Corea del Sur refuerza la regulación de las transacciones de activos virtuales, las nuevas reglas apuntan a la lucha contra el lavado de dinero transfronterizo

Las autoridades regulatorias financieras de Corea del Sur anunciaron recientemente nuevas medidas políticas. La Comisión de Servicios Financieros de Corea (FSC) planea ampliar el alcance del marco de “reglas de viaje”, reduciendo aún más el umbral de regulación para las transacciones de activos virtuales, que actualmente es de 1 millón de wones coreanos (aproximadamente 680 dólares). Este ajuste tiene como objetivo responder mejor a las actividades de lavado de dinero transfronterizo y delitos internacionales realizados a través de activos digitales.

Monitoreo estricto de transacciones pequeñas de activos virtuales

Según el informe de NS3.AI, este ajuste en la política representa una importante actualización en la lucha contra el lavado de dinero por parte del sector financiero de Corea del Sur. Al ampliar la cobertura regulatoria de los activos virtuales, la FSC espera poder detectar más flujos de transacciones sospechosas de bajo monto, cerrando las brechas que permiten la transferencia de fondos mediante transacciones fragmentadas. Esta práctica está alineada con los estándares internacionales contra el lavado de dinero y refleja la postura proactiva de Corea del Sur en la gobernanza de la seguridad financiera global.

Innovación digital con cumplimiento normativo

Además de fortalecer las medidas contra el lavado de dinero, la FSC también está promoviendo la regulación de la innovación en tecnología financiera. La Comisión de Servicios Financieros valora impulsar la aplicación de inteligencia artificial (IA) en el sector financiero, mientras desarrolla marcos regulatorios que apoyen la transformación digital del sector. Esto demuestra que las autoridades regulatorias de Corea del Sur están explorando activamente en la integración de datos y el empoderamiento tecnológico, buscando equilibrar la gestión de riesgos con la promoción de la innovación.