Tokenisation des actifs du monde réel : sept tendances révolutionnaires du paysage financier en 2024

Au cours des deux dernières années dans un environnement financier turbulent, nous avons été témoins d'une série de défis uniques. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint un sommet de 9,1 %, incitant la banque centrale à prendre des mesures de hausse des taux d'intérêt de manière continue et agressive. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a connu l'effondrement de plusieurs projets majeurs et banques, y compris Terra/Luna, Celsius, Voyager, FTX et SilverGate.

Malgré ces difficultés, les développeurs du domaine de la blockchain continuent de travailler sans relâche, et le domaine de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) devient un exemple d'innovation et de résilience. Au cœur de la tokenisation des RWA se trouve la création d'instruments d'investissement associés à des actifs tangibles (comme l'immobilier ou les voitures) sur la blockchain. Une fois que la propriété d'un actif est enregistrée sur la blockchain, elle peut être échangée, divisée ou détenue en toute sécurité.

En entrant en 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :

1. Stablecoins : La base de la monnaie programmable

Avec l'approche de la réglementation, les stablecoins, en tant que monnaie programmable, sont au bord d'une croissance transformationnelle. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant une couche d'infrastructure pour l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins transformeront radicalement des domaines tels que les paiements mondiaux, les transferts d'argent, le commerce électronique et la finance commerciale.

2. Tokenisation des obligations : Le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée

La tokenisation des obligations d'État représente la fusion de la finance traditionnelle et de la finance décentralisée. Avec la hausse significative des rendements des obligations d'État à court terme, plusieurs institutions ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les données de la plateforme, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation d'environ 700 millions de dollars et ouvre de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.

3. Prêt privé : autonomiser les PME grâce à la DeFi

Le marché du crédit privé américain vaut 1 trillion de dollars, et le marché mondial atteint 1,7 trillion de dollars. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent les règles du jeu, ouvrant la voie aux PME pour accéder au capital d'emprunt. Actuellement, on estime que ce marché a environ 550 millions de dollars de prêts actifs, et devrait continuer à croître au cours des prochains mois.

4. NFT : Innovation du modèle de financement des collections

Le chiffre d'affaires annuel mondial des œuvres d'art dépasse 65 milliards de dollars, et la taille du marché des objets de collection est d'environ 4000 milliards de dollars. Cependant, le marché traditionnel souffre généralement de problèmes de faible liquidité et de coûts élevés. Certains protocoles décentralisés changent cette situation en introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, permettant ainsi le prêt de divers objets de collection et rendant la démocratisation du prêt possible.

5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients

De nombreuses marques de consommation leaders adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent le futur de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeux et de métavers.

6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance régénérative

Dans un contexte où les questions ESG reçoivent de plus en plus d'attention, la technologie blockchain transforme le marché du carbone d'une valeur de 2 milliards de dollars. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence du marché, ce qui est essentiel pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris. L'application de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone contribuera à promouvoir le développement durable.

7. tokenisation des dépôts et règlement bancaire de gros : changer les transactions transfrontalières

La technologie blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien que les CBDC ne soient peut-être pas une priorité immédiate aux États-Unis, certaines banques expérimentent des applications blockchain pour les dépôts tokenisés et les règlements interbancaires. Les projets pilotes des grands acteurs de l'industrie montrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées, un domaine qui continuera à s'élargir à l'avenir, améliorant l'efficacité financière mondiale.

Ces tendances RWA annoncent l'arrivée d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions innovantes aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être faible, son potentiel de transformation ne doit pas être sous-estimé. En 2024, ces innovations donneront le ton, offrant aux entreprises et aux particuliers des opportunités sans précédent, propulsant le système financier vers un avenir plus inclusif, efficace et durable.