Paiement transfrontalier et sortie de monnaie virtuelle : commodité et risques juridiques coexistent

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Paiement transfrontalier : considérations juridiques sur la commodité et le retrait de monnaie virtuelle

Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service de transfert d'argent pratique pour les petits montants. Ce nouveau service a suscité des discussions sur ses possibilités d'application dans le domaine des monnaies virtuelles. Cet article analysera en profondeur les caractéristiques du paiement transfrontalier et les risques juridiques potentiels associés aux transactions de monnaies virtuelles.

Introduction au paiement transfrontalier

Le service de paiement transfrontalier est une connexion entre le "Système de règlement interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Fast Transfer" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions et respecte strictement les lois et réglementations ainsi que les exigences de régulation financière des deux côtés. Les transferts nord-sud (de Hong Kong vers la Chine continentale) sont limités aux entités identifiées à Hong Kong, tandis que les transferts sud-nord (de la Chine continentale vers Hong Kong) ne sont réservés qu'aux entités identifiées en Chine continentale.

Le montant maximum des remises quotidiennes est de 10 000 HKD, avec un plafond annuel de 200 000 HKD. Les résidents de la partie continentale doivent toujours se conformer à la limite de 50 000 USD/an pour les facilités d'achat de devises. Actuellement, ce service est proposé par plusieurs grandes banques tant en Chine continentale qu'à Hong Kong.

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Mode de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong

À Hong Kong, il existe principalement trois méthodes de retrait pour la monnaie virtuelle :

  1. Magasins OTC hors ligne : peuvent échanger directement des monnaies virtuelles principales contre des dollars de Hong Kong, mais ne prennent généralement pas en charge les transferts vers des comptes bancaires en Chine continentale.

  2. Échanges licenciés : comme certaines plateformes de trading professionnelles, mais généralement, les utilisateurs doivent ouvrir un compte, et il est difficile pour les résidents purement continentaux de satisfaire aux conditions d'ouverture de compte.

  3. Sociétés de titres : certaines sociétés de titres offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais il existe également des restrictions d'ouverture de compte.

Pour les résidents de la Chine continentale sans visa de travail à Hong Kong ou preuve de résidence, les magasins OTC pourraient être le seul moyen viable de retirer des fonds.

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Risques juridiques liés à l'utilisation du service de paiement transfrontalier pour les retraits

Bien que le service de paiement transfrontalier offre des services de transfert transfrontalier pratiques, son utilisation pour le retrait de monnaie virtuelle peut comporter des risques juridiques :

  1. Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord exigent que l'expéditeur soit un résident de Hong Kong, il est difficile pour les résidents de la Chine continentale d'utiliser directement ce service pour transférer des fonds vers la Chine continentale.

  2. Champ d'application : Le paiement transfrontalier est principalement adapté à des scénarios spécifiques tels que le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, et le versement des salaires.

  3. Exigences réglementaires : Les institutions participantes doivent respecter les exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et établir des mécanismes de surveillance des risques.

  4. Vérification de la source de financement : Bien que les services de paiement transfrontalier ne vérifient peut-être pas strictement la source des fonds actuellement, d'un point de vue de conformité, l'utilisation de ce service pour traiter les fonds des transactions de monnaie virtuelle peut comporter des risques.

Peut-on utiliser 【Passerelle de paiement transfrontalier】 pour effectuer un retrait ?

Peut-on retirer des fonds avec【Paiement transfrontalier】?

Conclusion

Avec l'obtention d'une licence de services de négociation d'actifs virtuels par une société de valeurs mobilières à Hong Kong, les frontières entre la monnaie virtuelle et la finance traditionnelle deviennent progressivement floues. Cependant, lors de l'utilisation de services financiers émergents, il est toujours nécessaire de considérer avec prudence les risques juridiques et de conformité potentiels. Pour les traders de monnaie virtuelle, il est crucial de comprendre et de respecter les lois et réglementations pertinentes.

Peut-on retirer de l'argent avec 【Paiement transfrontalier】 ?

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LiquidationAlertvip
· 07-09 16:59
Les règles de retrait sont vraiment compliquées.
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SybilAttackVictimvip
· 07-08 19:08
C'est trop compliqué de retirer des fonds !
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PriceOracleFairyvip
· 07-07 10:18
hmm...encore un autre jeu d'arbitrage réglementaire se fait rekt
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OnchainUndercovervip
· 07-07 10:18
Génial, je suis en train d'étudier cela.
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TokenTherapistvip
· 07-07 10:11
Cette régulation devient de plus en plus fréquente, c'est un peu pénible.
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