Santander disculpé de toute responsabilité après qu'un client a perdu 751 000 $ dans l'escroquerie crypto CoinEgg, le tribunal statuant que la banque n'avait aucun devoir d'interdire les transferts autorisés.
La Banque Santander a été dispensée de toute responsabilité dans un procès intenté par un client du Massachusetts qui a perdu 751 000 $ dans une arnaque liée aux cryptomonnaies.
ContenuLa cour décide que Santander n'est pas obligé de prévenir les transferts frauduleuxLe langage marketing ne crée pas de devoir légalLes pertes dues aux escroqueries cryptographiques augmentent en raison d'un accroissement de l'attention réglementaireUne cour d'appel de l'État a statué que la banque n'était pas légalement tenue de bloquer ou d'investiguer les transactions autorisées par le client, même si elles étaient liées à une activité frauduleuse.
La cour juge que Santander n'est pas obligée d'empêcher les transferts frauduleux.
Entre décembre 2021 et janvier 2022, le client Lourenco Garcia a effectué deux paiements par carte de débit et sept virements de ses comptes Santander vers la Metropolitan Commercial Bank à New York. Ces fonds ont été utilisés pour acheter des cryptomonnaies via Crypto.com et une plateforme frauduleuse connue sous le nom de CoinEgg. Après avoir découvert que CoinEgg était une arnaque, Garcia a tenté de tenir Santander responsable, alléguant une violation de contrat et des violations de la protection des consommateurs.
Garcia a soutenu que la banque aurait dû identifier le modèle de transaction inhabituel et prendre des mesures pour prévenir la perte. Cependant, la cour d'appel a rejeté ses revendications, faisant référence à l'accord client de Santander. La cour a constaté que, bien que la banque puisse agir sur des soupçons de fraude, elle n'a aucune obligation légale de le faire. De plus, la loi du Massachusetts n'exige pas des banques qu'elles surveillent ou qu'elles arrêtent les paiements autorisés par le client, quelle que soit la fraude potentielle.
## Le langage marketing ne crée pas d'obligation légale
Garcia a également souligné des déclarations sur le site Web de Santander, qui mentionnaient que la banque contacterait les clients au sujet d'activités de compte douteuses. Le tribunal a statué que ce langage n'impose pas une obligation contraignante à la banque. Il a souligné que Garcia avait personnellement autorisé toutes les transactions contestées et n'avait pas signalé d'inquiétudes jusqu'après la perte de l'argent.
L'affaire, qui a commencé par un procès en octobre 2022, s'est terminée par des décisions tant du Tribunal supérieur que du panel d'appel en faveur de Santander. Bien que la décision ne crée pas de précédent juridique large, elle renforce un principe clé selon lequel les banques ne sont pas responsables de protéger les clients contre les pertes liées aux crypto-monnaies autorisées par eux-mêmes.
Les pertes liées aux escroqueries cryptographiques augmentent en raison d'un accent réglementaire croissant
Actuellement, la fraude crypto croît rapidement sur le marché. Les rug pulls du secteur Web3 ont généré près de 6 milliards de dollars de pertes au cours du premier trimestre de 2025. Les rapports de DappRadar montrent que la fraude crypto a connu une croissance extraordinaire de 6 499 % en comparant le premier trimestre de 2025 aux chiffres de l'année dernière, qui s'élevaient à 90 millions de dollars. L'incident de Mantra sert de principale source de dommages que les experts qualifient comme l'une des plus grandes escroqueries de ces dernières années.
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Santander disculpé de toute responsabilité après qu'un client a perdu 751 000 $ dans l'escroquerie crypto CoinEgg, le tribunal statuant que la banque n'avait aucun devoir d'interdire les transferts autorisés.
La Banque Santander a été dispensée de toute responsabilité dans un procès intenté par un client du Massachusetts qui a perdu 751 000 $ dans une arnaque liée aux cryptomonnaies.
ContenuLa cour décide que Santander n'est pas obligé de prévenir les transferts frauduleuxLe langage marketing ne crée pas de devoir légalLes pertes dues aux escroqueries cryptographiques augmentent en raison d'un accroissement de l'attention réglementaireUne cour d'appel de l'État a statué que la banque n'était pas légalement tenue de bloquer ou d'investiguer les transactions autorisées par le client, même si elles étaient liées à une activité frauduleuse.
La cour juge que Santander n'est pas obligée d'empêcher les transferts frauduleux.
Entre décembre 2021 et janvier 2022, le client Lourenco Garcia a effectué deux paiements par carte de débit et sept virements de ses comptes Santander vers la Metropolitan Commercial Bank à New York. Ces fonds ont été utilisés pour acheter des cryptomonnaies via Crypto.com et une plateforme frauduleuse connue sous le nom de CoinEgg. Après avoir découvert que CoinEgg était une arnaque, Garcia a tenté de tenir Santander responsable, alléguant une violation de contrat et des violations de la protection des consommateurs.
Garcia a soutenu que la banque aurait dû identifier le modèle de transaction inhabituel et prendre des mesures pour prévenir la perte. Cependant, la cour d'appel a rejeté ses revendications, faisant référence à l'accord client de Santander. La cour a constaté que, bien que la banque puisse agir sur des soupçons de fraude, elle n'a aucune obligation légale de le faire. De plus, la loi du Massachusetts n'exige pas des banques qu'elles surveillent ou qu'elles arrêtent les paiements autorisés par le client, quelle que soit la fraude potentielle.
Garcia a également souligné des déclarations sur le site Web de Santander, qui mentionnaient que la banque contacterait les clients au sujet d'activités de compte douteuses. Le tribunal a statué que ce langage n'impose pas une obligation contraignante à la banque. Il a souligné que Garcia avait personnellement autorisé toutes les transactions contestées et n'avait pas signalé d'inquiétudes jusqu'après la perte de l'argent.
L'affaire, qui a commencé par un procès en octobre 2022, s'est terminée par des décisions tant du Tribunal supérieur que du panel d'appel en faveur de Santander. Bien que la décision ne crée pas de précédent juridique large, elle renforce un principe clé selon lequel les banques ne sont pas responsables de protéger les clients contre les pertes liées aux crypto-monnaies autorisées par eux-mêmes.
Les pertes liées aux escroqueries cryptographiques augmentent en raison d'un accent réglementaire croissant
Actuellement, la fraude crypto croît rapidement sur le marché. Les rug pulls du secteur Web3 ont généré près de 6 milliards de dollars de pertes au cours du premier trimestre de 2025. Les rapports de DappRadar montrent que la fraude crypto a connu une croissance extraordinaire de 6 499 % en comparant le premier trimestre de 2025 aux chiffres de l'année dernière, qui s'élevaient à 90 millions de dollars. L'incident de Mantra sert de principale source de dommages que les experts qualifient comme l'une des plus grandes escroqueries de ces dernières années.