L'essor de BTCFi : le rôle du Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée subit une transformation majeure
Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée ( DeFi ) subit un énorme changement de statut. Initialement considéré uniquement comme un outil de transfert de pair à pair, cette première cryptomonnaie mondiale devient progressivement une force importante dans le domaine de la Finance décentralisée, commençant à défier la position dominante d'Ethereum.
En analysant les données on-chain, nous pouvons clairement voir l'état actuel et la trajectoire de croissance de l'écosystème Bitcoin : BTCFi( La combinaison de Bitcoin et de la Finance décentralisée) n'est pas seulement une innovation technique, mais pourrait également déclencher un changement de paradigme dans le rôle de Bitcoin au sein de la Finance décentralisée. Ce changement pourrait redéfinir l'ensemble du paysage de la Finance décentralisée.
L'émergence de BTCFi
En 2008, Satoshi Nakamoto a créé Bitcoin, dont l'objectif initial était d'établir un système de paiement électronique pair à pair. Bien que cette architecture ait une signification révolutionnaire dans le domaine des actifs cryptographiques, elle présente des limitations évidentes dans des applications financières plus complexes comme la Finance décentralisée.
Bitcoin et ses limites dans la Finance décentralisée
Éléments de conception clés et limitations :
Modèle UTXO : Bitcoin utilise le modèle UTXO( des sorties de transaction non dépensées). Bien que cette méthode traite efficacement les transferts simples, elle manque de flexibilité pour prendre en charge des contrats intelligents complexes.
Langage de script limité : Le langage de script de Bitcoin est conçu de manière limitée, principalement pour éviter les vulnérabilités de sécurité. Cependant, cette restriction entrave également son support pour des applications DeFi complexes, car le nombre d'opcodes exécutables est limité.
Manque de la complétude de Turing : contrairement à Ethereum, le script de Bitcoin n'est pas complet au sens de Turing, ce qui rend difficile la mise en œuvre de contrats intelligents complexes qui dépendent de l'état, et ces contrats intelligents sont essentiels pour de nombreux protocoles de Finance décentralisée.
Taille des blocs et vitesse des transactions : la limite de taille de bloc de 1 Mo de Bitcoin et le temps de génération de bloc de 10 minutes entraînent une vitesse de traitement des transactions bien inférieure à celle des autres blockchains axées sur la Finance décentralisée.
Ces choix de conception, bien qu'ils renforcent la sécurité et le degré de décentralisation de Bitcoin, ont également créé des obstacles à la mise en œuvre directe des fonctions de Finance décentralisée sur la blockchain Bitcoin. L'absence de support natif pour des caractéristiques telles que les boucles, les conditions complexes et le stockage d'état rend très difficile la construction d'applications telles que des DEX, des plateformes de prêt ou des protocoles de minage de liquidité sur Bitcoin.
Les premières tentatives et le développement de la Finance décentralisée sur Bitcoin
Malgré ces limitations, la puissance de sécurité du Bitcoin et son utilisation répandue incitent les développeurs à rechercher des solutions innovantes :
Jeton coloré (2012-2013) : C'est l'une des premières tentatives d'extension des fonctionnalités de Bitcoin. Les jetons colorés représentent et transfèrent des actifs du monde réel en "colorant" des Bitcoins spécifiques et en ajoutant des métadonnées uniques. Bien que cela ne soit pas vraiment de la Finance décentralisée, cela a jeté les bases du développement d'applications financières plus complexes sur Bitcoin.
Counterparty(2014): Ce protocole introduit la capacité de créer et d'échanger des actifs personnalisés sur la blockchain Bitcoin, y compris le premier NFT. Counterparty montre le potentiel de développement d'outils financiers plus complexes sur Bitcoin.
Réseau Lightning (2015 à ce jour ) : le réseau Lightning est un protocole de deuxième couche conçu pour améliorer l'évolutivité des transactions. Il ouvre des possibilités pour des interactions financières plus complexes en introduisant des canaux de paiement, y compris certaines applications DeFi préliminaires.
