Interprétation : Rapport sur la fraude des cryptoactifs de 2024

Le FBI américain a récemment publié le rapport sur la fraude liée aux Cryptoactifs pour 2024, qui est basé sur les données recueillies par le centre de signalement des crimes sur Internet en 2024. Le rapport analyse le nombre de plaintes liées aux Cryptoactifs, l'ampleur des pertes, le profil des victimes, les types de crimes et les progrès dans la récupération des actifs. Cet article interprétera les contenus clés du rapport pour aider les lecteurs à comprendre les évolutions des tendances et à améliorer leur compréhension et leur capacité de prévention face aux menaces de cybersécurité.

I. Aperçu des données de plaintes de 2024

1. Situation générale

En 2024, le Centre de signalement des crimes en ligne a reçu 859 532 plaintes, entraînant des pertes réelles de 16,6 milliards de dollars, soit une augmentation de 33 % par rapport à l'année précédente. Parmi celles-ci, 256 256 plaintes concernaient des pertes financières réelles, chaque incident entraînant une perte moyenne d'environ 19 372 dollars. Environ 83 % des pertes étaient dues à des escroqueries en ligne.

2. Situation liée aux cryptoactifs

Les plaintes liées aux cryptoactifs ont atteint 149 686, entraînant des pertes de 9,3 milliards de dollars, avec une augmentation des pertes de 66 % par rapport à l'année précédente. Parmi les victimes, la tranche d'âge de plus de 60 ans représente la plus grande proportion.

3. Groupe des personnes de plus de 60 ans

Ce groupe a soumis 147 127 plaintes, rapportant des pertes de 4,885 milliards de dollars. Le nombre de plaintes a augmenté de 46 % par rapport à l'année précédente, et le montant des pertes a augmenté de 43 %. Parmi eux, 7 500 personnes ont signalé des pertes de plus de 100 000 dollars, avec une perte moyenne atteignant 83 000 dollars.

II. Analyse des groupes de victimes

1. Répartition générale des âges

• Moins de 20 ans : 17 993 plaintes, pertes de 22,5 millions de dollars
• 20-29 ans : 71 399 plaintes, pertes de 540,1 millions de dollars
• 30-39 ans : 108 899 plaintes, perte de 1,4 milliard de dollars
• 40-49 ans : 112 755 plaintes, perte de 2,2 milliards de dollars
• 50-59 ans : 84 540 plaintes, perte de 2,5 milliards de dollars
• Plus de 60 ans : 147 127 plaintes, pertes de 4,8 milliards de dollars

2. Victimes des cryptoactifs

Dans les escroqueries liées aux investissements en Cryptoactifs, le groupe de plus de 60 ans a le plus grand nombre de plaintes (8 043), avec des pertes s'élevant à 1,6 milliard de dollars, bien au-delà des autres tranches d'âge. Ce groupe, en raison d'une faible sensibilisation aux arnaques et d'une méconnaissance des nouveaux modes de paiement, est devenu la cible principale des escrocs. Ils ont enregistré 2 674 plaintes liées aux escroqueries impliquant des distributeurs automatiques de Cryptoactifs, avec une perte de 107 206 251 dollars, et ils sont également le groupe le plus plaignant en matière d'extorsion (20 445 plaintes, avec des pertes s'élevant à 724 288 735 dollars).

Trois, analyse des types de criminalité

1. Classement du nombre de plaintes

1. Phishing/escroquerie électronique : 193,407 cas
2. Rançon : 86 415 jetons
3. Fuites de données personnelles : 64 882 cas
4. Fraude par refus de paiement/échec de transaction : 49,572 cas
5. Fraude à l'investissement : 47 919 cas

2. Classement des montants perdus

1. Fraude à l'investissement : 65,7 milliards de dollars
2. Escroquerie par e-mail commercial ( BEC ) : 2,77 milliards de dollars
3. Escroquerie de soutien technique : 1,46 milliard de dollars
4. Fuite de données personnelles : 14,5 milliards de dollars
5. Fraude par refus de paiement/échec de transaction : 785 millions de dollars

3. Crimes liés aux cryptoactifs

• Réclamations les plus fréquentes : extorsion (47 054 cas), escroquerie à l'investissement (41 557 cas)
• Pertes maximales : escroqueries d'investissement (5,8 milliards de dollars), violations de données personnelles (1,1 milliard de dollars)

