Su guía completa para la verificación de identidad y el cumplimiento de KYC

Comenzar con el comercio de criptomonedas requiere una verificación de identidad adecuada y el cumplimiento de KYC (Conoce a tu Cliente). Entender los diferentes niveles de verificación de identidad te ayudará a determinar qué nivel de cuenta se ajusta a tus necesidades de trading y requisitos de retiro. Esta guía te acompaña en cada etapa del proceso de verificación, asegurando que puedas configurar tu cuenta sin problemas y comenzar a operar.

Comprendiendo los Tres Niveles de Verificación KYC

El proceso de verificación de identidad y KYC está estructurado en tres niveles progresivos: Estándar, Avanzado y Pro. Cada nivel desbloquea diferentes beneficios y capacidades de retiro. La verificación Estándar establece tu identidad básica, la Avanzada añade confirmación de dirección, y la Pro incluye una diligencia debida mejorada para usuarios que requieren verificaciones adicionales de cumplimiento. El nivel que elijas afecta directamente los privilegios de tu cuenta y los límites de transacción.

Cómo empezar: Configuración inicial para la verificación de identidad

Para comenzar tu proceso de verificación de identidad, accede a la configuración de tu cuenta. Navega en el menú de perfil ubicado en la esquina superior derecha de la plataforma y selecciona Cuenta. Verás una sección de “Verificación de Identidad” bajo Información de la Cuenta—haz clic en “Verificar Ahora” para ingresar al portal de verificación KYC.

El primer paso crucial es seleccionar tu país de residencia. Esta elección influye en todo tu proceso de verificación, ya que los requisitos regulatorios varían según la ubicación. Asegúrate de seleccionar el país correcto, ya que cambios posteriores a la confirmación pueden requerir pasos adicionales de verificación de identidad. Algunas regiones tienen requisitos especiales que serán señalados durante este proceso.

Paso 1: Documentación de prueba de identidad

Una vez confirmada tu país de residencia, procede a la sección de Prueba de Identidad. Aquí deberás seleccionar tanto el país que emitió tu documento como el tipo de documento (pasaporte, licencia de conducir, DNI, etc.).

Envío de tu documento de identidad:

• Sube fotos claras y de alta resolución de tu documento de identidad
• La imagen debe mostrar claramente tu nombre completo y fecha de nacimiento
• Asegúrate de que todas las esquinas del documento sean visibles y sin obstrucciones
• Los requisitos de documentos varían según el país, revisa la sección de requisitos especiales si tu país no es evidente
• Se aceptan la mayoría de los formatos de archivo (JPG, PNG, PDF, etc.)

Tras enviar el documento, procederás a reconocimiento facial. Usa la cámara de tu portátil o escanea el código QR proporcionado con tu dispositivo móvil para completar la verificación facial. Este paso biométrico asegura que el documento coincide con tu identidad.

Solución de problemas en la verificación de identidad: Si no puedes acceder a la página de reconocimiento facial tras varios intentos, puede indicar que tu documento enviado no cumple con los requisitos o que has superado el límite de envíos en un corto período. Espera 30 minutos y vuelve a intentarlo. Si el problema persiste, contacta al Soporte al Cliente a través del centro de ayuda para resolverlo.

Paso 2: Revisión de evaluación de identidad

Una vez completes la verificación de tu documento de identidad, generalmente se procesa automáticamente en la mayoría de los casos. Sin embargo, algunos usuarios recibirán un Cuestionario de Evaluación de Identidad que requiere completarse manualmente. Cuando esto ocurra, eres responsable de asegurar que toda la información proporcionada sea precisa y veraz.

Puedes monitorear el estado de tu verificación KYC a través de la barra de progreso de verificación en el panel de tu cuenta. Los usuarios que no aprueben la Evaluación de Identidad no podrán completar la verificación Estándar y no podrán acceder a funciones de trading que requieran este nivel de verificación.

Al aprobar la verificación Estándar, ya podrás depositar fondos y comenzar a operar. Para más detalles sobre privilegios y restricciones de la cuenta, consulta las Preguntas Frecuentes de KYC.

Paso 3: Prueba de dirección para nivel Avanzado

La verificación de Prueba de Dirección solo puede iniciarse después de completar con éxito la verificación Estándar. Este paso es necesario para el nivel Avanzado de verificación de identidad.

Los documentos aceptables incluyen:

• Facturas de servicios recientes (electricidad, agua, gas)
• Extractos bancarios
• Comprobante de residencia emitido por el gobierno
• Otros documentos oficiales que muestren tu dirección actual

Requisitos críticos: Los documentos deben tener una fecha dentro de los últimos tres meses. Cualquier prueba de dirección anterior a tres meses será rechazada automáticamente. Asegúrate de que el documento elegido muestre claramente tu dirección actual y esté dentro del período aceptable.

Puedes revisar cualquier información previamente enviada desde la página de Verificación de Identidad—haz clic en el icono de ojo para ver tus detalles. Ten en cuenta que se requiere la verificación con Google Authenticator para acceder a tu historial de envíos. Si notas discrepancias en la información enviada, contacta al Soporte al Cliente para solicitar correcciones.

Paso 4: Diligencia debida mejorada para nivel Pro

Para alcanzar el nivel Pro en verificación de identidad, deberás completar la Diligencia Debida Mejorada (EDD). Este proceso de verificación de nivel superior requiere que completes un cuestionario detallado y proporciones documentos que prueben tu fuente de ingresos.

El proceso de EDD puede tardar más en revisarse debido a su naturaleza exhaustiva. Es importante notar: incluso después de completar EDD, es posible que te soliciten enviar documentación adicional al realizar solicitudes de retiro o transacciones en moneda fiat. Esto garantiza el cumplimiento continuo con las normativas regulatorias.

Estado final de verificación y próximos pasos

Tras avanzar en los niveles de verificación adecuados para tu cuenta, podrás acceder a tu estado completo de cumplimiento KYC en el panel de Verificación de Identidad. Cada etapa se construye sobre la anterior—Estándar lleva a Avanzado, que a su vez habilita funciones de nivel Pro y límites mayores de retiro.

Si necesitas aclaraciones sobre algún requisito de verificación o encuentras problemas durante el proceso, la sección de Preguntas Frecuentes ofrece respuestas detalladas a dudas comunes. Si experimentas dificultades técnicas o tienes inquietudes sobre tu estado KYC, envía un caso de soporte a través del centro de ayuda para asistencia personalizada.