¿Cómo proteger y aumentar el valor en períodos de turbulencia del mercado? Explora cuatro soluciones de ingresos de moneda estable de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad debido a la política arancelaria y la postura de la Reserva Federal. La política de "aranceles recíprocos" anunciada por Trump provocó una reacción en cadena, llevando a una significativa disminución en la capitalización del S&P 500 en un corto período, y el precio del Bitcoin también experimentó grandes fluctuaciones. El presidente de la Reserva Federal, Powell, declaró que aunque los aranceles podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, la Reserva Federal mantendrá la estabilidad de la política, centrándose en los datos a largo plazo. Varios bancos de inversión han elevado la probabilidad de recesión económica en Estados Unidos, y las perspectivas del mercado están llenas de incertidumbre.
¿Cómo deben los inversores hacer frente a este entorno inestable? Los productos de rendimiento de bajo riesgo basados en moneda estable podrían ser una elección inteligente, ya que pueden ofrecer rendimientos relativamente estables durante períodos de agitación del mercado. Este artículo presentará cuatro tipos de productos de rendimiento basados en moneda estable para la referencia de los inversores.
Es necesario señalar que el contenido a continuación es solo de referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar una investigación y evaluación de riesgos adecuadas antes de tomar cualquier decisión de inversión.
1. Spark Saving USDC ( Ethereum )
A través de la plataforma oficial de Spark, conecta tu billetera, elige el producto de Ahorros USDC y deposita USDC para participar.
Fuentes de ingresos: principalmente provienen de la tasa de ahorro de Sky (SSR), esta tasa es respaldada por los ingresos generados de las tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de Estados Unidos y la provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se intercambia por USDS en una proporción de 1:1 a través de Sky PSM para generar ingresos depositados en la tesorería de SSR, el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan ingresos.
Evaluación de riesgos: el riesgo general es bajo. USDC, como moneda estable principal, tiene una alta estabilidad. La plataforma Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben estar atentos al posible impacto de la volatilidad del mercado en la liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Accede a BeraHub a través del sitio web de Berachain, conecta una billetera compatible y luego selecciona el pool BYUSD/HONEY en la página de Pools. Deposita los activos correspondientes para proporcionar liquidez. Los tokens LP obtenidos se pueden apostar en la tesorería de recompensas para ganar BGT.
Fuente de ingresos: incluye principalmente recompensas de BGT (aproximadamente 3.41% APR) y participación en las tarifas de transacción dentro del fondo (aproximadamente 0.01% APR). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por BERA y compartir los ingresos por tarifas de múltiples aplicaciones centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY son monedas estables, con un riesgo de fluctuación de precios bajo. El mecanismo de consenso de Berachain ha sido auditado profesionalmente, y el riesgo de contratos inteligentes es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a la asignación de los validadores y las decisiones de gobernanza.
3. Provisión de liquidez USDC-USDT0 en Uniswap V4 (Uniswap V4)
Conéctate a tu billetera a través del sitio web oficial de Merkl y deposita USDC o USDT en el producto "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0" para proporcionar liquidez a Uniswap V4.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC/USDT como par de monedas estables principales tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posible disminución de los rendimientos después de que termine el período de incentivos.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Visita el sitio web de Echelon Market, conecta tu billetera compatible con Aptos, y selecciona el pool de USDC en la página de Markets para realizar un depósito.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses por el suministro de USDC (aproximadamente 5.35%) y recompensas thAPT de Thala (aproximadamente 3.66%). thAPT es un certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT, y se cobra una tarifa del 0.15% al momento de la redención.
Evaluación de riesgo: bajo a medio. La estabilidad de USDC es alta, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. El mecanismo de salida instantánea proporciona alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
La siguiente tabla está ordenada de mayor a menor según el volumen total de fondos bloqueados (TVL), solo para referencia:
| Producto | Cadena | TVL | APY | Calificación de riesgo |
|------|-----|-----|-----|----------|
| Ahorro de Spark USDC | Ethereum | $473.5M | 4.96% | Bajo |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | $220.5M | 3.42% | bajo a medio |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | $38.5M | 5.57% | Bajo a medio |
| Echelon Market USDC | Aptos | $8.4M | 9.01% | bajo a medio |
En el actual entorno del mercado, estos productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Sin embargo, los inversores aún deben evaluar con cautela su capacidad de tolerancia al riesgo y estar atentos a los cambios en el mercado para tomar decisiones de inversión informadas.
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ForkTongue
· hace3h
¿Los rendimientos de la moneda estable aún no tienen riesgo? Si realmente fueran estables, ya habrían hecho Rug Pull.
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StableNomad
· hace14h
ugh... recordando flashbacks de mayo de 2022 rn. "estable" no significa lo que tú piensas que significa familia
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ZKProofster
· hace14h
técnicamente hablando, los stables son solo fiat con pasos adicionales
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BearMarketSurvivor
· hace14h
Un mercado tan loco, todavía hay que confiar en el viejo usdt para sobrevivir.
