Bitcoin prêt : reconstruire un nouveau paradigme de liquidité de plusieurs trillions
Bitcoin, en tant que "pool de fonds" le plus vaste et de la plus haute qualité dans le monde des cryptomonnaies, voit sa gigantesque liquidité potentielle être progressivement activée. Récemment, certains projets innovants s'efforcent de transformer le Bitcoin d'un simple stockage de valeur numérique en un outil financier plus actif.
Avec l'émergence de la nouvelle génération de projets, le potentiel du Bitcoin en tant qu'actif de liquidité et actif de base est progressivement libéré. Ces projets construisent un écosystème financier unique et systématique autour du Bitcoin, ouvrant de nouvelles perspectives d'application pour le Bitcoin. Si nous pouvons efficacement activer les actifs Bitcoin dormants et établir un réseau de liquidité sécurisé et efficace, cela ouvrira un espace d'application pour la finance décentralisée (DeFi) au niveau mondial pour cet actif d'une valeur de mille milliards.
Pratiques industrielles de la liquidité du Bitcoin
Selon les données, jusqu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et les prix du Bitcoin aient augmenté plus que ceux de l'Ethereum, le développement de son écosystème sur la chaîne reste en retard par rapport à celui de l'Ethereum.
Il est à noter que la libération de seulement 10 % de la liquidité de Bitcoin pourrait créer un marché d'environ 180 milliards de dollars. Si nous atteignons un ratio de valeur totale verrouillée et de capitalisation boursière similaire à celui d'Ethereum de 16 % (, il est encore plus probable de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et pourrait même avoir le potentiel de surpasser les réseaux dominés par Ethereum, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.
Dans ce contexte, plusieurs nouvelles plateformes de liquidité Bitcoin émergent rapidement. Ces plateformes visent à permettre à un plus grand nombre de personnes de bénéficier du prêt de Bitcoin, offrant aux détenteurs de Bitcoin de nouvelles façons d'utiliser leurs actifs. Les utilisateurs peuvent convertir des actifs fixes en liquidité plus flexible tout en garantissant la sécurité de leurs actifs.
Ces plateformes adoptent généralement un modèle de prêt à taux fixe, avec des Bitcoin déposés sous la garde d'institutions professionnelles, tout en offrant des services de prêt en stablecoin. Cela permet non seulement aux détenteurs de Bitcoin d'obtenir une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème, mais aussi de donner aux petits investisseurs l'opportunité de participer, leur permettant d'utiliser l'effet de levier pour augmenter leur rendement dans un cadre sécurisé.
![Percer les secrets des prêts en Bitcoin : Une nouvelle reconstruction du paradigme de la liquidité de trillions])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f81.webp(
Valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés en chaîne reposent toujours sur le modèle de position de dette collatérisée )CDP(. En essence, le mécanisme CDP permet aux emprunteurs de frapper des stablecoins en garantissant des actifs, ces stablecoins pouvant être échangés sur le marché public, réalisant ainsi l'effet de "l'emprunt" d'autres actifs.
Ce modèle crée des pools de liquidité de trading supplémentaires pour les actifs dormants. Certains des projets écologiques Bitcoin les plus avancés ont construit un écosystème complet, y compris des stablecoins générateurs de rendement basés sur le collatéral Bitcoin, des protocoles de prêt, des plateformes de prêt hybrides reliant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de Bitcoin.
Ce design d'écosystème complet permet aux protocoles de stablecoins et de prêt de s'interpénétrer, tout en formant une relation de "prêt" sur l'actif sous-jacent, en construisant un marché de stablecoins grâce à la conception de liquidité, et en offrant aux utilisateurs des produits de revenus fixes.
Plus important encore, certains projets ont réalisé la compatibilité inter-chaînes grâce à des technologies innovantes, permettant aux utilisateurs d'opérer sans effort avec des stablecoins Bitcoin dans plusieurs écosystèmes DeFi, ce qui a sans aucun doute apporté la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes. Cette avancée révolutionnaire devrait activer une grande quantité de Bitcoin qui était longtemps restée inutilisée, fournissant une forte impulsion à l'expansion de l'échelle de BTCFi.
![Pénétrer les secrets du prêt de Bitcoin : Une nouvelle reconstruction du paradigme de liquidité de mille milliards])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d.webp(
Perspectives
Avec les actifs Bitcoin qui sortent progressivement de leur état de sommeil, BTCFi est appelé à devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une taille pouvant atteindre des centaines de milliards de dollars, devenant ainsi un levier clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi autour du Bitcoin, on redéfinit le rôle joué par le Bitcoin dans le domaine DeFi de l'ensemble du réseau.
La profonde intégration du Bitcoin dans le domaine de la DeFi peut-elle atteindre un tournant clé, ce qui mérite l'attention continue de l'industrie ? Avec l'émergence de plus en plus de projets innovants et les avancées technologiques constantes, le Bitcoin devrait jouer un rôle de plus en plus important et diversifié dans l'écosystème financier futur.
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PaperHandSister
· Il y a 13h
Prendre les gens pour des idiots et encaisser des pertes est ma spécialité.
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CrashHotline
· Il y a 19h
Bitcoin enfin prêt à décoller ?
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GasFeeBarbecue
· Il y a 19h
Mettre en avant le buzz Se faire prendre pour des cons
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SelfSovereignSteve
· Il y a 19h
Je ne comprends pas pourquoi bjtc revient à ce piège.
