Courtier crypto réglementé Cifra Markets. Qu'est-ce que c'est et quel est son avantage

Avec le soutien de « RBC Crypto », une présentation en ligne du courtier en cryptomonnaies Cifra Markets a eu lieu - le premier service dans la CEI fonctionnant dans le cadre de la réglementation officielle dans le domaine des actifs numériques. La société a présenté sa propre plateforme technologique, destinée aux investisseurs de Russie et d'autres pays de la CEI, et a expliqué en détail les principes de son fonctionnement.

Le format de l'événement est un Public Talk. Le directeur exécutif de Cifra Markets, Alexeï Korolenko, a parlé des possibilités de la plateforme et a répondu aux questions du modérateur Kirill Tokarev. Au cours de sa présentation, il s'est longuement attardé sur les questions du statut juridique des opérations avec des actifs numériques, de l'interaction avec les monnaies fiduciaires et de la sécurité des fonds des clients.

Cifra Markets est enregistrée dans la juridiction de la République de Biélorussie et opère sous la supervision du Parc des hautes technologies (PVT). Il s'agit d'un régime juridique spécial qui garantit la réglementation des opérations avec des actifs numériques et inclut des exigences en matière de conservation des fonds, de sécurité technique et d'audit des activités des courtiers.

La plateforme prend en charge les dépôts et les retraits en roubles, en dollars américains, en euros et en roubles biélorusses. Les utilisateurs peuvent à la fois acheter des stablecoins USDT avec des roubles russes et échanger des USDT contre des roubles. L'intégration avec le système bancaire permet de recharger rapidement les comptes de courtage - le crédit des fonds via l'application bancaire prend 1 à 2 minutes. Après l'achat de USDT, les utilisateurs ont accès aux opérations avec des cryptomonnaies, qui sont présentées en paires avec USDT. Le trading s'effectue via une interface similaire aux plateformes de courtage classiques.

Korolenko a souligné que Cifra Markets interagit uniquement avec des institutions de paiement disposant de licences. «Nous ne travaillons pas avec des structures noires ou semi-légales», a-t-il déclaré.

Les fonds des clients sont stockés dans des portefeuilles froids avec un stockage séparé des actifs. Selon lui, 95 % des actifs numériques de la plateforme sont en stockage froid. Pour respecter les exigences légales, une vérification obligatoire de l'origine des fonds est effectuée, et si nécessaire, les utilisateurs fournissent des documents justificatifs.

Sur la plateforme, il y a une procédure standard « Connaître votre client » (Know Your Customer, KYC), obligatoire pour toutes les crypto-marchés réglementés. Comme l'a expliqué Korolenko, la vérification prend environ 15 minutes et ne nécessite pas de présence physique. Selon lui, c'est une étape nécessaire pour les utilisateurs qui prévoient de gérer pleinement leurs fonds et de confirmer l'origine des crypto-monnaies lors du retrait de fonds ou de la déclaration aux autorités de régulation.

Lors du Public Talk, Alexey Korolenko a défini l'idée principale de la création de Cifra Markets : offrir aux utilisateurs russes la possibilité de travailler avec des actifs numériques dans le cadre d'un modèle juridique compréhensible et transparent. « Nous avons cherché à créer une infrastructure où l'utilisateur comprend où se trouvent son argent, ce qui lui arrive et dans quelles conditions il interagit avec les actifs numériques », a-t-il souligné.

Répondant aux questions du modérateur, Korolenko a souligné que la principale tâche était de mettre en place un processus d'interaction sans risques cachés. Selon lui, il reste encore de nombreuses plateformes sur le marché avec des schémas d'utilisation des fonds peu transparents, ce qui crée des menaces supplémentaires pour les investisseurs. « L'utilisateur doit avoir la possibilité de travailler avec des actifs numériques dans un environnement juridique clair », a-t-il souligné.

Korolenko a souligné séparément les vulnérabilités du segment P2P. Il a noté que de tels stratagèmes comportent des risques de fraude, de blocage des fonds et même de poursuites pénales. « Le P2P concerne les risques, la possibilité de fraude, la possibilité d’être impliqué dans une affaire pénale. De se retrouver sans argent », a-t-il déclaré. Selon lui, le marché du transfert P2P se retire progressivement, car des alternatives réglementées et sécurisées émergent déjà : « Nous fournissons une alternative légale, pratique et sécurisée à divers types de services P2P. »

Une attention particulière a été accordée au rôle de la régulation à travers le Parc des hautes technologies. Korolenko a expliqué que le choix de cette juridiction a permis de concilier les exigences de sécurité avec la possibilité d'opérer à la fois avec des devises fiat et des cryptoactifs.