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WhaleWatcher
· hace15h
Esta ola de asesinatos es un poco dura.
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AirdropFreedom
· hace15h
¿Quién más cree en la moneda estable? Realmente he vivido para verlo.
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FloorSweeper
· hace15h
manos de papel buscando rendimientos de moneda estable... ngmi fr
Las cuatro principales soluciones de ingresos de monedas estables de bajo riesgo te ayudarán a superar el período de turbulencia del mercado.
¿Cómo proteger y aumentar el valor en períodos de turbulencia del mercado? Explora cuatro soluciones de ingresos de moneda estable de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad debido a la política arancelaria y la postura de la Reserva Federal. La política de "aranceles recíprocos" anunciada por Trump provocó una reacción en cadena, llevando a una significativa disminución en la capitalización del S&P 500 en un corto período, y el precio del Bitcoin también experimentó grandes fluctuaciones. El presidente de la Reserva Federal, Powell, declaró que aunque los aranceles podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, la Reserva Federal mantendrá la estabilidad de la política, centrándose en los datos a largo plazo. Varios bancos de inversión han elevado la probabilidad de recesión económica en Estados Unidos, y las perspectivas del mercado están llenas de incertidumbre.
¿Cómo deben los inversores hacer frente a este entorno inestable? Los productos de rendimiento de bajo riesgo basados en moneda estable podrían ser una elección inteligente, ya que pueden ofrecer rendimientos relativamente estables durante períodos de agitación del mercado. Este artículo presentará cuatro tipos de productos de rendimiento basados en moneda estable para la referencia de los inversores.
Es necesario señalar que el contenido a continuación es solo de referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar una investigación y evaluación de riesgos adecuadas antes de tomar cualquier decisión de inversión.
1. Spark Saving USDC ( Ethereum )
A través de la plataforma oficial de Spark, conecta tu billetera, elige el producto de Ahorros USDC y deposita USDC para participar.
Fuentes de ingresos: principalmente provienen de la tasa de ahorro de Sky (SSR), esta tasa es respaldada por los ingresos generados de las tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de Estados Unidos y la provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se intercambia por USDS en una proporción de 1:1 a través de Sky PSM para generar ingresos depositados en la tesorería de SSR, el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan ingresos.
Evaluación de riesgos: el riesgo general es bajo. USDC, como moneda estable principal, tiene una alta estabilidad. La plataforma Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben estar atentos al posible impacto de la volatilidad del mercado en la liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Accede a BeraHub a través del sitio web de Berachain, conecta una billetera compatible y luego selecciona el pool BYUSD/HONEY en la página de Pools. Deposita los activos correspondientes para proporcionar liquidez. Los tokens LP obtenidos se pueden apostar en la tesorería de recompensas para ganar BGT.
Fuente de ingresos: incluye principalmente recompensas de BGT (aproximadamente 3.41% APR) y participación en las tarifas de transacción dentro del fondo (aproximadamente 0.01% APR). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por BERA y compartir los ingresos por tarifas de múltiples aplicaciones centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY son monedas estables, con un riesgo de fluctuación de precios bajo. El mecanismo de consenso de Berachain ha sido auditado profesionalmente, y el riesgo de contratos inteligentes es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a la asignación de los validadores y las decisiones de gobernanza.
3. Provisión de liquidez USDC-USDT0 en Uniswap V4 (Uniswap V4)
Conéctate a tu billetera a través del sitio web oficial de Merkl y deposita USDC o USDT en el producto "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0" para proporcionar liquidez a Uniswap V4.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC/USDT como par de monedas estables principales tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posible disminución de los rendimientos después de que termine el período de incentivos.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Visita el sitio web de Echelon Market, conecta tu billetera compatible con Aptos, y selecciona el pool de USDC en la página de Markets para realizar un depósito.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses por el suministro de USDC (aproximadamente 5.35%) y recompensas thAPT de Thala (aproximadamente 3.66%). thAPT es un certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT, y se cobra una tarifa del 0.15% al momento de la redención.
Evaluación de riesgo: bajo a medio. La estabilidad de USDC es alta, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. El mecanismo de salida instantánea proporciona alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
La siguiente tabla está ordenada de mayor a menor según el volumen total de fondos bloqueados (TVL), solo para referencia:
| Producto | Cadena | TVL | APY | Calificación de riesgo | |------|-----|-----|-----|----------| | Ahorro de Spark USDC | Ethereum | $473.5M | 4.96% | Bajo | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | $220.5M | 3.42% | bajo a medio | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | $38.5M | 5.57% | Bajo a medio | | Echelon Market USDC | Aptos | $8.4M | 9.01% | bajo a medio |
En el actual entorno del mercado, estos productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Sin embargo, los inversores aún deben evaluar con cautela su capacidad de tolerancia al riesgo y estar atentos a los cambios en el mercado para tomar decisiones de inversión informadas.