Contrat de journal discret ( DLC ) ( Depuis 2017 ) : Proposé par Tadge Dryja, le DLC permet de réaliser des contrats financiers complexes sans modifier la couche de base de Bitcoin, offrant de nouvelles possibilités pour les dérivés et d'autres outils de Finance décentralisée.
Réseau Liquid (2018 à ce jour ) : il s'agit d'un réseau de règlement basé sur une sidechain développé par Blockstream, qui prend en charge l'émission d'actifs cryptographiques ainsi que des transactions Bitcoin plus complexes, ouvrant la voie à des applications similaires à la Finance décentralisée.
Mise à niveau Taproot (2021) : En introduisant un arbre de scripts alternatif basé sur Merkle (MAST), Taproot compresse des transactions complexes en un seul hachage, réduisant ainsi les frais de transaction et la consommation de mémoire. Bien qu'il ne s'agisse pas d'une solution DeFi en soi, il améliore les capacités des contrats intelligents de Bitcoin, rendant la réalisation de transactions complexes plus simple et efficace, posant ainsi les bases du développement futur de la Finance décentralisée.
Ces développements précoces ont jeté les bases de l'évolution des fonctionnalités de Bitcoin, passant de simples transferts à des applications plus nombreuses. Bien que l'introduction de la Finance décentralisée sur Bitcoin fasse face à des défis, ces innovations ont également démontré le potentiel de l'écosystème Bitcoin. Ces bases ont ouvert la voie aux solutions de deuxième couche, aux chaînes latérales et à la vague d'innovations de la Finance décentralisée sur Bitcoin.
Innovations clés : mise en œuvre de contrats intelligents sur Bitcoin
Ces dernières années, l'écosystème Bitcoin a vu l'émergence de plusieurs protocoles, visant à introduire des contrats intelligents et des fonctionnalités de Finance décentralisée pour cette première cryptomonnaie mondiale. Ces innovations changent l'utilisation de Bitcoin, le rendant pas seulement un moyen de stockage de valeur ou d'échange. Voici quelques-uns des principaux protocoles qui poussent Bitcoin à réaliser des contrats intelligents :
Rootstock : en tant que pionnier des contrats intelligents Bitcoin, Rootstock est la sidechain Bitcoin la plus ancienne en fonctionnement, devenant une base importante de l'écosystème BTCFi.
Il utilise 60 % de la puissance de calcul de Bitcoin, prend en charge le double minage et est compatible avec la machine virtuelle Ethereum (EVM), permettant ainsi aux contrats intelligents Ethereum de s'exécuter sur Bitcoin. Le mécanisme Powpeg unique de Rootstock garantit la conversion sans faille entre Bitcoin (BTC) et le Bitcoin de Rootstock (RBTC), et son modèle de sécurité "défense en profondeur" met l'accent sur la simplicité et la robustesse.
Depuis le lancement du réseau principal en 2018, les activités sur la chaîne de Rootstock ont connu une croissance régulière, établissant une position de solution stable et évolutive dans l'écosystème Bitcoin.
Core : Core est une blockchain basée sur Bitcoin, étroitement liée à Bitcoin et compatible avec la machine virtuelle Ethereum (EVM).
Core se distingue par son modèle innovant de double staking, qui combine Bitcoin et Core. Grâce à un staking de Bitcoin non détenu, Core établit un rendement sans risque pour Bitcoin, transformant efficacement Bitcoin en un actif générateur de revenus. Core rapporte que 55 % de la puissance de minage de Bitcoin est déléguée à son réseau, ce qui contribue à renforcer sa sécurité dans les applications de Finance décentralisée.
Merlin Chain : Merlin Chain est un réseau de deuxième couche Bitcoin relativement nouveau, dédié à libérer le potentiel DeFi de Bitcoin, et attire de plus en plus d'attention. Il intègre la technologie ZK-Rollup, des oracles décentralisés et un module de prévention de la fraude en chaîne, offrant aux détenteurs de Bitcoin un ensemble complet de fonctionnalités DeFi. Le M-BTC lancé par Merlin est un actif Bitcoin emballé qui peut générer des récompenses de staking, ouvrant de nouvelles voies pour la génération de revenus et la participation à la Finance décentralisée.