«La régulation par PVT nous offre une combinaison unique de flexibilité et de protection juridique des clients», a expliqué Korolenko.

En répondant aux questions des participants à la diffusion en direct sur la fiscalité, Korolenko a rappelé que Cifra Markets n'est pas un agent fiscal en Russie, ne calcule pas les impôts pour ses clients et ne remplit pas les déclarations fiscales. L'entreprise ne transmet également pas les données des utilisateurs aux autorités fiscales : il n'y a pas d'accord d'échange automatique d'informations fiscales entre la Russie et la Biélorussie.

Korolenko a ajouté que la législation russe n'oblige pas les investisseurs à informer l'administration fiscale de l'ouverture d'un compte de courtage à l'étranger. Cependant, il a souligné que la pratique d'informer l'administration fiscale de l'ouverture d'un compte serait correcte. Selon lui, cela démontre l'ouverture de l'utilisateur et sa volonté de confirmer légalement l'origine des fonds et de respecter ses obligations fiscales.

À une autre question - sur les possibilités pour les mineurs - Korolenko a répondu que le compte de courtage chez Cifra Markets peut être utilisé pour la conversion légale de crypto-monnaies en roubles. De telles opérations sont confirmées par des rapports du courtier et des relevés bancaires avec la désignation du paiement, ce qui permet de fixer de manière transparente le revenu du minage. Sur la plateforme, des actifs populaires parmi les mineurs sont disponibles : Bitcoin, Litecoin, Dogecoin. La liste des monnaies prises en charge est en constante expansion.

L'intervention d'Alexeï Korolenko lors du Public Talk a également abordé un problème plus large concernant la formation d'une infrastructure fiable pour travailler avec des actifs numériques. Selon lui, dans un contexte où les marchés mondiaux de la Crypto sont confrontés à un renforcement de la réglementation, il devient de plus en plus difficile pour les utilisateurs de choisir des plateformes sûres pour leurs opérations. « Aujourd'hui, il y a beaucoup d'offres sur le marché, mais il n'est pas toujours évident pour l'utilisateur de comprendre quels risques juridiques il prend », a-t-il souligné.

De plus, Korolenko a donné des exemples de situations typiques dans lesquelles les utilisateurs peuvent être confrontés à un blocage de fonds. Le premier cas est lorsque des Crypto avec une histoire douteuse sont crédités sur le compte d'une bourse étrangère : le compte peut être automatiquement gelé, et pour accéder aux fonds, il faut contacter le service client. Le deuxième cas est lorsque l'utilisateur vend des Crypto via des canaux d'échange informels et reçoit sur sa carte des transferts d'un grand nombre de tiers. Dans ce cas, la banque peut classer ces opérations comme suspectes et appliquer un blocage dans le cadre des exigences de la loi 115-FZ.

Korolenko a expliqué qu'un des facteurs clés dans la création de Cifra Markets était la nécessité de construire une plateforme qui permet d'opérer dans un domaine juridique clair. «Nous voulions créer un service qui fonctionne de manière transparente : depuis le moment du dépôt de fonds jusqu'à la transaction finale, l'utilisateur doit comprendre toutes les étapes et toutes les obligations juridiques qui y sont liées», a-t-il souligné.

En concluant la réunion, Korolenko a souligné que la mission de Cifra Markets est de créer un environnement transparent et réglementé pour les investisseurs, où chaque étape de l'interaction avec les actifs numériques est construite conformément aux exigences législatives. «Nous construisons une infrastructure où le concept de confiance est basé non sur des promesses, mais sur un véritable modèle juridique», a-t-il conclu.

Après la partie officielle, les participants au Public Talk ont poursuivi les échanges dans une atmosphère informelle. Le cocktail du soir a rassemblé des représentants de l'industrie et des blogueurs célèbres, parmi lesquels Evgueni Kogan, Kira Yukhhtenko, Alexandre Kondrashov, et le créateur de la communauté « Multiplicateur », Evan Golovanov.