Un procès pour fraude crypto de 750 000 $ vient de se heurter à un mur alors que le tribunal a statué que Santander n'avait aucun devoir légal d'arrêter les transactions autorisées, malgré les allégations d'escroquerie.
Le tribunal met fin au procès en crypto-monnaie de 750 000 $ contre Santander pour pertes dues à la fraude
La Cour d'appel du Massachusetts, dans une décision non publiée, a confirmé le 18 avril le rejet d'un recours intenté par Lourenco Garcia contre Santander Bank, N.A., rejetant sa tentative de récupérer plus de 750 000 $ perdus dans une arnaque à la cryptomonnaie.
La cour a confirmé un jugement du tribunal de première instance de novembre 2023 qui a conclu que la plainte modifiée de Garcia ne présentait pas de réclamation légale viable en vertu de la règle de procédure civile du Massachusetts 12(b)(6). Garcia avait cherché à tenir Santander responsable d'avoir prétendument échoué à intervenir lorsqu'il a autorisé une série de grandes transactions ultérieurement liées à une plateforme de crypto-monnaie frauduleuse appelée Coinegg.
Selon les allégations de Garcia, entre le 13 décembre 2021 et le 4 janvier 2022, il a effectué deux achats en ligne par carte via Crypto.com et a initié sept virements bancaires dans des agences Santander, pour un total de 751 500 $. Ces fonds ont été acheminés par un compte à la Metropolitan Commercial Bank de New York et utilisés pour acheter des cryptomonnaies, qui ont finalement été envoyées à Coinegg. Garcia a déclaré que la plateforme Coinegg s'est révélée être une arnaque, ce qui l'a empêché de récupérer les fonds. Pour soutenir son affaire, Garcia a cité des dispositions dans l'Accord de Compte de Dépôt Personnel de Santander et sur son site Web, y compris une qui stipule :
Si nous voyons des transactions qui suivent des modèles que les fraudeurs utilisent généralement, nous vous enverrons un texto ou un e-mail pour vous demander si vous avez autorisé les transactions.
Le panel de la cour d'appel a conclu que ces déclarations n'imposaient pas à Santander l'obligation d'arrêter ou de remettre en question les transactions. La cour a déclaré :
L'Accord stipule que Santander 'peut refuser ou empêcher toute ou partie des transactions', mais n'oblige pas Santander à le faire.
Les juges ont souligné que Garcia avait autorisé lui-même chaque transaction et n'avait pas identifié de termes contractuels ou de devoir légal violé par la banque. De plus, le tribunal a conclu que le langage du site web ne constituait pas une promesse exécutoire et que Garcia n'avait pas réussi à alléguer des comportements faux ou trompeurs requis pour soutenir des réclamations de mauvaise représentation négligente ou des violations des lois générales du Massachusetts chapitre 93A.
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La Banque Santander n'est pas responsable de la perte de 750 000 $ en Crypto de son client, confirme le tribunal
Un procès pour fraude crypto de 750 000 $ vient de se heurter à un mur alors que le tribunal a statué que Santander n'avait aucun devoir légal d'arrêter les transactions autorisées, malgré les allégations d'escroquerie.
Le tribunal met fin au procès en crypto-monnaie de 750 000 $ contre Santander pour pertes dues à la fraude
La Cour d'appel du Massachusetts, dans une décision non publiée, a confirmé le 18 avril le rejet d'un recours intenté par Lourenco Garcia contre Santander Bank, N.A., rejetant sa tentative de récupérer plus de 750 000 $ perdus dans une arnaque à la cryptomonnaie.
La cour a confirmé un jugement du tribunal de première instance de novembre 2023 qui a conclu que la plainte modifiée de Garcia ne présentait pas de réclamation légale viable en vertu de la règle de procédure civile du Massachusetts 12(b)(6). Garcia avait cherché à tenir Santander responsable d'avoir prétendument échoué à intervenir lorsqu'il a autorisé une série de grandes transactions ultérieurement liées à une plateforme de crypto-monnaie frauduleuse appelée Coinegg.
Selon les allégations de Garcia, entre le 13 décembre 2021 et le 4 janvier 2022, il a effectué deux achats en ligne par carte via Crypto.com et a initié sept virements bancaires dans des agences Santander, pour un total de 751 500 $. Ces fonds ont été acheminés par un compte à la Metropolitan Commercial Bank de New York et utilisés pour acheter des cryptomonnaies, qui ont finalement été envoyées à Coinegg. Garcia a déclaré que la plateforme Coinegg s'est révélée être une arnaque, ce qui l'a empêché de récupérer les fonds. Pour soutenir son affaire, Garcia a cité des dispositions dans l'Accord de Compte de Dépôt Personnel de Santander et sur son site Web, y compris une qui stipule :
Le panel de la cour d'appel a conclu que ces déclarations n'imposaient pas à Santander l'obligation d'arrêter ou de remettre en question les transactions. La cour a déclaré :
Les juges ont souligné que Garcia avait autorisé lui-même chaque transaction et n'avait pas identifié de termes contractuels ou de devoir légal violé par la banque. De plus, le tribunal a conclu que le langage du site web ne constituait pas une promesse exécutoire et que Garcia n'avait pas réussi à alléguer des comportements faux ou trompeurs requis pour soutenir des réclamations de mauvaise représentation négligente ou des violations des lois générales du Massachusetts chapitre 93A.