BEVM : BEVM représente une avancée importante pour l'intégration directe de l'écosystème DeFi étendu d'Ethereum dans Bitcoin. En tant que premier réseau de deuxième couche entièrement décentralisé et compatible EVM pour Bitcoin, BEVM utilise Bitcoin comme carburant, permettant le déploiement sans faille d'applications décentralisées d'Ethereum sur Bitcoin (DApps). BEVM bénéficie du soutien d'un géant de l'exploitation minière, introduisant le concept de "puissance de calcul RWA", ce qui pourrait débloquer de nouvelles dimensions de valeur pour l'écosystème Bitcoin.
Les innovations clés des réseaux de seconde couche et des chaînes latérales de Bitcoin :
Tokenisation des actifs Bitcoin
Contrats intelligents et compatibilité EVM
Bitcoin avec rendement
Scalabilité et amélioration de la confidentialité
Ces protocoles ne se contentent pas de reproduire les stratégies DeFi d'Ethereum sur Bitcoin, mais ouvrent de nouvelles directions en utilisant les caractéristiques uniques de Bitcoin. Des mécanismes de défense profonds de Rootstock, au modèle de double mise de Core, en passant par les solutions DeFi complètes offertes par Merlin et l'innovation RWA en puissance de calcul de BEVM, le domaine BTCFi évolue rapidement.
Jusqu'au 8 septembre 2024, la valeur totale verrouillée des solutions de deuxième couche et des chaînes latérales de Bitcoin a atteint 1,07 milliard de dollars, augmentant de 5,7 fois depuis le 1er janvier 2024 et de 18,4 fois depuis le 1er janvier 2023.
Core est en tête, avec 27,6 % de la valeur totale verrouillée (TVL), suivi de Bitlayer, qui représente 25,6 % ; Rootstock représente 13,8 % ; Merlin Chain représente 11,0 %.
Bitcoin Finance décentralisée de l'état actuel
Avec le développement continu de l'écosystème DeFi de Bitcoin, certains projets clés ont vu le jour, devenant des acteurs importants, propulsant l'innovation et l'adoption par les utilisateurs. Ces projets s'appuient sur les solutions de deuxième couche et les sidechains de Bitcoin, offrant divers services DeFi :
( principaux projets BTCFi
Pell Network)multi-chaînes(
Pell Network est un protocole de réengagement inter-chaînes, visant à améliorer la sécurité de l'écosystème Bitcoin et à optimiser les rendements. Les utilisateurs obtiennent des récompenses en mettant en jeu des Bitcoins ou des dérivés de mise en jeu liquide )LSD###, tandis que des opérateurs décentralisés sont responsables de l'exécution des nœuds de validation, garantissant la sécurité du réseau. Pell propose une gamme de services de validation active, tels que des oracles, des ponts inter-chaînes et la disponibilité des données, soutenant un écosystème Bitcoin de deuxième couche plus large. Grâce à son infrastructure robuste, Pell vise à devenir un acteur clé dans la fourniture de liquidités et la garantie de la sécurité de l'économie cryptographique, favorisant la croissance durable de l'économie Bitcoin.
Avalon Finance(multi-chain)
Avalon Finance est une plateforme DeFi multichaîne, couvrant Bitlayer, Core et Merlin Chain, connue pour offrir des services de prêt et de trading complets dans l'écosystème BTC DeFi. Les principaux services d'Avalon incluent le prêt sur-collatéralisé d'actifs majeurs et d'actifs à faible liquidité, avec des pools d'isolement dédiés. La plateforme intègre également le trading de dérivés, renforçant les fonctionnalités de ses services de prêt. De plus, Avalon a lancé un stablecoin algorithmique, visant à optimiser l'efficacité du capital, le rendant ainsi une solution DeFi polyvalente et sécurisée dans l'écosystème Bitcoin. Son token de gouvernance AVAF utilise le modèle ES Token, incitant à la fourniture de liquidité et à l'utilisation du protocole.
