Tokenización de activos del mundo real: siete tendencias transformadoras en el panorama financiero de 2024

En el tumultuoso entorno financiero de los últimos dos años, hemos sido testigos de una serie de desafíos únicos. En junio de 2022, la tasa de inflación en Estados Unidos se disparó al 9.1%, lo que llevó a los bancos centrales a tomar medidas agresivas de aumento de tasas de interés de manera continua. Al mismo tiempo, la industria de las criptomonedas experimentó el colapso de varios proyectos y bancos importantes, incluidos Terra/Luna, Celsius, Voyager, FTX y SilverGate.

A pesar de enfrentar estas dificultades, los desarrolladores en el campo de la blockchain siguen esforzándose incansablemente, siendo el área de tokenización de activos del mundo real (RWA) un ejemplo de innovación y resiliencia. El núcleo de la tokenización de RWA radica en crear herramientas de inversión asociadas a activos físicos (como bienes raíces o automóviles) en la blockchain. Una vez que la propiedad del activo se registra en la blockchain, puede ser negociada, fraccionada o mantenida de forma segura.

Entrando en 2024, las siguientes siete tendencias de RWA remodelarán el panorama financiero:

1. Moneda estable: la base de la moneda programable

Con la proximidad de la regulación, las monedas estables, como representantes de la moneda programable, están al borde de un crecimiento transformador. La capitalización de mercado global de las monedas estables es de aproximadamente 125 mil millones de dólares, proporcionando una capa de infraestructura para el internet del valor. La estabilidad y flexibilidad de las monedas estables cambiarán radicalmente áreas como los pagos globales, las remesas, el comercio electrónico y las finanzas comerciales.

2. Tokenización de bonos del gobierno: el puente entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas

La tokenización de los bonos del gobierno refleja la fusión de las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas. Con el notable aumento de los rendimientos de los bonos del gobierno a corto plazo, varias instituciones han comenzado a tokenizar los bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y los depósitos bancarios. Según estadísticas de plataformas de datos, esta nueva clase de activos tiene actualmente un valor de mercado de aproximadamente 700 millones de dólares, abriendo nuevas vías para la inversión y la inclusión financiera.

3. Crédito privado: empoderando a las pequeñas y medianas empresas a través de DeFi

El mercado de crédito privado en Estados Unidos tiene un valor de 1 billón de dólares, y el mercado global alcanza los 1.7 billones de dólares. Varios protocolos de préstamos DeFi están cambiando las reglas del juego, abriendo la puerta al acceso de capital de deuda para las pequeñas y medianas empresas. Actualmente se estima que hay aproximadamente 550 millones de dólares en préstamos activos en el mercado, y se espera que mantenga un impulso de crecimiento en los próximos meses.

4. NFT: Innovación en el modelo de financiación de coleccionables

Las ventas anuales de obras de arte en todo el mundo superan los 65 mil millones de dólares, y el tamaño del mercado de coleccionables es de aproximadamente 400 mil millones de dólares. Sin embargo, el mercado tradicional enfrenta problemas generales como la baja liquidez y los altos costos. Algunos protocolos descentralizados están cambiando esta situación al introducir coleccionables físicos en la blockchain, lo que ha hecho posible la tokenización de diversos coleccionables y ha democratizado el préstamo.

5. NFT de marcas de consumo: mejorar la participación del cliente

Numerosas marcas de consumo líderes están adoptando la tecnología NFT. Ya sea en blockchains públicas o privadas, estas marcas están moldeando el futuro de la interacción del consumidor al integrar elementos de juegos y metaverso.

6. DeFi en el ámbito del clima y las finanzas regenerativas

En el contexto de un creciente interés por las cuestiones ESG, la tecnología blockchain está impulsando una transformación en el mercado de carbono valorado en 20 mil millones de dólares. Algunas empresas están utilizando blockchain para aumentar la transparencia del mercado, lo cual es crucial para alcanzar los objetivos del Acuerdo de París. La aplicación de blockchain en las distintas etapas del ciclo de vida del carbono ayudará a promover el desarrollo sostenible.

7. Tokenización de depósitos y liquidación bancaria mayorista: cambiar las transacciones transfronterizas

La tecnología blockchain está remodelando la forma en que los bancos manejan los depósitos tokenizados y los liquidaciones mayoristas. Aunque en EE.UU. los CBDC pueden no ser una prioridad inmediata, algunos bancos están experimentando con aplicaciones blockchain para depósitos tokenizados y liquidaciones interbancarias. Los proyectos piloto de los gigantes de la industria muestran el potencial de las transacciones transfronterizas instantáneas, un área que seguirá expandiéndose en el futuro, mejorando la eficiencia financiera global.

Estas tendencias de RWA presagian la llegada de una nueva era financiera, ofreciendo soluciones innovadoras a desafíos de larga data. Aunque la capitalización de mercado actual puede no ser grande, su potencial transformador no debe subestimarse. En 2024, estas innovaciones marcarán la pauta, brindando oportunidades sin precedentes para empresas y particulares, impulsando el sistema financiero hacia un desarrollo más inclusivo, eficiente y sostenible.