Quelles sont les techniques de discours sur les fonds ? Comment les prévenir ?

La vague des cryptoactifs déferle sur le monde, mais les escroqueries de type "pig-butchering" dissimulées sous le prétexte de la Blockchain absorbent les actifs des investisseurs. Les données de surveillance du premier trimestre 2025 montrent que 86 % des nouvelles plateformes de fraude financière ont été emballées avec le concept de monnaie virtuelle, et rien que les escroqueries de type "pig-butchering" ont causé des pertes mondiales de plus de 3,6 milliards de dollars. L'arme principale de ces escroqueries est un système de discours soigneusement conçu.

##Analyse des discours centraux sur les escroqueries de type "piège de fonds"

discours sur les promesses de rendements élevés

• « Augmentation fixe quotidienne, le salaire quotidien des dividendes de performance du studio dépasse 10 000 », « 100 jours de rendement multiplié par 6,5 » (annualisé à 2365 %) sont des discours typiques d'appât. Ces discours exploitent la cupidité humaine, promettant des rendements sans risque dépassant le raisonnable, tout en ignorant délibérément la volatilité du marché et les risques d'investissement.
• Vérité derrière : Ce type de modèle de revenu viole gravement les lois économiques, sa nature est celle d'une structure de Ponzi - utilisant le capital des nouveaux investisseurs pour payer les "revenus" des utilisateurs précoces. Dès que l'afflux de nouveaux fonds ralentit ou s'arrête, le système s'effondre immédiatement.

discours d'autorité contrefait

• Faux agents officiels : "la mise à niveau de la plateforme nécessite le transfert de comptes", "la gestion des risques nécessite de retirer des fonds vers un portefeuille sécurisé", incitant les utilisateurs à transférer des fonds ou à divulguer leur clé privée.
• Projets gouvernementaux/entreprises falsifiés : utilisant des noms tels que "Groupe national de l'énergie", "Centre PPP du Conseil d'État", falsifiant des documents officiels, des certificats d'actions, en inventant des projets de "Gestion des actifs d'infrastructure nationale", "Déblocage des actifs nationaux", exigeant un paiement en USDT.
• Emballage technologique trompeur : prétendant "collaboration approfondie avec la Binance Smart Chain", "sécurité garantie par des contrats intelligents", en réalité les contrats laissent une porte dérobée, permettant de geler les actifs des utilisateurs ou d'émettre des jetons supplémentaires (comme le projet Crypto Bull).

###induction émotionnelle et discours de manipulation communautaire (Escroqueries de type "pig-butchering")

• Établir une image : Les escrocs créent une image de "investisseur élite" ou "partenaire attentionné" sur les plateformes sociales, prétendant "avoir des informations privilégiées à Wall Street" et "mon oncle est docteur en finance", utilisant l'effet de halo pour gagner la confiance.
• Élevage émotionnel : établir une dépendance émotionnelle par des soins quotidiens (apprendre à prendre un taxi, commander des plats à emporter) voire offrir des cadeaux, dépeindre un avenir commun (comme "acheter une maison au bord de la mer").
• Induction à l'investissement : sous prétexte de "constituer une richesse pour l'avenir de l'enfant" et "faire fructifier l'argent pour alléger la pression", les investisseurs sont dirigés vers des plateformes de trading frauduleuses (comme la plateforme "Shenhua Coin"), permettant au début de petits retraits pour établir la confiance, puis empêchant les gros retraits avec des excuses telles que "volume de transactions insuffisant" ou "nécessité de verser un dépôt de garantie".

discours de recrutement en pyramide

• "Revenus augmentés de 30% en parrainant 1 personne", "Établir une équipe de 10 personnes pour obtenir une prime de gestion", "Diriger l'équipe avec amour et gratitude pour réaliser l'économie de partage". Ce type de discours met l'accent sur la rémunération en équipe et les récompenses par niveau, ce qui est essentiellement une escroquerie.
• Des projets tels que "理某世界" et "ArtGee" exigent tous l'achat de jetons de plateforme/de points, et les bénéfices sont strictement liés au nombre de personnes recrutées et aux niveaux, ce qui correspond aux critères de définition illégale de "rémunération d'équipe" dans le règlement sur l'interdiction de la vente pyramidale.

