Domina los conceptos básicos de la inversión en criptomonedas: explica las tres técnicas principales, que son el comercio spot, el comercio con apalancamiento y los futuros.

El mundo de las criptomonedas puede parecer complejo, pero en realidad existen tres métodos básicos de trading que todo principiante debe entender. Antes de comenzar a invertir en criptomonedas, comprender cómo funcionan estas modalidades y sus diferencias es el primer paso hacia el éxito. En este artículo, explicaremos de manera sencilla desde el trading spot hasta técnicas avanzadas que utilizan apalancamiento.

Trading spot de criptomonedas: la forma más sencilla de comprar y vender

El trading spot de criptomonedas es tan simple como hacer compras y ventas en la vida cotidiana. Consiste en adquirir o vender activos reales como Bitcoin o Ethereum, al precio de mercado actual, de manera directa. Cuando la transacción se concreta, la propiedad del activo se transfiere inmediatamente.

La característica principal de este método es que no se utiliza apalancamiento y solo se opera con los fondos propios. Si quieres invertir 100 USDT, debes tener esos 100 USDT en tu cuenta. Es sencillo y, por tanto, con menor riesgo. Solo puedes perder hasta la cantidad invertida.

Características principales del trading spot:

• Obtienes la propiedad inmediata de Bitcoin, Ethereum u otros activos
• Puedes gestionar y almacenar tus activos en tu propia wallet
• Es el método más fácil de entender para los principiantes
• No existe riesgo de liquidación forzada
• Si el valor del activo aumenta con el tiempo, obtienes beneficios

Trading con margen en spot: ampliar el volumen mediante préstamos

El trading con margen en spot eleva un nivel la dificultad del trading en criptomonedas. Consiste en tomar prestados fondos de la plataforma para operar con un monto mayor al propio capital.

Por ejemplo, si solo tienes 10 USDT, puedes tomar prestados 90 USDT de la plataforma, y así operar con un total de 100 USDT. Esto es un apalancamiento de 10 veces. El apalancamiento máximo suele ser de 10 veces, permitiendo construir posiciones mayores.

No obstante, este método tiene condiciones. Primero, el préstamo genera intereses. Además, necesitas un colateral en forma de activos que sirvan como garantía. Si el mercado se mueve en contra y el porcentaje de margen de mantenimiento (MMR) alcanza el 100%, tu posición será liquidada automáticamente. También se cobran comisiones en el proceso de liquidación.

Puntos clave del trading con margen en spot:

• Operar en el mercado spot con apalancamiento
• Hasta 10 veces de apalancamiento
• Se obtiene la propiedad del activo, pero con obligación de pagar el préstamo
• Se generan intereses y comisiones por el préstamo
• Existe riesgo de liquidación forzada
• Es una estrategia de mayor riesgo para principiantes

Contratos de futuros y contratos perpetuos: aprovechar las variaciones de precio a corto plazo

El trading de futuros es fundamentalmente diferente a los dos métodos anteriores. En lugar de comprar o vender el activo real, se negocian “contratos que acuerdan comprar o vender a un precio predeterminado en una fecha futura”. Así, se puede obtener beneficios sin poseer realmente el activo, aprovechando las variaciones de precio.

Los contratos de futuros se dividen en dos tipos principales:

Futuros con fecha de vencimiento: tienen diferentes fechas de expiración, desde un día hasta tres meses. Al llegar esa fecha, hay que cerrar la posición.

Contratos perpetuos: no tienen fecha de vencimiento y pueden mantenerse indefinidamente mientras se cumplan los requisitos de margen. Se cobran tasas de financiamiento periódicas, pero ofrecen mayor flexibilidad y estrategia.

Una ventaja importante de los futuros es que permiten abrir posiciones cortas. Es decir, beneficiarse si el precio del activo baja. Además de comprar barato y vender caro, también se puede vender en corto y recomprar a menor precio.

Sin embargo, los futuros permiten mantener grandes posiciones con poco margen, lo que puede generar grandes beneficios, pero también pérdidas rápidas. Cuando el margen de mantenimiento alcanza el 100%, la posición se liquida automáticamente.

Características del trading de futuros y contratos perpetuos:

• No se posee el activo real
• Se aprovechan las variaciones de precio a corto plazo
• Se puede hacer trading en corto para beneficiarse en mercados bajistas
• Apalancamiento alto (de 25 a 125 veces, según el par de divisas)
• Riesgo de liquidación forzada elevado
• Se usan tanto para especulación como para cobertura
• Alto potencial de beneficios y riesgos

Comparación detallada de las tres formas de trading en criptomonedas

Elige la mejor estrategia de trading en criptomonedas para ti

El estilo de inversión en criptomonedas varía según cada persona. La elección del método depende de tus objetivos, tolerancia al riesgo y experiencia.

Recomendado para quienes prefieren:

• Mantener criptomonedas a largo plazo
• Operar de forma sencilla
• Evitar riesgos de liquidación forzada
• Ser principiantes

Recomendado para quienes tienen cierta experiencia:

• Utilizar apalancamiento moderado
• Operar en el mercado spot con riesgo medio

Recomendado para traders avanzados:

• Buscar beneficios en movimientos de corto plazo
• Asumir riesgos altos para obtener mayores retornos
• Usar estrategias complejas, incluyendo cortos
• Tener experiencia previa en inversión

Por último, es importante recordar que el trading de futuros y apalancamiento alto requiere una gestión de riesgos adecuada y una correcta gestión del tamaño de las posiciones. Decidir de antemano qué porcentaje de tu capital estás dispuesto a perder es clave para el éxito a largo plazo.