RÉGLEMENTATION | Le Sénat nigérian adopte une loi criminalisant les Ponzi crypto et les schémas non autorisés après environ 5 milliards de dollars perdus dans des escroqueries
Après des années de pertes dévastatrices dues à des escroqueries financières, le gouvernement nigérian a officiellement adopté une loi globale qui légalise les cryptomonnaies et criminalise les systèmes de Ponzi – marquant un changement majeur dans le paysage des actifs numériques et des investissements du pays.
La loi sur l’investissement et les valeurs mobilières de 2024 (ISA 2024), récemment signée, soutenue par le sénateur Osita Izunaso et approuvée par le président Bola Tinubu, permet aux régulateurs comme la Securities and Exchange Commission (SEC) de poursuivre les programmes d’investissement sans licence et d’appliquer des règles sur les actifs numériques, les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPs) et les bourses.
« Il est désormais illégal de promouvoir ou d'exploiter des systèmes de Ponzi, » a déclaré le sénateur Izunaso, notant que les contrevenants risquent jusqu'à 10 ans de prison et des amendes sévères.
Il a également souligné le rôle de la loi dans la légitimation des actifs numériques, affirmant qu'elle s'aligne sur l'agenda économique en 8 points du président Tinubu et pose les bases de la construction d'une économie de 1 trillion de dollars grâce à un marché des capitaux rénové.
La longue histoire des escroqueries de type Ponzi au Nigeria
Au cours de la dernière décennie, le Nigeria a été témoin de milliards de dollars perdus à cause de systèmes d'investissement frauduleux. Selon le Sénat, plus de ₦2 trillions (~4,9 milliards de dollars) ont été effacés par de grandes escroqueries :
CBEX, l'une des escroqueries les plus récentes et les plus répandues, promettait aux investisseurs des transactions alimentées par l'IA et des profits quotidiens. Elle s'est effondrée au début de 2025, entraînant des enquêtes de l'EFCC et de la NFIU. Les victimes ont ensuite été invitées à payer des « frais de vérification » pour récupérer leurs fonds gelés – des tactiques rappelant des escroqueries précédentes largement couvertes sur BitKE.
Quelles sont les modifications de l'ISA 2024
En vertu de la nouvelle loi :
Les systèmes de Ponzi et les schémas pyramidaux sont désormais formellement criminalisés, avec des peines de prison pouvant aller jusqu'à 10 ans.
Les actifs numériques, les VASP et les échanges sont officiellement reconnus et doivent s'enregistrer auprès de la SEC.
La SEC est habilitée à enquêter, geler des comptes, fermer des opérateurs illégaux et contraindre les entreprises de télécommunications à divulguer les données des abonnés liées aux activités frauduleuses.
Le Fonds de Protection des Investisseurs est renforcé pour mieux indemniser les victimes d’investissements légitimes qui ont mal tourné.
Nouveaux instruments de marché des capitaux tels que les dérivés et les matières premières sont reconnus, aidant à élargir les options d'investissement dans un environnement réglementé.
Protections Renforcées, Réglementation Crypto Plus Claire
La loi est saluée comme un moment décisif pour l'espace crypto du Nigeria, qui a longtemps opéré dans une zone grise. Jusqu'à présent, les actifs numériques n'avaient pas de reconnaissance adéquate dans le cadre juridique du pays, même si le Nigeria est devenu le principal marché de crypto P2P en Afrique.
En plaçant la crypto sous l'égide de la SEC Nigeria, l'ISA 2024 ouvre la voie à :
Échanges enregistrés et licenciés
Clarté sur la fiscalité et la conformité
Répression des fausses arnaques crypto se faisant passer pour des investissements technologiques
Alignement avec les normes internationales, y compris les recommandations de l'OICVM sur la réglementation des actifs numériques
Le moment de la loi reflète un intérêt croissant pour l'exploitation de la crypto pour la croissance économique. Le Nigeria est déjà l'un des pays les plus actifs au monde en matière d'adoption de la crypto, et le gouvernement signale son intention de tirer parti de cette activité - de manière responsable.
Le sénateur Izunaso a noté que l'ISA contribuera à atteindre l'objectif du Nigéria de devenir une économie de 1 trillion de dollars, notamment en approfondissant les marchés des capitaux et en adoptant l'innovation fintech.
Cette loi historique envoie un message clair : l'ère des escroqueries financières incontrôlées au Nigeria touche à sa fin. Avec la SEC désormais armée de pouvoirs renforcés, les investisseurs en crypto et les opérateurs légitimes sont encouragés à adopter la conformité, la transparence et l'éducation des investisseurs.
Pendant ce temps, quiconque promeut des schémas non autorisés ou non enregistrés risque désormais de sérieuses peines de prison – un fort moyen de dissuasion au milieu d'une vague d'escroqueries technologiques qui déferle sur l'Afrique.
BitKE a largement couvert les affaires de Ponzi passées telles que CBEX, MBA Forex et InksNation. Nous continuons à surveiller les réformes politiques à travers le continent visant à protéger les consommateurs et à favoriser une adoption responsable de la crypto.
