Aave prévoit de lancer un stablecoin décentralisé GHO
La communauté Aave envisage de lancer un stablecoin dollar décentralisé natif nommé GHO. Cette proposition vise à obtenir des retours et un soutien de la part de la communauté.
GHO aura plusieurs caractéristiques clés suivantes :
Complètement décentralisé
Surcautionnement d'actifs générant des revenus de manière continue
Prise en charge de plusieurs types de collatéraux pour le protocole Aave
Gouvernance par la communauté Aave
Si approuvé, GHO sera lancé en premier sur le protocole Aave. Les utilisateurs pourront frapper GHO en fonction des garanties qu'ils fournissent. GHO sera soutenu par divers actifs cryptographiques choisis par les utilisateurs, tandis que les emprunteurs pourront toujours gagner des intérêts sur la garantie d'origine. Toutes les décisions liées à GHO seront de la responsabilité de la gouvernance d'Aave.
L'introduction de GHO devrait améliorer la compétitivité des prêts de stablecoin du protocole Aave, offrant ainsi plus d'options aux utilisateurs. Les intérêts générés par les prêts de GHO appartiendront entièrement à la DAO, créant une source de revenus supplémentaire pour la DAO Aave.
La capitalisation boursière des stablecoins est actuellement d'environ 150 milliards de dollars, devenant une composante importante du domaine des cryptomonnaies. Les stablecoins offrent une méthode de transfert de valeur sur la blockchain rapide, efficace, sans frontières et stable. Les stablecoins décentralisés présentent également une transparence et une résistance à la censure accrues, ce qui constitue l'une des caractéristiques centrales du Web3. Avec l'intégration croissante des actifs cryptographiques et des utilisateurs traditionnels, l'adoption des stablecoins devrait continuer à croître.
GHO sera émis sur la blockchain Ethereum, créé par l'utilisateur ( emprunteur ). Comme pour les autres prêts sur le protocole Aave, les utilisateurs doivent fournir un certain ratio de garantie pour pouvoir frapper du GHO. Lorsque l'utilisateur rembourse le prêt ou est liquidé, le protocole détruit la quantité correspondante de GHO. Tous les intérêts générés par l'emprunteur GHO seront directement versés au trésor d'AaveDAO, au lieu d'exiger le coefficient de réserve standard comme d'autres actifs.
GHO introduit le concept de "facilitateur", c'est-à-dire un protocole ou une entité capable de générer et de détruire des jetons GHO sans nécessiter de confiance. Si la proposition est approuvée, tout facilitateur doit obtenir l'approbation de la gouvernance d'Aave. Différents facilitateurs peuvent adopter différentes stratégies pour générer ou détruire des GHO.
Pour chaque promoteur, la gouvernance d'Aave doit également approuver ce qu'on appelle un "seau". Le seau représente la limite de GHO qu'un promoteur spécifique peut générer. Une fois en vigueur, cette proposition activera le premier promoteur - le protocole Aave, en particulier le marché AAVE sur Ethereum. Le département de gouvernance peut allouer une capacité de seau spécifique à ce promoteur pour orienter la liquidité et le marché de GHO.
L'intégration Aave-GHO utilise le même mécanisme que les autres actifs du protocole, à savoir le déploiement de jetons aToken GHO et de jetons de dette GHO spécifiques. Une fois la proposition approuvée, ces jetons peuvent être enregistrés en tant que jetons GHO sur le marché Ethereum d'Aave.
Le taux d'intérêt des prêts GHO sera déterminé par AaveDAO, restant stable mais pouvant être ajusté en fonction des conditions du marché. Cette conception conserve la flexibilité du modèle de taux d'intérêt des prêts du protocole Aave, permettant à l'avenir la mise en œuvre de toute stratégie de taux que la communauté juge appropriée.
Compte tenu de la nature des actifs, le déploiement initial de GHO comprend un mécanisme de stratégie de réduction. La stratégie de réduction initiale permet aux participants du module de sécurité ( détenteurs de stkAAVE ) d'obtenir une réduction sur le taux d'intérêt des emprunts GHO. Le déploiement initial fixera un certain nombre de réductions GHO pour chaque stkAAVE fourni, le taux de réduction variant de 0 % à 100 %. Ces paramètres sont contrôlés par la gouvernance d'Aave.
