¿Qué es el lavado de dinero?

Recarga 2000 y recibe 22000 en tarifa de internet.
Fried rice con factura de 3 yuanes, se registra como 20; té con leche, factura de 1.5 yuanes, se registra como 15.
El dueño paga impuestos según la factura, el dinero sucio se convierte en ingreso legal.
Dos años, 77 millones, una autoridad local se llevó la corrupción, y se blanqueó.
Muchos piensan que el lavado de dinero es solo cosa de películas.
En realidad, puede que tengas a alguien así cerca.
Cibercafés, KTV, salas de ajedrez, restaurantes.
Estas industrias con gran flujo de efectivo, son las más fáciles para lavar dinero.
¿Pero por qué?
Porque los ingresos no se pueden verificar.
Dices que hoy recibiste 10 mil, ¿quién sabe si fue realmente así o si lo llenaste tú mismo?
La esencia del lavado de dinero tiene tres pasos.
Primero, introducir dinero sucio en negocios legales.
Dinero obtenido por corrupción, engaños o apuestas, se deposita en cuentas de empresas.
Segundo, hacer un alto volumen de transacciones.
Recarga 1000 y registra 10000, vende por 3 yuanes y registra 30.
En los papeles, el negocio parece activo, los ingresos son reales.
Tercero, pagar impuestos y legitimar.
Pagar impuestos sobre ingresos inflados, si la oficina de impuestos revisa, los registros de pago están completos.
Este dinero queda limpio, puede usarse para comprar casas, autos o activos.
La oficina de impuestos no revisa si tu negocio es real o falso, solo si pagaste impuestos.
Pagar impuestos significa ingresos legales.
¿Pero por qué elegir un cibercafé?
Gran flujo de efectivo, nadie verifica.
Hay muchas personas en línea, es fácil hacer las facturas.
En restauración, hay muchas categorías, es más fácil llevar las cuentas.
KTV, baños termales, salas de ajedrez, la lógica es igual.
Dices que esta noche recibiste 50 mil, ¿quién sabe si es verdad o mentira?
¿Cómo lo reconocen las personas comunes?
Tres señales, si las ves, huye.
Primero, precios claramente por debajo del costo.
Un plato de fried rice por 3 yuanes, un helado por 50 centavos.
El dueño no es un benefactor, está perdiendo dinero para aumentar el flujo.
Segundo, proporción de cashback en recargas es absurda.
Recarga 1000 y recibe 10000, recarga 2000 y recibe 22000.
Este tipo de negocio debería haber cerrado hace tiempo, ¿cómo sigue abierto dos años?
Eso indica que al dueño no le importa perder dinero, solo le importa el flujo.
Tercero, el fondo del dueño es misterioso.
Familiares manejan el negocio, él no aparece.
No se puede identificar a los verdaderos accionistas, los datos comerciales son borrosos.
Este tipo de tiendas, mejor aléjate.
He visto a muchas personas que por aprovecharse de pequeñas ventajas, terminan perdiendo mucho.
El dinero recargado en un cibercafé, si la tienda cierra, se pierde todo.
Los préstamos P2P con altos intereses, plataformas que desaparecen y dejan el capital en cero.
Comprar casas o autos a bajo precio, sin origen claro, y al final se recuperan.
Crees que has aprovechado una ganga, pero en realidad estás ayudando a otros a lavar dinero.
Consejos para la protección de las personas comunes.
Primero, no te acerques a ofertas con precios absurdamente bajos.
No caerá una torta en el cielo, solo trampas.
Nadie hace negocios a pérdida, a menos que tenga otra fuente de ingresos.
Segundo, no uses tu cuenta personal para hacer transferencias por otros.
Un amigo te pide que hagas una transferencia y te paga comisión.
Rechaza.
Si involucra dinero sucio, tú eres cómplice.
Tercero, no inviertas en negocios que no entiendes.
Un amigo te invita a invertir y dice que gana decenas de miles al mes.
Preguntas cómo, y no puede explicar.
No inviertas.
Las cosas que realmente generan dinero, no buscan repartir ganancias por todas partes.
Cuarto, guarda todos los registros de transacciones.
Transferencias, recibos, contratos, guárdalos todos.
En caso de una inspección, podrás demostrar que tus transacciones son normales.
De lo contrario, el dinero puede ser congelado y no tendrás pruebas para defenderte.
Por último, decir la verdad.
El término lavado de dinero suena lejano, pero en realidad está muy cerca.
Lo que te ahorras en ventajas, puede ser dinero de otros.
Lo que ganas en trabajos extras, puede ser dinero sucio de otros.
No confundas tu avaricia con la buena voluntad de otros.
No tomes las trampas evidentes como oportunidades únicas.
Ve despacio, con calma, sin prisa.
El dinero limpio, es más importante que cualquier otra cosa.