👉 Pour des alertes en temps réel sur l’activité d’escroquerie et la réglementation des crypto-monnaies en Afrique, suivez nos sections Alertes d’escroquerie et Régulation.
Vous avez été victime d'une arnaque ou souhaitez signaler une plateforme suspecte ?
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RÉGLEMENTATION | Le Sénat nigérian adopte une loi criminalisant les Ponzi crypto et les schémas non autorisés après environ 5 milliards de dollars perdus dans des escroqueries
Après des années de pertes dévastatrices dues à des escroqueries financières, le gouvernement nigérian a officiellement adopté une loi globale qui légalise les cryptomonnaies et criminalise les systèmes de Ponzi – marquant un changement majeur dans le paysage des actifs numériques et des investissements du pays.
La loi sur l’investissement et les valeurs mobilières de 2024 (ISA 2024), récemment signée, soutenue par le sénateur Osita Izunaso et approuvée par le président Bola Tinubu, permet aux régulateurs comme la Securities and Exchange Commission (SEC) de poursuivre les programmes d’investissement sans licence et d’appliquer des règles sur les actifs numériques, les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPs) et les bourses.
« Il est désormais illégal de promouvoir ou d'exploiter des systèmes de Ponzi, » a déclaré le sénateur Izunaso, notant que les contrevenants risquent jusqu'à 10 ans de prison et des amendes sévères.
Il a également souligné le rôle de la loi dans la légitimation des actifs numériques, affirmant qu'elle s'aligne sur l'agenda économique en 8 points du président Tinubu et pose les bases de la construction d'une économie de 1 trillion de dollars grâce à un marché des capitaux rénové.
La longue histoire des escroqueries de type Ponzi au Nigeria
Au cours de la dernière décennie, le Nigeria a été témoin de milliards de dollars perdus à cause de systèmes d'investissement frauduleux. Selon le Sénat, plus de ₦2 trillions (~4,9 milliards de dollars) ont été effacés par de grandes escroqueries :
| Schéma de Ponzi | Perte estimée (₦) | Équivalent USD | | --- | --- | --- | | CBEX | ₦1,5 trillion | ~$3,7 billion | | MBA Forex | 213 milliards ₦ | ~522 millions $ | | Racksterli | ₦147 milliards | ~$360 millions | | MMM Nigeria | ₦18 milliards | ~$44 millions |
CBEX, l'une des escroqueries les plus récentes et les plus répandues, promettait aux investisseurs des transactions alimentées par l'IA et des profits quotidiens. Elle s'est effondrée au début de 2025, entraînant des enquêtes de l'EFCC et de la NFIU. Les victimes ont ensuite été invitées à payer des « frais de vérification » pour récupérer leurs fonds gelés – des tactiques rappelant des escroqueries précédentes largement couvertes sur BitKE.
Quelles sont les modifications de l'ISA 2024
En vertu de la nouvelle loi :
Protections Renforcées, Réglementation Crypto Plus Claire
La loi est saluée comme un moment décisif pour l'espace crypto du Nigeria, qui a longtemps opéré dans une zone grise. Jusqu'à présent, les actifs numériques n'avaient pas de reconnaissance adéquate dans le cadre juridique du pays, même si le Nigeria est devenu le principal marché de crypto P2P en Afrique.
En plaçant la crypto sous l'égide de la SEC Nigeria, l'ISA 2024 ouvre la voie à :
Le moment de la loi reflète un intérêt croissant pour l'exploitation de la crypto pour la croissance économique. Le Nigeria est déjà l'un des pays les plus actifs au monde en matière d'adoption de la crypto, et le gouvernement signale son intention de tirer parti de cette activité - de manière responsable.
Le sénateur Izunaso a noté que l'ISA contribuera à atteindre l'objectif du Nigéria de devenir une économie de 1 trillion de dollars, notamment en approfondissant les marchés des capitaux et en adoptant l'innovation fintech.
Cette loi historique envoie un message clair : l'ère des escroqueries financières incontrôlées au Nigeria touche à sa fin. Avec la SEC désormais armée de pouvoirs renforcés, les investisseurs en crypto et les opérateurs légitimes sont encouragés à adopter la conformité, la transparence et l'éducation des investisseurs.
Pendant ce temps, quiconque promeut des schémas non autorisés ou non enregistrés risque désormais de sérieuses peines de prison – un fort moyen de dissuasion au milieu d'une vague d'escroqueries technologiques qui déferle sur l'Afrique.
BitKE a largement couvert les affaires de Ponzi passées telles que CBEX, MBA Forex et InksNation. Nous continuons à surveiller les réformes politiques à travers le continent visant à protéger les consommateurs et à favoriser une adoption responsable de la crypto.
👉 Pour des alertes en temps réel sur l’activité d’escroquerie et la réglementation des crypto-monnaies en Afrique, suivez nos sections Alertes d’escroquerie et Régulation.
Vous avez été victime d'une arnaque ou souhaitez signaler une plateforme suspecte ?
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