Grâce au mode d'isolement, les utilisateurs peuvent générer du GHO en utilisant divers actifs actuellement pris en charge par le protocole Aave, tout en réduisant les risques grâce à une garantie en collatéral. Les limites d'approvisionnement et d'emprunt contribuent également au contrôle des risques. Le mode E, en raison de son LTV élevé, joue un rôle stabilisateur lors des fluctuations du marché. Par exemple, en période de morosité du marché, avec l'augmentation des prix des contrats de collatéral, la demande de GHO augmente, et les utilisateurs utiliseront d'autres actifs de collatéral non volatils pour emprunter davantage de GHO afin de rembourser leurs positions. Cela augmentera l'offre de GHO sur le marché et réduira la demande. En même temps, le mode E permet également aux détenteurs de stablecoin d'échanger presque 1:1 du GHO, sans glissement.
Portal fournira un chemin idéal pour l'expansion de GHO dans un monde multi-chaînes. Grâce à Portal, GHO peut être distribué sans confiance à travers les réseaux, tout en étant créé sur Ethereum, qui offre une sécurité accrue. L'ensemble du processus nécessite simplement un échange de messages, sans avoir besoin de ponts, réduisant ainsi le risque global. Bien que le déploiement actuel de GHO n'inclue pas cette fonction de destruction/minting et de messagerie, de nouveaux facilitateurs déployés et activés par la communauté Aave à l'avenir pourraient permettre la redistribution des jetons GHO sur divers réseaux et les approvisionner automatiquement sur les marchés où la fonctionnalité est activée.
Bien que le marché d'Ethereum fonctionne actuellement sur la version V2, une mise à niveau vers le code V3 est prévue dans les mois à venir.
Les détenteurs de stkAAVE peuvent frapper GHO à un prix réduit, c'est-à-dire emprunter GHO à un taux d'intérêt plus bas. Cela les incite à staker (stkAAVE) dans le module de sécurité du protocole, afin de protéger le protocole Aave.
Lorsque les utilisateurs créent GHO via le protocole Aave et d'autres facilitateurs, le DAO d'Aave générera des revenus considérables sous forme de frais. La majeure partie des intérêts sur les prêts payés pour GHO n'est pas destinée aux LP, mais est entièrement perçue par le DAO. Les revenus supplémentaires peuvent être utilisés pour l'innovation, soutenir les contributeurs de l'écosystème, fournir des fonds pendant les périodes de ralentissement du marché ou pour d'autres usages décisifs du DAO.
Avec l'introduction de GHO, le DAO pourra également déterminer le taux d'intérêt natif de GHO et l'ajuster via le processus de gouvernance. Cela signifie que la politique monétaire de GHO sera contrôlée de manière décentralisée par la gouvernance d'AAVE.
Il est important que le protocole Aave maintienne autant que possible son inclusivité, en soutenant l'offre et le prêt de plusieurs stablecoins. Élargir le pool de stablecoins du protocole, y compris GHO, augmentera le choix et la diversité pour les utilisateurs, favorisant la souveraineté du protocole. GHO introduira également des taux d'intérêt stables, offrant plus de certitude aux emprunteurs.
Il est prévu que GHO puisse être appliqué non seulement à la communauté cryptographique native, mais aussi s'étendre à davantage de scénarios. Étant donné les faibles frais de transaction et la tendance de croissance de Layer2, GHO devrait être largement utilisé sur Layer2. De plus, des récompenses en espèces et des hackathons peuvent encourager le développement et l'intégration des méthodes de paiement GHO, ciblant les utilisateurs natifs de la cryptographie et les utilisateurs grand public.
GHO offrira un certain niveau de sécurité et de décentralisation aux utilisateurs de cryptomonnaies natifs, tout en adoptant une stratégie de croissance pour développer des cas d'utilisation pour les utilisateurs grandissants du grand public. Cette stratégie devrait se concentrer sur des cas d'utilisation tels que les paiements, en tirant parti de la croissance et du potentiel des L2. Les récompenses en espèces et le hackathon décidés par Aave Grants DAO seront des facteurs clés pour construire ces cas d'utilisation grand public.
Le vote par instantané de la communauté décidera s'il faut continuer à promouvoir GHO. Si la communauté soutient le déploiement du protocole, permettant aux utilisateurs de frapper des GHO, une proposition de taux d'intérêt initial et de taux de remise sera faite, les deux pouvant être ajustés par la gouvernance. Le déploiement de GHO sur plusieurs chaînes via le protocole Aave nécessite une approbation supplémentaire de la gouvernance. À l'avenir, la communauté décidera également s'il faut accorder des primes rétroactives aux contributeurs de GHO, ainsi que le montant des primes.
Si l'approbation de la communauté est obtenue, OpenZeppelin et PeckShield procéderont à divers audits dans les semaines à venir.
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DegenWhisperer
· Il y a 6h
Eh bien, encore un stablecoin
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GamefiHarvester
· Il y a 15h
aave encore un jeton… Se faire prendre pour des cons est arrivé
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SpeakWithHatOn
· Il y a 15h
Un autre parieur qui s'empare du marché des stablecoins
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TrustMeBro
· Il y a 15h
Pourquoi tout est un stablecoin ?