4. Les principaux types d'escroqueries rencontrés par les personnes de plus de 60 ans

• Nombre de plaintes le plus élevé : phishing, support technique, rançon, fuite de données personnelles, escroquerie à l'investissement
• Pertes maximales : escroquerie d'investissement, support technique, escroquerie sentimentale, escroquerie par courriel commercial ( BEC ), fuite de données personnelles

Quatre, fraude en ligne et récupération des actifs

1. Situation globale de la fraude en ligne

En 2024, le Centre de signalement des cybercrimes a reçu 333 981 plaintes pour fraude en ligne, entraînant des pertes de 13,7 milliards de dollars, soit 83 % des pertes totales de l'année. Les principales méthodes de transaction comprennent les cryptoactifs, le virement électronique, le paiement par carte de crédit, etc.

2. Méthodes typiques de fraude

• Escroqueries au centre d'appels : 53 369 cas, pertes de 1,9 milliard de dollars
• Escroqueries d'urgence (se faisant passer pour des proches en détresse) : 357 cas, pertes de 2,7 millions de dollars
• Fraude sur les autoroutes à péage (phishing par SMS) : 59 271 cas, perte de 129 000 dollars
• Escroquerie de livraison d'or : 525 cas, perte de 2,19 millions de dollars

3. Menaces réseau

263,455 plaintes liées aux menaces en ligne ont entraîné des pertes de 1,571 milliard de dollars. Les principales variantes de ransomware incluent Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Résultats de la récupération des actifs

• Une équipe dédiée a traité 3 020 demandes de gel, gelant des fonds de 560 millions de dollars, avec un taux de récupération réussi de 66 %
• Notification de succès de l'"Action de mise à niveau" à 4 323 victimes de fraude cryptoactifs, aidant à récupérer environ 285 millions de dollars de pertes potentielles.
• Collaboration avec les autorités judiciaires indiennes pour lutter contre les fraudes aux centres d'appels, arrestation de 215 personnes, augmentation de 700 % par rapport à l'année précédente.
• Dans des projets de fraude financière, plusieurs montants importants ont été gelés et récupérés avec succès.

Cinq, conseils pour prévenir les fraudes aux cryptoactifs

Face à la prévalence des fraudes liées aux cryptoactifs, le rapport propose les recommandations de prévention suivantes :

1. Restez vigilant et évitez la tentation des rendements élevés : les investissements à haut rendement et sans risque sont souvent des arnaques.
2. Vérifiez la légitimité de la plateforme de trading : utilisez des échanges réglementés et évitez de cliquer sur des liens inconnus dans les publicités sur les réseaux sociaux.
3. Évitez de transférer de l'argent à des étrangers : ne croyez pas facilement aux "mentors d'investissement" ou "amis" que vous rencontrez en ligne.
4. Soyez vigilant lors des transactions avec les Cryptoactifs par ATM : les escrocs demandent souvent aux victimes d'effectuer des paiements via ATM, il est essentiel de rester sur ses gardes.
5. Utiliser l'authentification à deux facteurs(2FA) : renforcer la sécurité du compte, prévenir les intrusions des pirates.

Résumé

Ce rapport révèle les nouvelles tendances de la cybercriminalité dans l'environnement actuel des cryptoactifs : le nombre de cas liés aux crypto-monnaies a considérablement augmenté, les personnes âgées de plus de 60 ans étant devenues les principales victimes ; les méthodes de fraude sont hautement spécialisées et internationalisées, tandis que les crypto-monnaies sont devenues l'outil privilégié des criminels pour le blanchiment d'argent et le transfert de fonds.

Bien que des progrès aient été réalisés dans la récupération d'actifs et la coopération en matière d'application de la loi à l'échelle internationale, au regard de l'ampleur des pertes globales et des tendances à la hausse, les utilisateurs ordinaires doivent rester très vigilants, renforcer leur conscience de la sécurité et éviter de tomber dans divers pièges d'escroquerie. Pour les gouvernements et les institutions financières, il sera essentiel de continuer à renforcer la coopération internationale, l'application des réglementations et le suivi des flux financiers, afin de contenir la criminalité en ligne et d'améliorer l'efficacité des efforts de lutte.