Protocole Colend(Noyau)
Colend Protocol est une plateforme de prêt décentralisée construite sur la blockchain Core, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter en toute sécurité des Bitcoin et d'autres actifs. En utilisant le modèle de double mise en garantie de Core, Colend s'intègre de manière transparente dans l'écosystème plus large de la Finance décentralisée, améliorant l'utilité du Bitcoin dans le DeFi. Ses principales caractéristiques incluent des transactions décentralisées et immuables, des pools de liquidités avec des taux d'intérêt dynamiques variés, ainsi qu'un système de garantie flexible.
MoneyOnChain(Rootstock)
MoneyOnChain est un protocole DeFi complet construit sur Rootstock, permettant aux détenteurs de Bitcoin de maximiser le rendement de leurs actifs tout en conservant le contrôle total de leurs clés privées. Le cœur du protocole est l'émission d'un stablecoin appelé Dollar on Chain(DoC), un stablecoin entièrement garanti par des Bitcoins, conçu pour les utilisateurs souhaitant maintenir la valeur de leurs avoirs en Bitcoin liée au dollar. De plus, MoneyOnChain propose le Token BPRO, permettant aux utilisateurs d'obtenir une exposition à effet de levier au Bitcoin, générant ainsi des revenus passifs.
L'architecture de ce protocole est basée sur un mécanisme de partage des risques, utilisant un modèle financier propriétaire pour faire face à des fluctuations extrêmes du marché. Il comprend également une plateforme d'échange de jetons décentralisée (TEX), un oracle décentralisé (OMoC) et un jeton de gouvernance (MoC), permettant aux utilisateurs de participer aux décisions du protocole, de miser et d'obtenir des récompenses.
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SignatureAnxiety
· Il y a 11h
btc bull est génial écraser eth
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airdrop_huntress
· Il y a 19h
btc va dominer le monde, je n'en peux plus d'attendre.
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GigaBrainAnon
· Il y a 19h
BTC a battu eth, c'est stable.
Voir l'originalRépondre0
RugDocDetective
· Il y a 19h
Après avoir joué si longtemps, le grand retour du maître est enfin arrivé!
L'essor de BTCFi : Bitcoin redessine le paysage de la Finance décentralisée.
L'essor de BTCFi : le rôle du Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée subit une transformation majeure
Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée ( DeFi ) subit un énorme changement de statut. Initialement considéré uniquement comme un outil de transfert de pair à pair, cette première cryptomonnaie mondiale devient progressivement une force importante dans le domaine de la Finance décentralisée, commençant à défier la position dominante d'Ethereum.
En analysant les données on-chain, nous pouvons clairement voir l'état actuel et la trajectoire de croissance de l'écosystème Bitcoin : BTCFi( La combinaison de Bitcoin et de la Finance décentralisée) n'est pas seulement une innovation technique, mais pourrait également déclencher un changement de paradigme dans le rôle de Bitcoin au sein de la Finance décentralisée. Ce changement pourrait redéfinir l'ensemble du paysage de la Finance décentralisée.
L'émergence de BTCFi
En 2008, Satoshi Nakamoto a créé Bitcoin, dont l'objectif initial était d'établir un système de paiement électronique pair à pair. Bien que cette architecture ait une signification révolutionnaire dans le domaine des actifs cryptographiques, elle présente des limitations évidentes dans des applications financières plus complexes comme la Finance décentralisée.
Bitcoin et ses limites dans la Finance décentralisée
Éléments de conception clés et limitations :
Modèle UTXO : Bitcoin utilise le modèle UTXO( des sorties de transaction non dépensées). Bien que cette méthode traite efficacement les transferts simples, elle manque de flexibilité pour prendre en charge des contrats intelligents complexes.
