AgentFi: nueva paradigma de ganancias de moneda estable

Con el enriquecimiento de las estrategias de rendimiento de monedas estables, los usuarios enfrentan limitaciones en términos de esfuerzo y eficiencia de ejecución. Como un nuevo paradigma de la fusión de "IA + DeFi", AgentFi ofrece a los usuarios de DeFi una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de monitorear.

AgentFi tiene diferencias esenciales con respecto a DeFi tradicional o proyectos generalizados de DeFAI. Su característica central es: el agente de IA como el principal ejecutor y portador de decisiones, capaz de tomar decisiones completamente automáticas y ejecutar en un ciclo cerrado, en lugar de ser solo una herramienta auxiliar. AgentFi adopta el modelo "de la intención al resultado", donde el usuario solo necesita expresar su objetivo, y el sistema puede completar la formulación y ejecución de estrategias.

Actualmente, hay muy pocos proyectos de AgentFi que se centran verdaderamente en el mundo DeFi nativo de las criptomonedas. Después de una selección, hemos clasificado y evaluado los principales proyectos de AgentFi en la actualidad:

moneda estable rendimiento optimización tipo:

• ARMA: ★★★★★
• Carbonbot: ★★★★☆
• Blueberry: ★★★☆☆

Combinación de estrategias / minería de liquidez:

• Puffer Finance: ★★★★☆
• Beam: ★★★★☆
• Arcadia Finance: ★★★☆☆

Clase de ejecución de transacciones en cadena:

• Magpie: ★★★★☆
• Avantis: ★★★★☆
• Instadapp: ★★★☆☆

Como representante en el campo de la optimización de收益 de monedas estables, ARMA fue lanzado por Giza, con el objetivo de lograr la maximización automática de收益跨协议. Ha sido desplegado en la red Base, y es compatible con los principales protocolos de préstamos como AAVE y Morpho.

Las funciones principales de ARMA incluyen:

• Programación de estrategias inteligentes: análisis en tiempo real de los rendimientos y costos de cada protocolo, ejecución automática del reequilibrio óptimo
• Sistema de optimización de APR: comparación de tasas de interés, evaluación de costos, asegurando la maximización de los ingresos netos
• Mecanismo de interés compuesto automático: recibe y reinvierte automáticamente las recompensas, optimizando dinámicamente la frecuencia del interés compuesto.
• Lógica de intercambio inteligente: soporta operaciones con dos monedas USDC y USDT, intercambiando monedas de manera automática y eficiente cuando es necesario.

ARMA garantiza la seguridad de los fondos de los usuarios a través de tres capas de protección:

1. Seguridad de la cuenta inteligente: basada en cuentas autogestionadas, el usuario controla la clave privada de los activos.
2. Mecanismo de control de acceso: establecer de manera precisa los permisos del agente a través de la clave de sesión.
3. Sistema de gestión de riesgos: elegir cuidadosamente el protocolo, operación completamente auditada y trazable.

En cuanto a las tarifas, ARMA solo cobra un 10% de tarifa de éxito sobre las ganancias reales generadas, sin tarifas de depósito o retiro. Las recompensas se reciben automáticamente y se distribuyen de manera uniforme; los usuarios pueden recuperar el token original al retirar.

Actualmente, ARMA ha gestionado más de 30 millones de dólares en activos, apoyando protocolos de préstamo populares como Morpho, Aave y Fluid. A medida que se conectan más protocolos y aumenta la actividad de los agentes, su efecto de rueda de crecimiento positivo se fortalecerá aún más.

Giza recientemente anunció el modelo económico del token $GIZA, con un FDV inicial de TGE de 70 millones de dólares. Los principios de diseño del token incluyen:

• Desbloqueo cero al inicio: sin desbloqueo de monedas en el TGE para el equipo y los inversores.
• Uso claro: para la validación de participaciones, control de permisos, gobernanza e incentivos
• Reflujo de valor: parte de los ingresos se utiliza para la recompra o redistribución de $GIZA
• Orientado a la comunidad: prioridad para usuarios y participantes reales
• Doble participación: tanto los operadores de nodos como los usuarios comunes pueden participar en el staking para obtener beneficios.
• Tiempo ponderado: cuanto más tiempo se apueste, mayores serán las recompensas y el peso.

Giza también ha lanzado el Sistema de Puntos, que anima a los usuarios, desarrolladores y miembros de la comunidad a participar a largo plazo en la construcción del ecosistema. Actualmente, ARMA se encuentra en un período de alta subvención, los usuarios pueden obtener un rendimiento anual fijo del 15% y recompensas adicionales en tokens.

En general, AgentFi representa una nueva etapa en la fusión de "IA + DeFi", ofreciendo a los usuarios una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de estar vigilando. Sin embargo, este campo todavía se encuentra en una etapa temprana, y la seguridad del protocolo y el valor del token aún necesitan ser validados por el mercado. Para los usuarios dispuestos a aprovechar los primeros beneficios de un nuevo paradigma, AgentFi podría representar una oportunidad en la era de las finanzas de agentes.