TOKENISATION | Le fournisseur sud-africain de prêts hypothécaires inversés, Water Financial, émet une levée de fonds de 1,6 million de dollars en actifs tokenisés sur la Blockchain Stellar

Water Financial, un fournisseur de prêt hypothécaire inversé sud-africain, a émis une levée de fonds de 1,6 million $ (30 millions de Rand) facilitée par Mesh.trade, une plateforme d'échange d'actifs financiers tokenisés.

La plateforme d'échange a émis 30 000 actions préférentielles ‘A’, qui fourniront un dividende mensuel s'élevant à 87 % du taux d'intérêt de base.

Mesh, parmi les entreprises ayant récemment obtenu les licences de fournisseur de services d'actifs cryptographiques (CASP) de la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) d'Afrique du Sud, facilite l'émission et l'investissement dans des actifs des marchés de capitaux numériques sur la blockchain Stellar.

« Nous avons conçu notre plateforme pour offrir aux investisseurs un accès à des investissements précédemment inaccessibles, ainsi qu'une alternative réglementée pour les entrepreneurs cherchant à lever des fonds pour financer leur croissance, » a déclaré Connie Bloem, Directrice générale de Mesh.trade.

En juillet 2024, Mesh a obtenu des licences de Fournisseur de Services d'Actifs Cryptographiques de Catégorie 1 et Catégorie 2 (CASP) délivrées par la FSCA, faisant de Mesh la première plateforme d'émission entièrement licenciée en Afrique pour la tokenisation des actifs financiers.

• Une licence CAT I est la licence standard de fournisseur de services financiers requise pour un CASP en Afrique du Sud afin de fournir des conseils ou des services d'échange à ses clients.
• Une licence CAT II, ou licence de mandat discrétionnaire, permet aux clients de donner aux prestataires de services financiers un mandat pour utiliser leur discrétion afin de structurer le portefeuille du client, par exemple

Les deux licences sont destinées à protéger les clients et les investisseurs et à permettre aux régulateurs de prendre des mesures d'exécution en cas de manquements à la conformité.

Selon Bloem, l'émission des actions de préférence tokenisées de Water Financial était une extension naturelle des différents types d'actifs intelligents offerts sur sa plateforme.

Mesh a déclaré que le problème financier de Water représente une opportunité pour les investisseurs d'incorporer des actions privilégiées cumulatives, remboursables et à taux flottant dans leurs portefeuilles.

Water Financial, un fournisseur de crédit enregistré, propose des services de libération de capitaux propres sur les maisons, communément appelés prêts hypothécaires inversés. L'entreprise a identifié le problème sociétal croissant du nombre croissant de retraités de plus de 70 ans qui rencontrent des difficultés financières tout en résidant dans des maisons entièrement payées.

En 2021, il a introduit un produit, nommé Freedom Finance, visant à aider les propriétaires retraités à accéder au capital immobilisé dans leurs propriétés.

Les prêts hypothécaires inversés permettent aux personnes ayant des maisons entièrement payées de garantir un prêt sans avoir à effectuer de remboursements mensuels.

Selon Chris Loker, fondateur et directeur général de Water Financial, en achetant ses actions de préférence, les investisseurs soutiendraient un modèle qui garantit aux propriétaires âgés de conserver la propriété de leur maison et de bénéficier de conditions flexibles adaptées à leurs besoins.

« L'émission de nos actions préférentielles sur la plateforme d'échange de Mesh.trade offre aux investisseurs un accès à des rendements supérieurs à l'inflation provenant d'une entreprise innovante cherchant à désintermédiariser les institutions financières traditionnelles qui ne peuvent pas servir ce segment de marché en pleine croissance », a déclaré Loker.

Cette levée de capitaux sera la première d'une série destinée à soutenir les exigences croissantes de prêt de l'entreprise et son nombre de clients en expansion.

Mesh.trade prévoit d'émettre des actifs de capital alternatifs et privés supplémentaires aux investisseurs dans les mois à venir.

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