Langage de script limité : Le langage de script de Bitcoin est conçu de manière limitée, principalement pour éviter les vulnérabilités de sécurité. Cependant, cette restriction entrave également son support pour des applications DeFi complexes, car le nombre d'opcodes exécutables est limité.
Manque de la complétude de Turing : contrairement à Ethereum, le script de Bitcoin n'est pas complet au sens de Turing, ce qui rend difficile la mise en œuvre de contrats intelligents complexes qui dépendent de l'état, et ces contrats intelligents sont essentiels pour de nombreux protocoles de Finance décentralisée.
Taille des blocs et vitesse des transactions : la limite de taille de bloc de 1 Mo de Bitcoin et le temps de génération de bloc de 10 minutes entraînent une vitesse de traitement des transactions bien inférieure à celle des autres blockchains axées sur la Finance décentralisée.
Ces choix de conception, bien qu'ils renforcent la sécurité et le degré de décentralisation de Bitcoin, ont également créé des obstacles à la mise en œuvre directe des fonctions de Finance décentralisée sur la blockchain Bitcoin. L'absence de support natif pour des caractéristiques telles que les boucles, les conditions complexes et le stockage d'état rend très difficile la construction d'applications telles que des DEX, des plateformes de prêt ou des protocoles de minage de liquidité sur Bitcoin.
Les premières tentatives et le développement de la Finance décentralisée sur Bitcoin
Malgré ces limitations, la puissance de sécurité du Bitcoin et son utilisation répandue incitent les développeurs à rechercher des solutions innovantes :
Jeton coloré (2012-2013) : C'est l'une des premières tentatives d'extension des fonctionnalités de Bitcoin. Les jetons colorés représentent et transfèrent des actifs du monde réel en "colorant" des Bitcoins spécifiques et en ajoutant des métadonnées uniques. Bien que cela ne soit pas vraiment de la Finance décentralisée, cela a jeté les bases du développement d'applications financières plus complexes sur Bitcoin.
Counterparty(2014): Ce protocole introduit la capacité de créer et d'échanger des actifs personnalisés sur la blockchain Bitcoin, y compris le premier NFT. Counterparty montre le potentiel de développement d'outils financiers plus complexes sur Bitcoin.
Réseau Lightning (2015 à ce jour ) : le réseau Lightning est un protocole de deuxième couche conçu pour améliorer l'évolutivité des transactions. Il ouvre des possibilités pour des interactions financières plus complexes en introduisant des canaux de paiement, y compris certaines applications DeFi préliminaires.
Contrat de journal discret ( DLC ) ( Depuis 2017 ) : Proposé par Tadge Dryja, le DLC permet de réaliser des contrats financiers complexes sans modifier la couche de base de Bitcoin, offrant de nouvelles possibilités pour les dérivés et d'autres outils de Finance décentralisée.
Réseau Liquid (2018 à ce jour ) : il s'agit d'un réseau de règlement basé sur une sidechain développé par Blockstream, qui prend en charge l'émission d'actifs cryptographiques ainsi que des transactions Bitcoin plus complexes, ouvrant la voie à des applications similaires à la Finance décentralisée.
Mise à niveau Taproot (2021) : En introduisant un arbre de scripts alternatif basé sur Merkle (MAST), Taproot compresse des transactions complexes en un seul hachage, réduisant ainsi les frais de transaction et la consommation de mémoire. Bien qu'il ne s'agisse pas d'une solution DeFi en soi, il améliore les capacités des contrats intelligents de Bitcoin, rendant la réalisation de transactions complexes plus simple et efficace, posant ainsi les bases du développement futur de la Finance décentralisée.
Ces développements précoces ont jeté les bases de l'évolution des fonctionnalités de Bitcoin, passant de simples transferts à des applications plus nombreuses. Bien que l'introduction de la Finance décentralisée sur Bitcoin fasse face à des défis, ces innovations ont également démontré le potentiel de l'écosystème Bitcoin. Ces bases ont ouvert la voie aux solutions de deuxième couche, aux chaînes latérales et à la vague d'innovations de la Finance décentralisée sur Bitcoin.
