Application et perspectives des actifs du monde réel dans le domaine de la Blockchain
Contexte
L'objectif des cryptomonnaies est de créer un système économique mondial plus transparent, accessible et efficace, et pas seulement de la spéculation à court terme. Actuellement, la plupart des récits sur les cryptomonnaies restent limités à la chaîne, et il y a encore peu d'applications réelles qui profitent aux consommateurs ordinaires. Des milliers de milliards de dollars d'actifs dans les marchés traditionnels attendent d'être perturbés par la technologie Blockchain, ce qui représente une énorme opportunité.
L'émergence de la finance décentralisée ( DeFi ) illustre pleinement le potentiel du Blockchain. Les applications DeFi possèdent des caractéristiques telles que le règlement atomique, les faibles coûts, la haute transparence, la combinabilité et le contrôle autonome par l'utilisateur, offrant un large espace pour l'innovation financière.
Bien que la DeFi offre de nombreux avantages, il existe actuellement un facteur de limitation majeur : la plupart de la DeFi ne constitue qu'un cycle économique relativement fermé, avec des liens encore très limités avec le système économique traditionnel. La croissance rapide de la DeFi dépend en grande partie du roulement de capital et des récompenses en tokens inflationnistes, un modèle difficile à maintenir.
Concept et application des actifs du monde réel ( RWA )
RWA fait référence aux actifs tangibles qui existent dans le monde physique, tels que l'immobilier, les marchandises et les œuvres d'art. Ces actifs constituent une partie importante de la valeur financière mondiale, avec une taille totale atteignant plusieurs millions de milliards de dollars.
Introduire les RWA dans l'écosystème Blockchain peut apporter plus de cas d'utilisation réels pour le DeFi :
Stablecoins : Les stablecoins émis avec des actifs en monnaie fiduciaire tels que le dollar en tant que réserve sont l'une des applications les plus réussies des RWA dans le DeFi.
Synthèse de jetons : permet à des actifs tels que des devises, des actions et des marchandises d'être échangés sous forme de dérivés sur la blockchain.
Accord de prêt : Le modèle de prêt DeFi peut connecter plus efficacement les prêteurs et les emprunteurs, réduisant ainsi les coûts d'intermédiation.
Actuellement, l'immobilier est l'une des catégories d'actifs de RWA les plus populaires, suivi des crédits carbone, des obligations publiques et des actions.
Protocoles liés aux RWA
Les protocoles RWA sur la Blockchain se divisent principalement en deux grandes catégories :
Marché des actions et des actifs physiques : comme Backed Finance, etc.
Marché des revenus fixes : comprend le crédit public et le crédit privé, tels que Centrifuge, Goldfinch, etc.
Certains des principaux protocoles RWA incluent :
Backed Finance: actions tokenisées de l'indice S&P 500.
Ondo Finance: tokenisation des obligations d'État américaines et des obligations d'entreprises.
Maple Finance: marché du crédit Blockchain, prévoit de s'étendre au financement des comptes clients.
Centrifuge : un écosystème axé sur la titrisation et la tokenisation de la dette.
Goldfinch: protocole de crédit décentralisé, axé sur les actifs des marchés émergents.
Blocksquare : un projet axé sur la tokenisation des actifs immobiliers.
Ces protocoles peuvent généralement offrir des rendements supérieurs à ceux de la DeFi traditionnelle, mais ils font également face à des risques de défaut de paiement de différents niveaux.
Tendances futures
À l'avenir, il pourrait y avoir des réseaux Blockchain spécialement conçus pour les RWA, afin de répondre aux besoins particuliers des protocoles RWA en matière de conformité réglementaire, de protection de la vie privée, etc. Par exemple, les sous-réseaux Avalanche et la Blockchain Provenance lancés par Inatain Markets.
Conclusion
Avec l'épuisement du récit traditionnel de la DeFi, les RWA offrent une nouvelle direction pour permettre à la technologie Blockchain de soutenir l'économie réelle. Les caractéristiques d'efficacité et de faible coût de la DeFi peuvent résoudre les points de douleur du marché des actifs traditionnels, apportant de nouvelles possibilités de liquidité des actifs mondiaux. La récente crise bancaire a également mis en évidence la valeur des RWA dans la répartition décentralisée des actifs. À l'avenir, l'introduction d'actifs du monde réel dans l'écosystème Blockchain devrait devenir un moteur clé pour le développement ultérieur de la DeFi.
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NftCollectors
· Il y a 1h
D'après les données, les RWA doivent être une nouvelle direction pour la Finance décentralisée. Les opportunités de la chaîne réelle sont clairement supérieures à celles du Metaverse.
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ProbablyNothing
· Il y a 6h
On va faire un peu de Trading des cryptomonnaies.
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screenshot_gains
· 08-02 06:50
TradFi, arrêtez de faire semblant, vous serez tôt ou tard éliminés par le DeFi.
