stablecoins BTCFi à suivre comprennent :
2. Prêt
Le prêt de Bitcoin est un service financier qui permet d'obtenir un prêt en utilisant des Bitcoins comme garantie ou de gagner des intérêts en prêtant des Bitcoins. Les principaux projets incluent :
3. Staking赛道
Le staking est généralement reconnu pour ses caractéristiques de sécurité et de rendement stable. Un projet de staking important dans BTCFi est Babylon.
Babylon est un protocole de staking Bitcoin, dont le composant central est une blockchain POS compatible avec Cosmos IBC, permettant de verrouiller des Bitcoin sur le réseau principal Bitcoin pour fournir une sécurité aux autres chaînes de consommation POS, tout en générant des revenus de staking sur le réseau principal de Babylon ou sur les chaînes de consommation POS.
4. Restaking赛道
Le Restaking est l'action d'utiliser des actifs de jetons de staking liquide pour parier sur des validateurs d'autres réseaux et blockchains afin d'obtenir plus de rendement. Les principaux projets incluent :
5. Gestion décentralisée
Récemment, l'entité derrière wBTC, BitGO, a publié un communiqué sur la remise du contrôle de wBTC, suscitant des discussions sur la sécurité de WBTC sur le marché. Les projets concernés incluent tBTC, FBTC et dlcBTC.
6. Cedefi
CeDeFi est un service financier qui combine les caractéristiques de la finance centralisée (CeFi) et de la finance décentralisée (DeFi). Les principaux projets incluent :
7. Échange AMM DEX
DEX AMM Swap est un mécanisme de trading décentralisé fonctionnant sur la blockchain. Les principaux projets incluent :
Comparaison des différentes catégories d'actifs
En termes de sécurité, de rendement et de richesse écologique, BTCFi, ETHFi et SOLFi ont chacun leurs avantages. BTCFi offre une sécurité plus élevée, un rendement potentiel plus important, et son écosystème est en pleine explosion, avec un potentiel de développement énorme pour l'avenir.
Avec le développement continu de l'écosystème BTCFi, nous avons été témoins d'une concurrence saine entre les protocoles, qui non seulement réduit le risque de centralisation, mais favorise également la maturité et la diversité de l'ensemble de l'écosystème Bitcoin. En regardant vers l'avenir, BTCFi continuera d'être le moteur d'innovation dans le domaine de la finance cryptographique, propulsant le réseau Bitcoin vers des applications financières de niveau supérieur et une participation mondiale accrue.