Innovations clés : mise en œuvre de contrats intelligents sur Bitcoin
Ces dernières années, l'écosystème Bitcoin a vu l'émergence de plusieurs protocoles, visant à introduire des contrats intelligents et des fonctionnalités de Finance décentralisée pour cette première cryptomonnaie mondiale. Ces innovations changent l'utilisation de Bitcoin, le rendant pas seulement un moyen de stockage de valeur ou d'échange. Voici quelques-uns des principaux protocoles qui poussent Bitcoin à réaliser des contrats intelligents :
Il utilise 60 % de la puissance de calcul de Bitcoin, prend en charge le double minage et est compatible avec la machine virtuelle Ethereum (EVM), permettant ainsi aux contrats intelligents Ethereum de s'exécuter sur Bitcoin. Le mécanisme Powpeg unique de Rootstock garantit la conversion sans faille entre Bitcoin (BTC) et le Bitcoin de Rootstock (RBTC), et son modèle de sécurité "défense en profondeur" met l'accent sur la simplicité et la robustesse.
Depuis le lancement du réseau principal en 2018, les activités sur la chaîne de Rootstock ont connu une croissance régulière, établissant une position de solution stable et évolutive dans l'écosystème Bitcoin.
Core se distingue par son modèle innovant de double staking, qui combine Bitcoin et Core. Grâce à un staking de Bitcoin non détenu, Core établit un rendement sans risque pour Bitcoin, transformant efficacement Bitcoin en un actif générateur de revenus. Core rapporte que 55 % de la puissance de minage de Bitcoin est déléguée à son réseau, ce qui contribue à renforcer sa sécurité dans les applications de Finance décentralisée.
Merlin Chain : Merlin Chain est un réseau de deuxième couche Bitcoin relativement nouveau, dédié à libérer le potentiel DeFi de Bitcoin, et attire de plus en plus d'attention. Il intègre la technologie ZK-Rollup, des oracles décentralisés et un module de prévention de la fraude en chaîne, offrant aux détenteurs de Bitcoin un ensemble complet de fonctionnalités DeFi. Le M-BTC lancé par Merlin est un actif Bitcoin emballé qui peut générer des récompenses de staking, ouvrant de nouvelles voies pour la génération de revenus et la participation à la Finance décentralisée.
BEVM : BEVM représente une avancée importante pour l'intégration directe de l'écosystème DeFi étendu d'Ethereum dans Bitcoin. En tant que premier réseau de deuxième couche entièrement décentralisé et compatible EVM pour Bitcoin, BEVM utilise Bitcoin comme carburant, permettant le déploiement sans faille d'applications décentralisées d'Ethereum sur Bitcoin (DApps). BEVM bénéficie du soutien d'un géant de l'exploitation minière, introduisant le concept de "puissance de calcul RWA", ce qui pourrait débloquer de nouvelles dimensions de valeur pour l'écosystème Bitcoin.
Les innovations clés des réseaux de seconde couche et des chaînes latérales de Bitcoin :
Ces protocoles ne se contentent pas de reproduire les stratégies DeFi d'Ethereum sur Bitcoin, mais ouvrent de nouvelles directions en utilisant les caractéristiques uniques de Bitcoin. Des mécanismes de défense profonds de Rootstock, au modèle de double mise de Core, en passant par les solutions DeFi complètes offertes par Merlin et l'innovation RWA en puissance de calcul de BEVM, le domaine BTCFi évolue rapidement.
Jusqu'au 8 septembre 2024, la valeur totale verrouillée des solutions de deuxième couche et des chaînes latérales de Bitcoin a atteint 1,07 milliard de dollars, augmentant de 5,7 fois depuis le 1er janvier 2024 et de 18,4 fois depuis le 1er janvier 2023.