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MissedAirdropBro
· 08-02 06:46
Les actifs réels peuvent être attrayants, mais il n'y a rien de mieux qu'une bonne sieste.
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OnchainHolmes
· 08-02 06:28
Le printemps des actifs réels arrive~ Soyez optimiste quant aux perspectives.
RWA mène une nouvelle tendance dans la Finance décentralisée, la tokenisation des actifs réels aide à l'implémentation de la Blockchain.
Application et perspectives des actifs du monde réel dans le domaine de la Blockchain
Contexte
L'objectif des cryptomonnaies est de créer un système économique mondial plus transparent, accessible et efficace, et pas seulement de la spéculation à court terme. Actuellement, la plupart des récits sur les cryptomonnaies restent limités à la chaîne, et il y a encore peu d'applications réelles qui profitent aux consommateurs ordinaires. Des milliers de milliards de dollars d'actifs dans les marchés traditionnels attendent d'être perturbés par la technologie Blockchain, ce qui représente une énorme opportunité.
L'émergence de la finance décentralisée ( DeFi ) illustre pleinement le potentiel du Blockchain. Les applications DeFi possèdent des caractéristiques telles que le règlement atomique, les faibles coûts, la haute transparence, la combinabilité et le contrôle autonome par l'utilisateur, offrant un large espace pour l'innovation financière.
Bien que la DeFi offre de nombreux avantages, il existe actuellement un facteur de limitation majeur : la plupart de la DeFi ne constitue qu'un cycle économique relativement fermé, avec des liens encore très limités avec le système économique traditionnel. La croissance rapide de la DeFi dépend en grande partie du roulement de capital et des récompenses en tokens inflationnistes, un modèle difficile à maintenir.
Concept et application des actifs du monde réel ( RWA )
RWA fait référence aux actifs tangibles qui existent dans le monde physique, tels que l'immobilier, les marchandises et les œuvres d'art. Ces actifs constituent une partie importante de la valeur financière mondiale, avec une taille totale atteignant plusieurs millions de milliards de dollars.
Introduire les RWA dans l'écosystème Blockchain peut apporter plus de cas d'utilisation réels pour le DeFi :
Stablecoins : Les stablecoins émis avec des actifs en monnaie fiduciaire tels que le dollar en tant que réserve sont l'une des applications les plus réussies des RWA dans le DeFi.
Synthèse de jetons : permet à des actifs tels que des devises, des actions et des marchandises d'être échangés sous forme de dérivés sur la blockchain.
Accord de prêt : Le modèle de prêt DeFi peut connecter plus efficacement les prêteurs et les emprunteurs, réduisant ainsi les coûts d'intermédiation.
Actuellement, l'immobilier est l'une des catégories d'actifs de RWA les plus populaires, suivi des crédits carbone, des obligations publiques et des actions.
Protocoles liés aux RWA
Les protocoles RWA sur la Blockchain se divisent principalement en deux grandes catégories :
Marché des actions et des actifs physiques : comme Backed Finance, etc.
Marché des revenus fixes : comprend le crédit public et le crédit privé, tels que Centrifuge, Goldfinch, etc.
Certains des principaux protocoles RWA incluent :
Backed Finance: actions tokenisées de l'indice S&P 500.
Ondo Finance: tokenisation des obligations d'État américaines et des obligations d'entreprises.
Maple Finance: marché du crédit Blockchain, prévoit de s'étendre au financement des comptes clients.
Centrifuge : un écosystème axé sur la titrisation et la tokenisation de la dette.
Goldfinch: protocole de crédit décentralisé, axé sur les actifs des marchés émergents.
Blocksquare : un projet axé sur la tokenisation des actifs immobiliers.
Ces protocoles peuvent généralement offrir des rendements supérieurs à ceux de la DeFi traditionnelle, mais ils font également face à des risques de défaut de paiement de différents niveaux.
Tendances futures
À l'avenir, il pourrait y avoir des réseaux Blockchain spécialement conçus pour les RWA, afin de répondre aux besoins particuliers des protocoles RWA en matière de conformité réglementaire, de protection de la vie privée, etc. Par exemple, les sous-réseaux Avalanche et la Blockchain Provenance lancés par Inatain Markets.
Conclusion
Avec l'épuisement du récit traditionnel de la DeFi, les RWA offrent une nouvelle direction pour permettre à la technologie Blockchain de soutenir l'économie réelle. Les caractéristiques d'efficacité et de faible coût de la DeFi peuvent résoudre les points de douleur du marché des actifs traditionnels, apportant de nouvelles possibilités de liquidité des actifs mondiaux. La récente crise bancaire a également mis en évidence la valeur des RWA dans la répartition décentralisée des actifs. À l'avenir, l'introduction d'actifs du monde réel dans l'écosystème Blockchain devrait devenir un moteur clé pour le développement ultérieur de la DeFi.