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BlockchainBouncer
· Il y a 19h
btc vraiment commencé à bull
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Web3ProductManager
· Il y a 19h
je viens de faire les calculs... la courbe d'activation des utilisateurs de btcfi est incroyablement haussière en ce moment
L'essor de BTCFi : Le prêt de Bitcoin active un nouvel écosystème de liquidité de plusieurs milliers de milliards.
Bitcoin prêt : reconstruire un nouveau paradigme de liquidité de plusieurs trillions
Bitcoin, en tant que "pool de fonds" le plus vaste et de la plus haute qualité dans le monde des cryptomonnaies, voit sa gigantesque liquidité potentielle être progressivement activée. Récemment, certains projets innovants s'efforcent de transformer le Bitcoin d'un simple stockage de valeur numérique en un outil financier plus actif.
Avec l'émergence de la nouvelle génération de projets, le potentiel du Bitcoin en tant qu'actif de liquidité et actif de base est progressivement libéré. Ces projets construisent un écosystème financier unique et systématique autour du Bitcoin, ouvrant de nouvelles perspectives d'application pour le Bitcoin. Si nous pouvons efficacement activer les actifs Bitcoin dormants et établir un réseau de liquidité sécurisé et efficace, cela ouvrira un espace d'application pour la finance décentralisée (DeFi) au niveau mondial pour cet actif d'une valeur de mille milliards.
Pratiques industrielles de la liquidité du Bitcoin
Selon les données, jusqu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et les prix du Bitcoin aient augmenté plus que ceux de l'Ethereum, le développement de son écosystème sur la chaîne reste en retard par rapport à celui de l'Ethereum.
Il est à noter que la libération de seulement 10 % de la liquidité de Bitcoin pourrait créer un marché d'environ 180 milliards de dollars. Si nous atteignons un ratio de valeur totale verrouillée et de capitalisation boursière similaire à celui d'Ethereum de 16 % (, il est encore plus probable de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et pourrait même avoir le potentiel de surpasser les réseaux dominés par Ethereum, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.
Dans ce contexte, plusieurs nouvelles plateformes de liquidité Bitcoin émergent rapidement. Ces plateformes visent à permettre à un plus grand nombre de personnes de bénéficier du prêt de Bitcoin, offrant aux détenteurs de Bitcoin de nouvelles façons d'utiliser leurs actifs. Les utilisateurs peuvent convertir des actifs fixes en liquidité plus flexible tout en garantissant la sécurité de leurs actifs.
Ces plateformes adoptent généralement un modèle de prêt à taux fixe, avec des Bitcoin déposés sous la garde d'institutions professionnelles, tout en offrant des services de prêt en stablecoin. Cela permet non seulement aux détenteurs de Bitcoin d'obtenir une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème, mais aussi de donner aux petits investisseurs l'opportunité de participer, leur permettant d'utiliser l'effet de levier pour augmenter leur rendement dans un cadre sécurisé.
![Percer les secrets des prêts en Bitcoin : Une nouvelle reconstruction du paradigme de la liquidité de trillions])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f81.webp(
Valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés en chaîne reposent toujours sur le modèle de position de dette collatérisée )CDP(. En essence, le mécanisme CDP permet aux emprunteurs de frapper des stablecoins en garantissant des actifs, ces stablecoins pouvant être échangés sur le marché public, réalisant ainsi l'effet de "l'emprunt" d'autres actifs.
Ce modèle crée des pools de liquidité de trading supplémentaires pour les actifs dormants. Certains des projets écologiques Bitcoin les plus avancés ont construit un écosystème complet, y compris des stablecoins générateurs de rendement basés sur le collatéral Bitcoin, des protocoles de prêt, des plateformes de prêt hybrides reliant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de Bitcoin.
Ce design d'écosystème complet permet aux protocoles de stablecoins et de prêt de s'interpénétrer, tout en formant une relation de "prêt" sur l'actif sous-jacent, en construisant un marché de stablecoins grâce à la conception de liquidité, et en offrant aux utilisateurs des produits de revenus fixes.
Plus important encore, certains projets ont réalisé la compatibilité inter-chaînes grâce à des technologies innovantes, permettant aux utilisateurs d'opérer sans effort avec des stablecoins Bitcoin dans plusieurs écosystèmes DeFi, ce qui a sans aucun doute apporté la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes. Cette avancée révolutionnaire devrait activer une grande quantité de Bitcoin qui était longtemps restée inutilisée, fournissant une forte impulsion à l'expansion de l'échelle de BTCFi.
![Pénétrer les secrets du prêt de Bitcoin : Une nouvelle reconstruction du paradigme de liquidité de mille milliards])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d.webp(
Perspectives
Avec les actifs Bitcoin qui sortent progressivement de leur état de sommeil, BTCFi est appelé à devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une taille pouvant atteindre des centaines de milliards de dollars, devenant ainsi un levier clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi autour du Bitcoin, on redéfinit le rôle joué par le Bitcoin dans le domaine DeFi de l'ensemble du réseau.
La profonde intégration du Bitcoin dans le domaine de la DeFi peut-elle atteindre un tournant clé, ce qui mérite l'attention continue de l'industrie ? Avec l'émergence de plus en plus de projets innovants et les avancées technologiques constantes, le Bitcoin devrait jouer un rôle de plus en plus important et diversifié dans l'écosystème financier futur.