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LongTermDreamer
· Il y a 15h
Trois ans de relâche, je crois fermement que chaque cycle de bulles et d'ours représente une nouvelle opportunité. Les investisseurs détaillants perdurent.
Aave prévoit de lancer un stablecoin décentralisé natif, GHO, gouverné par la communauté.
Aave prévoit de lancer un stablecoin décentralisé GHO
La communauté Aave envisage de lancer un stablecoin dollar décentralisé natif nommé GHO. Cette proposition vise à obtenir des retours et un soutien de la part de la communauté.
GHO aura plusieurs caractéristiques clés suivantes :
Si approuvé, GHO sera lancé en premier sur le protocole Aave. Les utilisateurs pourront frapper GHO en fonction des garanties qu'ils fournissent. GHO sera soutenu par divers actifs cryptographiques choisis par les utilisateurs, tandis que les emprunteurs pourront toujours gagner des intérêts sur la garantie d'origine. Toutes les décisions liées à GHO seront de la responsabilité de la gouvernance d'Aave.
L'introduction de GHO devrait améliorer la compétitivité des prêts de stablecoin du protocole Aave, offrant ainsi plus d'options aux utilisateurs. Les intérêts générés par les prêts de GHO appartiendront entièrement à la DAO, créant une source de revenus supplémentaire pour la DAO Aave.
La capitalisation boursière des stablecoins est actuellement d'environ 150 milliards de dollars, devenant une composante importante du domaine des cryptomonnaies. Les stablecoins offrent une méthode de transfert de valeur sur la blockchain rapide, efficace, sans frontières et stable. Les stablecoins décentralisés présentent également une transparence et une résistance à la censure accrues, ce qui constitue l'une des caractéristiques centrales du Web3. Avec l'intégration croissante des actifs cryptographiques et des utilisateurs traditionnels, l'adoption des stablecoins devrait continuer à croître.
GHO sera émis sur la blockchain Ethereum, créé par l'utilisateur ( emprunteur ). Comme pour les autres prêts sur le protocole Aave, les utilisateurs doivent fournir un certain ratio de garantie pour pouvoir frapper du GHO. Lorsque l'utilisateur rembourse le prêt ou est liquidé, le protocole détruit la quantité correspondante de GHO. Tous les intérêts générés par l'emprunteur GHO seront directement versés au trésor d'AaveDAO, au lieu d'exiger le coefficient de réserve standard comme d'autres actifs.
GHO introduit le concept de "facilitateur", c'est-à-dire un protocole ou une entité capable de générer et de détruire des jetons GHO sans nécessiter de confiance. Si la proposition est approuvée, tout facilitateur doit obtenir l'approbation de la gouvernance d'Aave. Différents facilitateurs peuvent adopter différentes stratégies pour générer ou détruire des GHO.
Pour chaque promoteur, la gouvernance d'Aave doit également approuver ce qu'on appelle un "seau". Le seau représente la limite de GHO qu'un promoteur spécifique peut générer. Une fois en vigueur, cette proposition activera le premier promoteur - le protocole Aave, en particulier le marché AAVE sur Ethereum. Le département de gouvernance peut allouer une capacité de seau spécifique à ce promoteur pour orienter la liquidité et le marché de GHO.
L'intégration Aave-GHO utilise le même mécanisme que les autres actifs du protocole, à savoir le déploiement de jetons aToken GHO et de jetons de dette GHO spécifiques. Une fois la proposition approuvée, ces jetons peuvent être enregistrés en tant que jetons GHO sur le marché Ethereum d'Aave.
Le taux d'intérêt des prêts GHO sera déterminé par AaveDAO, restant stable mais pouvant être ajusté en fonction des conditions du marché. Cette conception conserve la flexibilité du modèle de taux d'intérêt des prêts du protocole Aave, permettant à l'avenir la mise en œuvre de toute stratégie de taux que la communauté juge appropriée.
Compte tenu de la nature des actifs, le déploiement initial de GHO comprend un mécanisme de stratégie de réduction. La stratégie de réduction initiale permet aux participants du module de sécurité ( détenteurs de stkAAVE ) d'obtenir une réduction sur le taux d'intérêt des emprunts GHO. Le déploiement initial fixera un certain nombre de réductions GHO pour chaque stkAAVE fourni, le taux de réduction variant de 0 % à 100 %. Ces paramètres sont contrôlés par la gouvernance d'Aave.
