TOKENISATION | Le fournisseur sud-africain de prêts hypothécaires inversés, Water Financial, émet une levée de fonds de 1,6 million de dollars en actifs tokenisés sur la Blockchain Stellar

Water Financial, un fournisseur sud-africain de prêts hypothécaires inversés, a émis un financement de 1,6 million $ (30 millions de Rand) facilité par Mesh.trade, une plateforme d'échange d'actifs financiers tokenisés.

La plateforme d'échange a émis 30 000 actions privilégiées de type ‘A’, qui fourniront un dividende mensuel équivalant à 87 % du taux d'intérêt de référence.

Mesh, parmi les entreprises ayant récemment obtenu les premières licences de fournisseur de services d'actifs cryptographiques (CASP) de l'Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) d'Afrique du Sud, facilite l'émission et l'investissement dans les actifs des marchés de capitaux numériques sur la blockchain Stellar.

« Nous avons conçu notre plateforme pour offrir aux investisseurs un accès à des investissements auparavant inaccessibles, ainsi qu'une alternative régulée pour les entrepreneurs cherchant à lever des fonds pour financer leur croissance, » a déclaré Connie Bloem, Directrice Générale de Mesh.trade.

En juillet 2024, Mesh a obtenu des licences de Fournisseur de Services d'Actifs Cryptographiques de Catégorie 1 et de Catégorie 2 (CASP) délivrées par la FSCA, faisant de Mesh la première plateforme d'émission entièrement licenciée en Afrique à tokeniser des actifs financiers.

• Une licence CAT I est la licence standard de fournisseur de services financiers requise pour un CASP en Afrique du Sud pour fournir des conseils ou des services d'échange à ses clients.
• Un licence CAT II, ou licence de mandat discrétionnaire, permet aux clients de fournir aux prestataires de services financiers un mandat d'utiliser leur discrétion pour structurer le portefeuille du client, par exemple

Les deux licences sont destinées à protéger les clients et les investisseurs et à permettre aux régulateurs d'engager des actions d'exécution en cas de non-conformité.

Selon Bloem, l'émission des actions préférentielles tokenisées de Water Financial était une extension naturelle des différents types d'actifs intelligents offerts sur sa plateforme.

Mesh a déclaré que le problème de Water Financial présente une opportunité pour les investisseurs d'incorporer des actions de préférence cumulables, remboursables et à taux flottant dans leurs portefeuilles.

Water Financial, un fournisseur de crédit enregistré, propose des services de libération de fonds propres sur domicile, communément appelés prêts hypothécaires inversés. L'entreprise a identifié le problème sociétal croissant du nombre toujours plus élevé de retraités de plus de 70 ans qui rencontrent des difficultés financières tout en vivant dans des maisons entièrement payées.

En 2021, il a introduit un produit, nommé Freedom Finance, visant à aider les propriétaires retraités à accéder au capital bloqué dans leurs propriétés.

Les prêts hypothécaires inversés permettent aux personnes ayant des maisons entièrement payées de garantir un prêt sans avoir à effectuer de paiements mensuels.

Selon Chris Loker, fondateur et directeur général de Water Financial, en achetant ses actions préférentielles, les investisseurs soutiendraient un modèle qui garantit que les propriétaires âgés conservent la propriété de leur maison et bénéficient de conditions flexibles adaptées à leurs besoins.

« L'émission de nos actions de préférence sur la plateforme d'échange Mesh.trade donne aux investisseurs accès à des rendements supérieurs à l'inflation provenant d'une entreprise innovante cherchant à désintermédiariser les institutions financières traditionnelles qui ne peuvent pas servir ce segment de marché en croissance », a déclaré Loker.

Cette levée de fonds sera la première d'une série destinée à soutenir les besoins croissants en prêt de l'entreprise et son portefeuille de clients en expansion.

Mesh.trade prévoit d'émettre des actifs de capital alternatif et privé supplémentaires aux investisseurs dans les mois à venir.

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