Guía completa de verificación KYC personal: explicación detallada del proceso de verificación en tres niveles

Si desea realizar transacciones, depósitos o retiros en la plataforma, debe completar la verificación de KYC personal. La plataforma divide la verificación de identidad en tres niveles: estándar, avanzado y profesional, cada uno con diferentes beneficios y límites de retiro. Esta guía le guiará paso a paso para completar todo el proceso de verificación de KYC.

Preparativos antes de comenzar

Antes de iniciar la verificación de KYC personal, prepare los siguientes documentos. Primero, una identificación oficial válida emitida por el gobierno (como DNI, pasaporte o licencia de conducir), asegurándose de que el documento esté completo y claro, incluyendo su nombre completo y fecha de nacimiento. En segundo lugar, prepare un comprobante de domicilio de los últimos tres meses, como una factura de servicios públicos o un extracto bancario. Finalmente, asegúrese de que su entorno tenga buena iluminación y que la cámara de su dispositivo funcione correctamente para completar el proceso de reconocimiento facial.

Algunas regiones pueden requerir pasos adicionales de verificación; consulte en el centro de ayuda de la plataforma para detalles específicos. Si necesita realizar la verificación de KYC para una cuenta comercial, el proceso será diferente; consulte la guía correspondiente de verificación empresarial.

Pasos para la verificación de identidad

El primer paso para completar la verificación de KYC personal es la verificación de identificación (POI). Primero, ingrese a su página de perfil, haga clic en el icono de perfil en la esquina superior derecha y seleccione la opción “Cuenta”. En la página de configuración de la cuenta, busque la opción “Verificación” o “Verificación de identidad” y acceda a la página de KYC para comenzar el proceso.

Luego, seleccione su país o región de residencia actual. Este paso es importante, ya que diferentes países tienen distintas regulaciones para la verificación de identidad. Después, si desea cambiar esta selección, puede que necesite presentar documentos adicionales. A continuación, elija el país emisor del documento de identidad y el tipo de documento (DNI, pasaporte o licencia de conducir, etc.).

Luego, tome una foto clara de su documento de identidad. La foto debe mostrar claramente su nombre completo, fecha de nacimiento y número de documento. Si después de varios intentos no logra completar la verificación, revise lo siguiente: ¿la foto está nítida y sin borrosidad?, ¿el documento no está recortado o modificado?, ¿el ángulo de escaneo no está demasiado inclinado? Tras subir el documento, el sistema le guiará para realizar el escaneo de reconocimiento facial.

Puede optar por usar la cámara de su portátil para reconocimiento facial o escanear un código QR con su dispositivo móvil para completar este paso. Durante el reconocimiento facial, asegúrese de que su rostro esté completamente expuesto, evitando contraluces fuertes o sombras laterales. Si después de varios intentos no logra acceder a la página de reconocimiento facial, el sistema puede haber detectado que los documentos no cumplen con los requisitos o que ha enviado múltiples veces en un corto período. En ese caso, espere 30 minutos y vuelva a intentarlo. Si el problema persiste, puede enviar una solicitud a través del formulario de atención al cliente de la plataforma para contactar con el equipo de soporte.

Evaluación de identidad y verificación estándar

Tras subir la documentación de identidad, el sistema generalmente realiza una evaluación automática. La evaluación de identidad confirma la precisión de la información enviada. En algunos casos, el sistema puede solicitarle completar un cuestionario de evaluación de identidad para verificar aún más su información personal. Como usuario, asegúrese de que toda la información enviada sea verdadera y precisa.

Una vez aprobada la evaluación de identidad, habrá completado el nivel estándar de KYC. En la página, en el lado izquierdo, podrá ver el estado de su verificación. Tras aprobar la verificación estándar, podrá realizar depósitos y comenzar a operar en la plataforma. Si la evaluación no es aprobada, no podrá completar la verificación estándar ni acceder a funciones del producto que requieran este nivel de certificación.

En ese momento, puede consultar la sección de preguntas frecuentes sobre KYC personal en la plataforma para obtener más detalles y respuestas a dudas comunes.

Proceso de subida de comprobante de domicilio

El nivel avanzado de KYC requiere que envíe un comprobante de domicilio (POA). Importante: debe completar primero la verificación estándar antes de subir el comprobante de domicilio.

La plataforma solo acepta documentos oficiales emitidos por entidades gubernamentales, como facturas de servicios públicos (agua, electricidad, gas), extractos bancarios o certificados de residencia emitidos por el gobierno. Estos documentos deben ser recientes, dentro de los últimos tres meses; los documentos con fechas anteriores a ese período serán rechazados automáticamente.

Antes de subir, verifique que la información personal enviada en la verificación de identidad sea correcta. Puede hacer clic en el icono de ojo para revisar los detalles de la información enviada, pero el sistema le pedirá ingresar un código de verificación de doble factor de Google para garantizar la seguridad. Si detecta discrepancias o errores, envíe una solicitud de corrección a través del formulario de atención al cliente.

Requisitos de diligencia debida avanzada

Para completar la verificación de KYC en nivel profesional, debe realizar un proceso de diligencia debida avanzada (EDD). Este proceso adicional está destinado a usuarios de alto nivel y ayuda a garantizar la conformidad y seguridad de la plataforma.

Durante el proceso EDD, se le pedirá completar un cuestionario detallado que incluya información sobre su situación financiera, fuentes de ingreso y propósito de las transacciones. También deberá proporcionar documentos que respalden sus ingresos, como declaraciones de impuestos, recibos de sueldo o licencias comerciales. Estos documentos deben ser claros, completos y estar dentro del período requerido.

Es importante señalar que, incluso si completa con éxito el proceso EDD, en ciertos casos excepcionales, al realizar retiros de grandes cantidades o transacciones sin identificación, el sistema puede solicitarle documentos adicionales de verificación. Esto es una medida adicional para garantizar la seguridad de los fondos y el cumplimiento normativo.

Solución de problemas comunes

Si encuentra dificultades durante el proceso de verificación de KYC personal, esta sección ofrece una guía rápida de solución de problemas. Si la reconocimiento facial falla varias veces, asegúrese de que la iluminación sea adecuada, la calidad de la cámara sea buena y su rostro esté centrado en la imagen. Si la foto del documento de identidad es rechazada, revise que esté clara, completa y sin modificaciones.

Si ya completó la verificación estándar pero no puede subir el comprobante de domicilio, asegúrese de que el documento sea reciente (de los últimos tres meses) y oficial. Para otros problemas que no pueda resolver, contacte con el soporte oficial de la plataforma mediante el formulario de atención al cliente. El equipo de soporte le asistirá para completar su proceso de verificación de KYC personal y garantizar que pueda usar todas las funciones de la plataforma sin inconvenientes.