Nueva regla para los criptoactivos: Corea del Sur endurece los estándares de control de transacciones

El Servicio Financiero de Corea del Sur (FSC) está desarrollando una normativa actualizada para una supervisión más estricta de las operaciones con activos virtuales. Según los últimos datos de NS3.AI, esta expansión afectará las transacciones por debajo del umbral actual de 1 millón de wones (aproximadamente 680 dólares estadounidenses). Este enfoque busca fortalecer el control sobre las transferencias pequeñas, que pueden ser utilizadas para financiar actividades ilícitas.

Ampliación de la regla de viajes como herramienta contra el lavado de dinero

El endurecimiento de la normativa en el ámbito de los activos virtuales forma parte de las medidas del FSC para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Según los estándares globales, incluso pequeñas cantidades en criptomonedas pueden ser utilizadas por delincuentes para transferir fondos a través de fronteras, evitando los sistemas bancarios tradicionales. La reducción del umbral de control de 1 millón de wones permitirá a los reguladores surcoreanos monitorear un mayor número de operaciones sospechosas y crear barreras adicionales para los esquemas transfronterizos de lavado de dinero.

Integración de nuevos estándares en el espacio digital

La implementación de la normativa actualizada requiere la modernización de los sistemas de información de las plataformas de intercambio de criptomonedas y proveedores de servicios de activos virtuales. El FSC se centra en perfeccionar el marco normativo para garantizar un procesamiento eficiente de los datos de las transacciones. Esto incluye el desarrollo de nuevos protocolos de integración de datos entre instituciones financieras y plataformas de activos criptográficos, lo que permitirá detectar de manera más rápida la actividad sospechosa.

Equilibrio entre innovación y seguridad del sistema financiero

Paralelamente al fortalecimiento del control, el FSC apoya el desarrollo de innovaciones tecnológicas en el sector financiero, incluyendo la incorporación de inteligencia artificial para el análisis de riesgos. Esta estrategia dual demuestra el enfoque de los reguladores surcoreanos: crear reglas de seguridad confiables no excluye el desarrollo de soluciones financieras digitales, sino que las fundamenta de manera sólida. El refuerzo de los mecanismos de control, combinado con el apoyo a la innovación, permite establecer marcos transparentes para los participantes del mercado de activos virtuales.