Core est en tête, avec 27,6 % de la valeur totale verrouillée (TVL), suivi de Bitlayer, qui représente 25,6 % ; Rootstock représente 13,8 % ; Merlin Chain représente 11,0 %.
Bitcoin Finance décentralisée de l'état actuel
Avec le développement continu de l'écosystème DeFi de Bitcoin, certains projets clés ont vu le jour, devenant des acteurs importants, propulsant l'innovation et l'adoption par les utilisateurs. Ces projets s'appuient sur les solutions de deuxième couche et les sidechains de Bitcoin, offrant divers services DeFi :
( principaux projets BTCFi
Pell Network)multi-chaînes(
Pell Network est un protocole de réengagement inter-chaînes, visant à améliorer la sécurité de l'écosystème Bitcoin et à optimiser les rendements. Les utilisateurs obtiennent des récompenses en mettant en jeu des Bitcoins ou des dérivés de mise en jeu liquide )LSD###, tandis que des opérateurs décentralisés sont responsables de l'exécution des nœuds de validation, garantissant la sécurité du réseau. Pell propose une gamme de services de validation active, tels que des oracles, des ponts inter-chaînes et la disponibilité des données, soutenant un écosystème Bitcoin de deuxième couche plus large. Grâce à son infrastructure robuste, Pell vise à devenir un acteur clé dans la fourniture de liquidités et la garantie de la sécurité de l'économie cryptographique, favorisant la croissance durable de l'économie Bitcoin.
Avalon Finance(multi-chain)
Avalon Finance est une plateforme DeFi multichaîne, couvrant Bitlayer, Core et Merlin Chain, connue pour offrir des services de prêt et de trading complets dans l'écosystème BTC DeFi. Les principaux services d'Avalon incluent le prêt sur-collatéralisé d'actifs majeurs et d'actifs à faible liquidité, avec des pools d'isolement dédiés. La plateforme intègre également le trading de dérivés, renforçant les fonctionnalités de ses services de prêt. De plus, Avalon a lancé un stablecoin algorithmique, visant à optimiser l'efficacité du capital, le rendant ainsi une solution DeFi polyvalente et sécurisée dans l'écosystème Bitcoin. Son token de gouvernance AVAF utilise le modèle ES Token, incitant à la fourniture de liquidité et à l'utilisation du protocole.
Protocole Colend(Noyau)
Colend Protocol est une plateforme de prêt décentralisée construite sur la blockchain Core, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter en toute sécurité des Bitcoin et d'autres actifs. En utilisant le modèle de double mise en garantie de Core, Colend s'intègre de manière transparente dans l'écosystème plus large de la Finance décentralisée, améliorant l'utilité du Bitcoin dans le DeFi. Ses principales caractéristiques incluent des transactions décentralisées et immuables, des pools de liquidités avec des taux d'intérêt dynamiques variés, ainsi qu'un système de garantie flexible.
MoneyOnChain(Rootstock)
MoneyOnChain est un protocole DeFi complet construit sur Rootstock, permettant aux détenteurs de Bitcoin de maximiser le rendement de leurs actifs tout en conservant le contrôle total de leurs clés privées. Le cœur du protocole est l'émission d'un stablecoin appelé Dollar on Chain(DoC), un stablecoin entièrement garanti par des Bitcoins, conçu pour les utilisateurs souhaitant maintenir la valeur de leurs avoirs en Bitcoin liée au dollar. De plus, MoneyOnChain propose le Token BPRO, permettant aux utilisateurs d'obtenir une exposition à effet de levier au Bitcoin, générant ainsi des revenus passifs.
L'architecture de ce protocole est basée sur un mécanisme de partage des risques, utilisant un modèle financier propriétaire pour faire face à des fluctuations extrêmes du marché. Il comprend également une plateforme d'échange de jetons décentralisée (TEX), un oracle décentralisé (OMoC) et un jeton de gouvernance (MoC), permettant aux utilisateurs de participer aux décisions du protocole, de miser et d'obtenir des récompenses.