Grâce au mode d'isolement, les utilisateurs peuvent générer du GHO en utilisant divers actifs actuellement pris en charge par le protocole Aave, tout en réduisant les risques grâce à une garantie en collatéral. Les limites d'approvisionnement et d'emprunt contribuent également au contrôle des risques. Le mode E, en raison de son LTV élevé, joue un rôle stabilisateur lors des fluctuations du marché. Par exemple, en période de morosité du marché, avec l'augmentation des prix des contrats de collatéral, la demande de GHO augmente, et les utilisateurs utiliseront d'autres actifs de collatéral non volatils pour emprunter davantage de GHO afin de rembourser leurs positions. Cela augmentera l'offre de GHO sur le marché et réduira la demande. En même temps, le mode E permet également aux détenteurs de stablecoin d'échanger presque 1:1 du GHO, sans glissement.
Portal fournira un chemin idéal pour l'expansion de GHO dans un monde multi-chaînes. Grâce à Portal, GHO peut être distribué sans confiance à travers les réseaux, tout en étant créé sur Ethereum, qui offre une sécurité accrue. L'ensemble du processus nécessite simplement un échange de messages, sans avoir besoin de ponts, réduisant ainsi le risque global. Bien que le déploiement actuel de GHO n'inclue pas cette fonction de destruction/minting et de messagerie, de nouveaux facilitateurs déployés et activés par la communauté Aave à l'avenir pourraient permettre la redistribution des jetons GHO sur divers réseaux et les approvisionner automatiquement sur les marchés où la fonctionnalité est activée.
Bien que le marché d'Ethereum fonctionne actuellement sur la version V2, une mise à niveau vers le code V3 est prévue dans les mois à venir.
Les détenteurs de stkAAVE peuvent frapper GHO à un prix réduit, c'est-à-dire emprunter GHO à un taux d'intérêt plus bas. Cela les incite à staker (stkAAVE) dans le module de sécurité du protocole, afin de protéger le protocole Aave.
Lorsque les utilisateurs créent GHO via le protocole Aave et d'autres facilitateurs, le DAO d'Aave générera des revenus considérables sous forme de frais. La majeure partie des intérêts sur les prêts payés pour GHO n'est pas destinée aux LP, mais est entièrement perçue par le DAO. Les revenus supplémentaires peuvent être utilisés pour l'innovation, soutenir les contributeurs de l'écosystème, fournir des fonds pendant les périodes de ralentissement du marché ou pour d'autres usages décisifs du DAO.
Avec l'introduction de GHO, le DAO pourra également déterminer le taux d'intérêt natif de GHO et l'ajuster via le processus de gouvernance. Cela signifie que la politique monétaire de GHO sera contrôlée de manière décentralisée par la gouvernance d'AAVE.
Il est important que le protocole Aave maintienne autant que possible son inclusivité, en soutenant l'offre et le prêt de plusieurs stablecoins. Élargir le pool de stablecoins du protocole, y compris GHO, augmentera le choix et la diversité pour les utilisateurs, favorisant la souveraineté du protocole. GHO introduira également des taux d'intérêt stables, offrant plus de certitude aux emprunteurs.
Il est prévu que GHO puisse être appliqué non seulement à la communauté cryptographique native, mais aussi s'étendre à davantage de scénarios. Étant donné les faibles frais de transaction et la tendance de croissance de Layer2, GHO devrait être largement utilisé sur Layer2. De plus, des récompenses en espèces et des hackathons peuvent encourager le développement et l'intégration des méthodes de paiement GHO, ciblant les utilisateurs natifs de la cryptographie et les utilisateurs grand public.
GHO offrira un certain niveau de sécurité et de décentralisation aux utilisateurs de cryptomonnaies natifs, tout en adoptant une stratégie de croissance pour développer des cas d'utilisation pour les utilisateurs grandissants du grand public. Cette stratégie devrait se concentrer sur des cas d'utilisation tels que les paiements, en tirant parti de la croissance et du potentiel des L2. Les récompenses en espèces et le hackathon décidés par Aave Grants DAO seront des facteurs clés pour construire ces cas d'utilisation grand public.
Le vote par instantané de la communauté décidera s'il faut continuer à promouvoir GHO. Si la communauté soutient le déploiement du protocole, permettant aux utilisateurs de frapper des GHO, une proposition de taux d'intérêt initial et de taux de remise sera faite, les deux pouvant être ajustés par la gouvernance. Le déploiement de GHO sur plusieurs chaînes via le protocole Aave nécessite une approbation supplémentaire de la gouvernance. À l'avenir, la communauté décidera également s'il faut accorder des primes rétroactives aux contributeurs de GHO, ainsi que le montant des primes.
Si l'approbation de la communauté est obtenue, OpenZeppelin et PeckShield procéderont à divers audits dans les semaines à venir.