##Stratégie de défense en quatre étapes : Éloignez-vous des pièges de type "plateforme de fonds"

Briser le mythe des rendements élevés, maintenir une ligne de base rationnelle

Restez très vigilant face à tout projet générant un rendement quotidien supérieur à 1 %. Gardez à l'esprit : un rendement élevé s'accompagne inévitablement d'un risque élevé, "gagner à coup sûr" et "taux d'intérêt garanti" ne peuvent être que des escroqueries. Apprenez à calculer le taux de rendement annualisé réel et à démasquer le discours trompeur autour des "profits rapides à court terme".

Vérification stricte des sources d'information et des qualifications de la plateforme

• Vérifiez le site officiel/enregistrement : vérifiez les qualifications de l'APP/site via le système d'enregistrement ICP du ministère de l'Industrie et des Technologies de l'information, soyez vigilant concernant les plateformes dont le serveur est situé à l'étranger (comme en Asie du Sud-Est).
• Identifier l'authenticité officielle : Tout "service client" demandant des mots de passe mnémotechniques, des clés privées ou exigeant une "migration de compte" doit être considéré comme une escroquerie. L'officiel ne demandera jamais ces informations via Telegram/SMS.
• Contexte du projet : Utilisez Etherscan/Solscan pour vérifier l'adresse du contrat, lisez le rapport d'audit de sécurité tiers (comme CertiK). Soyez vigilant face aux projets de jetons "air" sans informations d'équipe claires, sans code open source et sans cas d'utilisation réel.

Renforcer la sécurité des fonds et des comptes

• Utiliser un portefeuille matériel : comme Ledger, Trezor, stocker les actifs principaux hors ligne, isoler les attaques réseau.
• Activer l'authentification à deux facteurs (2FA) : ne pas utiliser la vérification par SMS, mais utiliser des applications d'authentification comme Google Authenticator.
• Ne jamais partager les clés : Les phrases de récupération, les clés privées équivalent à la clé d'un coffre-fort, ne les divulguez jamais à autrui ou à des sites web en aucune circonstance.

Soyez vigilant contre le chantage émotionnel et le lavage de cerveau communautaire

• Vérification d'identité en personne : pour les "amis" ou "mentors" en ligne, confirmez rapidement par vidéo ou en personne qu'ils sont de vraies personnes, afin d'éviter de tomber dans une escroquerie émotionnelle à long terme.
• Ignorez les "partages de gains" dans le groupe : 80 % des membres du groupe de fraude sont probablement des robots ou des faux comptes, spécialisés dans la promotion de projets et la falsification de captures d'écran de bénéfices.
• Discours de remise en question actif : Lorsque l'autre partie mentionne "parrainage pour gagner des commissions", "informations internes", "la police va vous empêcher de devenir riche", terminez immédiatement le contact et signalez.

##Conclusion Le monde des cryptoactifs est rempli d'opportunités, mais les escroqueries de type "pig-butchering" sont comme une gangrène. Leur discours est essentiellement basé sur l'exploitation des faiblesses humaines : la cupidité, la crédulité et la peur de manquer une opportunité. La clé de la défense réside dans le respect du bon sens : il n'y a pas de déjeuner gratuit, et il n'existe pas de magie pour transformer la pierre en or. Il faut seulement rester vigilant sur le plan technique (vérifier les contrats, utiliser un portefeuille matériel), agir avec prudence (ne pas cliquer sur des liens inconnus, ne pas divulguer ses clés) et être rationnel quant aux profits (se méfier des intérêts supérieurs à 1 % par jour) pour protéger la sécurité de ses actifs dans la vague des cryptoactifs.

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