¿Cuáles son las frases del esquema Ponzi? ¿Cómo prevenirlo?

La ola de activos cripto está arrasando el mundo, pero los esquemas fraudulentos de fondos que operan en la oscuridad se están disfrazando de "Cadena de bloques", devorando los activos de los inversores. La monitorización del primer trimestre de 2025 muestra que el 86% de las nuevas plataformas de fraude financiero utilizan el concepto de dinero virtual para su empaque, y solo los esquemas de estafa de pig butchering han causado pérdidas globales de más de 3.6 mil millones de dólares. La arma principal de estos engaños es un sistema de lenguaje cuidadosamente diseñado.

Análisis del discurso central del fraude de fondos

###promesas de altos rendimientos

• "Aumento diario fijo, el estudio promete más de 10,000 en dividendos de rendimiento" y "100 días con un rendimiento de 6.5 veces" (anualizado al 2365%) son frases típicas de cebo. Estas expresiones aprovechan la codicia humana, prometiendo retornos sin riesgo que superan la lógica, y omiten deliberadamente la volatilidad del mercado y el riesgo de inversión.
• La verdad detrás: este tipo de modelo de ingresos viola gravemente las leyes económicas, y su esencia es una estructura Ponzi: se utilizan los capitales de nuevos inversores para pagar las "ganancias" de los usuarios tempranos. Una vez que la entrada de fondos se desacelera o se detiene, el esquema se desmorona inmediatamente.

hablar con autoridad falsa

• Suplantación de personal oficial: "La plataforma necesita migrar cuentas debido a una actualización", "El control de riesgos requiere retirar monedas a una billetera segura", lo que induce a los usuarios a transferir fondos o revelar sus claves privadas.
• Proyecto falso de gobierno/empresa: usurpa nombres como "Grupo de Energía Nacional", "Centro PPP del Consejo de Estado", falsifica documentos oficiales, certificados de acciones, inventa proyectos de "Finanzas de Infraestructura Nacional", "Desbloqueo de Activos Nacionales", y exige el pago en USDT.
• Empaque tecnológico falso: se afirma que hay una “colaboración profunda con la cadena inteligente de Binance” y que “los contratos inteligentes garantizan la seguridad”, pero el contrato tiene puertas traseras, lo que permite congelar los activos de los usuarios o emitir más monedas (como en el proyecto Crypto Bull).

inducción emocional y manipulación de la comunidad (Estafa de pig butchering)

• Establecer una imagen: Los estafadores crean una imagen de "inversor elite" y "pareja comprensiva" en plataformas sociales, afirmando "tener información privilegiada en Wall Street" y "mi tío es doctor en finanzas", aprovechando el efecto halo para ganar confianza.
• Estafa de pig butchering emocional: establecer una dependencia emocional a través del cuidado diario (como enseñar a pedir un taxi, pedir comida a domicilio) e incluso regalar obsequios, dibujando un futuro en común (como "comprar una casa junto al mar").
• Inducción a la inversión: bajo el pretexto de "acumular riqueza para el futuro de los niños" y "el dinero genera dinero para aliviar el estrés", se dirige a un intercambio falso (como la plataforma "Shenhua Coin"), permitiendo retiros pequeños al principio para establecer confianza, y posteriormente impidiendo retiros grandes con excusas como "volumen de transacciones insuficiente" o "se requiere un depósito de garantía".

discurso de reclutamiento de pirámide

• “Aumenta el 30% de las ganancias por recomendar a 1 persona”, “Establece un equipo de 10 personas para obtener premios de gestión”, “Lleva al equipo con amor y gratitud, logrando una economía compartida”. Este tipo de discurso enfatiza la compensación del equipo y las recompensas por niveles, que en esencia es un esquema de pirámide.
• Proyectos como "理某世界", "ArtGee", etc., requieren la compra de monedas/plataforma, y los ingresos están estrictamente vinculados al número de personas reclutadas y los niveles, cumpliendo con el estándar de identificación ilegal de "compensación en equipo" en el "Reglamento sobre la prohibición de la venta piramidal".

##Estrategia de defensa en cuatro pasos: Mantente alejado de las trampas de fondos.

romper la creencia en altos rendimientos, mantener la línea de racionalidad

Mantén una alta vigilancia sobre los proyectos que prometen un rendimiento diario superior al 1%. Recuerda: los altos rendimientos siempre conllevan altos riesgos, "ganancias aseguradas" y "intereses garantizados" son necesariamente una trampa. Aprende a calcular la tasa de rendimiento anual real y a desenmascarar los discursos engañosos de "beneficios rápidos a corto plazo".

Verificación estricta de la fuente de información y la calificación de la plataforma

• Verifique el sitio web/registro: verifique la calificación de la APP/sitio web a través del sistema de registro ICP del Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, tenga cuidado con las plataformas cuyo servidor esté en el extranjero (como el sudeste asiático).
• Identificar la autenticidad oficial: cualquier "servicio al cliente" que solicite frases de recuperación, claves privadas o que pida "migrar cuentas" debe ser considerado como un fraude. La oficial nunca solicitará esta información a través de Telegram/SMS.
• Antecedentes del proyecto nuclear: Utilizar Etherscan/Solscan para verificar la dirección del contrato, leer el informe de auditoría de seguridad de terceros (como CertiK). Mantenerse alerta ante proyectos de monedas en el aire "tres sin" que no tienen información clara del equipo, código no abierto y sin casos de uso reales.

###Fortalecer la seguridad de fondos y cuentas

• Utilizar una billetera de hardware: como Ledger, Trezor, almacenar los activos centrales fuera de línea, aislando los ataques en línea.
• Habilitar la autenticación de dos factores (2FA): no utilice la verificación por SMS, en su lugar use aplicaciones de autenticación como Google Authenticator.
• Nunca compartas tus claves: las frases mnemotécnicas y las claves privadas son equivalentes a la llave de una caja fuerte, y nunca debes revelarlas a otras personas o sitios web en ninguna circunstancia.

###Presta atención al secuestro emocional y al lavado de cerebro en la comunidad

• Verificación de identidad fuera de línea: para "amigos" o "mentores" en línea, confirme lo antes posible a través de video o en persona para evitar caer en estafas emocionales a largo plazo.
• Ignorar "publicaciones de ganancias" en el grupo: el 80% de los miembros del grupo de estafa pueden ser bots o tropas de agua, que se especializan en alabar el proyecto y falsificar capturas de pantalla de ganancias.
• Estrategia de cuestionamiento activa: Cuando la otra parte mencione "ganar comisiones por referidos", "información privilegiada", "la policía impedirá que te enriquezcas", termina inmediatamente el contacto y reporta.

##Conclusión El mundo de los Activos Cripto está lleno de oportunidades, pero las estafas de fondos son como una trampa pegada a la piel. La esencia de su discurso es aprovechar las debilidades humanas: la codicia, la credulidad y el miedo a perder oportunidades. La defensa se centra en mantener el sentido común: no hay almuerzo gratis en este mundo, y mucho menos magia que convierta piedra en oro. Solo manteniendo una vigilancia técnica (verificar contratos, utilizar billeteras de hardware), operando con precaución (no hacer clic en enlaces desconocidos, no revelar claves) y siendo racional en los ingresos (estar alerta ante intereses diarios superiores al 1%), se puede proteger la seguridad de los activos en la ola del encriptación.

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