DeFAI : L'intelligence artificielle au service de la Finance Décentralisée

La Finance Décentralisée ( DeFi ) a toujours été considérée comme l'espoir d'une adoption massive des cryptomonnaies, mais son taux de pénétration est bien inférieur aux attentes. Selon une enquête récente, environ 562 millions de personnes dans le monde possèdent des cryptomonnaies, mais le nombre d'utilisateurs actifs quotidiens de DeFi n'est que d'environ 8 millions, avec un taux de pénétration de seulement 1,4 %. Ces données reflètent que le marché DeFi est encore principalement dominé par des utilisateurs existants avec des volumes de fonds importants, ce qui montre un manque d'attractivité pour les nouveaux utilisateurs.

La principale raison de cette situation est que le seuil d'entrée dans la Finance Décentralisée est élevé et que son utilisation est complexe. Même pour un échange de jetons basique, les utilisateurs doivent comprendre des concepts tels que le transfert sur la chaîne, les frais de Gas, et le slippage, ce qui est bien moins pratique que sur une plateforme d'échange centralisée.

Pour surmonter ce goulet d'étranglement, DeFAI( DeFi+AI) est né. DeFAI vise à réduire la complexité de la Finance Décentralisée grâce à l'intelligence artificielle, permettant à un plus grand nombre de personnes d'utiliser facilement et en toute sécurité les services financiers basés sur la blockchain. Ses valeurs fondamentales comprennent :

1. Réduire la barrière d'entrée : les utilisateurs n'ont qu'à entrer des instructions en langage naturel, l'IA peut effectuer des opérations complexes en plusieurs étapes.

2. Stratégies automatisées : L'IA peut remplacer les traders professionnels pour développer et exécuter des stratégies d'arbitrage et d'investissement, permettant aux investisseurs ordinaires d'utiliser des outils quantitatifs avancés.

3. Intégration de l'analyse des données : l'IA peut surveiller simultanément les médias sociaux, les données on-chain, les tendances de prix, etc., et fournir des conseils d'opération plus proches du marché.

Le projet DeFAI peut être grossièrement divisé en trois catégories :

1. Couche d'abstraction AI : simplifier les opérations complexes de Finance Décentralisée en instructions intuitives. Les projets représentés incluent Griffain de l'écosystème Solana, ainsi que Grift, qui se concentre sur les fonctionnalités inter-chaînes.

2. Agents de trading automatisés : exécutent des stratégies de trading complexes en plusieurs étapes. Almanak se concentre sur le trading quantitatif de niveau institutionnel, Cod3x offre un environnement de développement de stratégies sans code.

3. Agence d'analyse de marché : intégration des données on-chain, des informations des réseaux sociaux, etc. Par exemple, AIXBT peut suivre les tendances des KOL et fournir des analyses en temps réel.

Avec les avancées de l'IA dans les interfaces de dialogue, l'automatisation des stratégies et l'intégration des données, DeFAI ouvre de nouvelles directions de développement pour la Finance Décentralisée. À l'avenir, des transactions simples en langage naturel aux arbitrages automatisés avancés, voire à l'écosystème de collaboration multi-agents, tout cela pourrait devenir plus mature grâce à DeFAI.

Cela pourrait déclencher une nouvelle vague de "l'été DeFi", permettant à davantage d'utilisateurs de participer à la Finance Décentralisée avec un faible seuil d'entrée. En même temps, les investisseurs professionnels pourront également réaliser des stratégies de trading plus flexibles et sécurisées. Avec l'intégration profonde de la blockchain et de l'IA, la vague DeFAI est en train de s'élargir progressivement, ce qui mérite une attention continue sur son évolution.