Requisitos detallados del sistema de supervisión de los emisores de moneda estable en Hong Kong
El 30 de mayo de 2025, el Gobierno de la Región Administrativa Especial de Hong Kong publicó en el Diario Oficial la "Regulación sobre Monedas Estables", la cual establece un sistema de licencias para emisores de monedas estables de moneda fiduciaria y plantea una serie de requisitos regulatorios detallados para los emisores de monedas estables. Los detalles son los siguientes:
- Requisitos para el solicitante: El emisor debe solicitar una licencia a la Autoridad Monetaria de Hong Kong, y los solicitantes se limitan a empresas o instituciones reconocidas fuera de Hong Kong.
- Requisitos de gestión de reservas: la moneda estable debe estar anclada 1:1 a la moneda fiduciaria, los activos de reserva deben estar completamente cubiertos y ser auditados periódicamente. Cada tipo de moneda estable debe tener una combinación de activos de reserva independiente, y su capitalización de mercado no debe ser inferior al valor nominal de la moneda estable que aún no ha sido canjeada y que sigue en circulación. Los activos de reserva deben ser consistentes con los activos anclados por la moneda estable, deben ser de alta calidad, alta liquidez y con el menor riesgo de inversión posible. Los licenciatarios también deben divulgar al público de manera completa y oportuna las políticas de gestión de activos de reserva, la evaluación de riesgos, la composición de activos y la capitalización de mercado.
- Requisitos de protección al consumidor: los titulares de licencias deben otorgar a los usuarios un derecho de redención obligatorio e incondicional, asegurando que los usuarios puedan redimir a su valor nominal en cualquier momento, sin imponer condiciones engorrosas ni tarifas irrazonables, y además deben divulgar claramente la información sobre los procedimientos de redención, plazos, condiciones o tarifas.
- Requisitos de gestión: el licenciatario debe nombrar un director ejecutivo, directores y un gerente de moneda estable, y estas personas deben ser aprobadas por la Autoridad Monetaria de Hong Kong.
- Requisitos de prevención del lavado de dinero: se debe cumplir con la "Ley de lucha contra el lavado de dinero" de Hong Kong, realizar la verificación de identidad y reportar transacciones sospechosas.
- Restricciones sobre los sujetos de venta: solo se permite que las instituciones licenciadas designadas vendan moneda estable fiat en Hong Kong, y solo se puede vender moneda estable fiat emitida por emisores licenciados a inversores minoristas. Las instituciones licenciadas designadas incluyen emisores de moneda estable con licencia otorgada por el Comisionado de Finanzas, bancos, instituciones con licencia número 1 emitida por la Comisión de Valores de Hong Kong (para la negociación de valores), así como plataformas de intercambio de activos virtuales con licencia en Hong Kong.
- Sanciones por incumplimiento: realizar actividades reguladas sin licencia o hacer publicidad falsa constituye un delito, que puede resultar en multas y penas de prisión. Las actividades no licenciadas y las ventas realizadas por proveedores no autorizados, si se condenan a través de un proceso de acusación pública, pueden resultar en una multa de 5 millones de HKD y 7 años de prisión; las conductas fraudulentas pueden resultar en una multa de 10 millones de HKD y 10 años de prisión.
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Requisitos detallados del sistema de supervisión de los emisores de moneda estable en Hong Kong
El 30 de mayo de 2025, el Gobierno de la Región Administrativa Especial de Hong Kong publicó en el Diario Oficial la "Regulación sobre Monedas Estables", la cual establece un sistema de licencias para emisores de monedas estables de moneda fiduciaria y plantea una serie de requisitos regulatorios detallados para los emisores de monedas estables. Los detalles son los siguientes:
- Requisitos para el solicitante: El emisor debe solicitar una licencia a la Autoridad Monetaria de Hong Kong, y los solicitantes se limitan a empresas o instituciones reconocidas fuera de Hong Kong.
- Requisitos de gestión de reservas: la moneda estable debe estar anclada 1:1 a la moneda fiduciaria, los activos de reserva deben estar completamente cubiertos y ser auditados periódicamente. Cada tipo de moneda estable debe tener una combinación de activos de reserva independiente, y su capitalización de mercado no debe ser inferior al valor nominal de la moneda estable que aún no ha sido canjeada y que sigue en circulación. Los activos de reserva deben ser consistentes con los activos anclados por la moneda estable, deben ser de alta calidad, alta liquidez y con el menor riesgo de inversión posible. Los licenciatarios también deben divulgar al público de manera completa y oportuna las políticas de gestión de activos de reserva, la evaluación de riesgos, la composición de activos y la capitalización de mercado.
- Requisitos de protección al consumidor: los titulares de licencias deben otorgar a los usuarios un derecho de redención obligatorio e incondicional, asegurando que los usuarios puedan redimir a su valor nominal en cualquier momento, sin imponer condiciones engorrosas ni tarifas irrazonables, y además deben divulgar claramente la información sobre los procedimientos de redención, plazos, condiciones o tarifas.
- Requisitos de gestión: el licenciatario debe nombrar un director ejecutivo, directores y un gerente de moneda estable, y estas personas deben ser aprobadas por la Autoridad Monetaria de Hong Kong.
- Requisitos de prevención del lavado de dinero: se debe cumplir con la "Ley de lucha contra el lavado de dinero" de Hong Kong, realizar la verificación de identidad y reportar transacciones sospechosas.
- Restricciones sobre los sujetos de venta: solo se permite que las instituciones licenciadas designadas vendan moneda estable fiat en Hong Kong, y solo se puede vender moneda estable fiat emitida por emisores licenciados a inversores minoristas. Las instituciones licenciadas designadas incluyen emisores de moneda estable con licencia otorgada por el Comisionado de Finanzas, bancos, instituciones con licencia número 1 emitida por la Comisión de Valores de Hong Kong (para la negociación de valores), así como plataformas de intercambio de activos virtuales con licencia en Hong Kong.
- Sanciones por incumplimiento: realizar actividades reguladas sin licencia o hacer publicidad falsa constituye un delito, que puede resultar en multas y penas de prisión. Las actividades no licenciadas y las ventas realizadas por proveedores no autorizados, si se condenan a través de un proceso de acusación pública, pueden resultar en una multa de 5 millones de HKD y 7 años de prisión; las conductas fraudulentas pueden resultar en una multa de 10 millones de HKD y 10 años de prisión.